Сравнение FICO vs OS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
OS имеет отрицательный P/E (-90.01), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — FICO прибылен с P/E 38.27. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу OS: 3.98 vs 12.65 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Отрицательная чистая маржа OS (-8.36%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, OS — 0.03. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | FICO | OS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | -90.01 | |
| P/B | -13.83 | 8.97 | |
| P/S | 12.65 | 3.98 | |
| PEG | 1.09 | -0.84 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | -22.20 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | -10.89% | |
| ROA | 37.09% | -4.90% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 68.66% | |
| Операц. маржа | 50.37% | -15.75% | |
| Чистая маржа | 33.67% | -8.36% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 0.03 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 2.31 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 2.31 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $32.15 | $-0.27 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $3.18 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 71/100 и 68/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у FICO составляет 68.5 (нейтральная зона), у OS — 72.2 (зона перекупленности). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. Обе акции торгуются выше SMA 50: FICO на 14.3%, OS на 1.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. OS выше SMA 200 (+10.2%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу OS. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), OS — 19.2 (нет тренда). FICO менее волатилен — бета 0.74 против 1.36 у OS. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | OS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 72.15 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 92.63 | |
| CCI (20) | 180.47 | 160.73 | |
| MFI | 80.45 | 88.70 | |
| Williams %R | -6.47 | -7.37 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | 0.01 | |
| Momentum (10) | 163.23 | 0.25 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 19.22 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | +0.42% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | +0.88% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +1.49% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | +10.19% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.21 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 0.00 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 1.36 | |
| ATR % | 4.89% | 0.46% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | 0.28 | |
| RS Rating | 6.00 | 56.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -19.08 | |
| BB ширина | 23.66 | 2.21 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, OS — 601,93 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. OS убыточен (чистая прибыль -50,30 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, OS — 95,63 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FICO | OS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 601,93 млн $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -50,30 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $-0.28 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 96,67 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 95,63 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как OS не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | OS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11.85%), а OS — на мае (+27.20%). Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для OS — февраль (-9.21%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +25.10%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или OneStream, Inc. Class A Common Stock?
У кого выше рентабельность — FICO или OS?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и OneStream, Inc. Class A Common Stock?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или OneStream, Inc. Class A Common Stock?
Какая акция лучше по технике — FICO или OS?
Что лучше купить — FICO или OS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией