Сравнение FICO vs ORCL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
ORCL торгуется с P/E 33.13, тогда как FICO — с P/E 38.27. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу ORCL: 8.44 vs 12.65 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA ORCL оценён ниже: 22.68 vs 27.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. ORCL генерирует прибыль с ROE 57.35%. По этому критерию преимущество однозначно. Маржинальность: FICO — 33.67%, ORCL — 25.30%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. ORCL несёт высокую долговую нагрузку — D/E 4.21, тогда как FICO практически без долга (D/E -1.74). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | FICO | ORCL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | 33.13 | |
| P/B | -13.83 | 13.95 | |
| P/S | 12.65 | 8.44 | |
| PEG | 1.09 | 1.11 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | 22.68 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | 57.35% | |
| ROA | 37.09% | 6.61% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 66.44% | |
| Операц. маржа | 50.37% | 30.83% | |
| Чистая маржа | 33.67% | 25.30% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 4.21 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 1.35 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 1.35 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.06% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 35.09% | |
| EPS | $32.15 | $5.68 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $13.68 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 71/100 и 72/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у FICO составляет 68.5 (нейтральная зона), у ORCL — 57.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FICO на 14.3%, ORCL на 13.9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), ORCL — 27.2 (выраженный тренд). ORCL демонстрирует выраженный тренд, а FICO — нет. FICO менее волатилен — бета 0.74 против 1.65 у ORCL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | ORCL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 57.85 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 58.63 | |
| CCI (20) | 180.47 | 53.58 | |
| MFI | 80.45 | 61.52 | |
| Williams %R | -6.47 | -41.37 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | -1.03 | |
| Momentum (10) | 163.23 | -4.82 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 27.18 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | +0.88% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | +3.36% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +13.88% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | -9.14% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.18 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 52.04 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 1.65 | |
| ATR % | 4.89% | 4.64% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | 0.48 | |
| RS Rating | 6.00 | 56.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -45.13 | |
| BB ширина | 23.66 | 23.94 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, ORCL — 57,40 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, ORCL — 12,44 млрд $. ORCL генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, ORCL — -394 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FICO | ORCL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 57,40 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | 12,44 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $4.46 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 20,82 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | -394 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: ORCL обеспечивает 1.06% годовой доходности, FICO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. FICO платит дивиденды 14 лет подряд, ORCL — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | FICO | ORCL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.06% | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | $1.00 | |
| Коэфф. выплат | — | 35.09% | |
| Лет выплат | 14.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | -3.58% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11.85%), а ORCL — на июне (+7.92%). Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для ORCL — декабрь (-3.58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, май, июнь, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +15.33%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Oracle Corporation?
У кого выше рентабельность — FICO или ORCL?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Oracle Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Oracle Corporation?
У кого выше маржинальность — FICO или ORCL?
Какая акция лучше по технике — FICO или ORCL?
Что лучше купить — FICO или ORCL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией