ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение FICO vs ORCL

Тикер 1
Тикер 2
FICO17
28ORCL
Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Fair Isaac Corporation (FICO) и Oracle Corporation (ORCL). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации ORCL крупнее в 18,5× (432,99 млрд $ vs 23,45 млрд $). Если ориентироваться на P/E, ORCL выглядит привлекательнее: 25,31 против 31,19. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. ROE FICO отрицательный (-33,43%), что говорит об убыточности. ORCL генерирует прибыль с ROE 50,59%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности FICO впереди: 34,05% против 25,37% у ORCL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. ORCL выплачивает дивиденды с доходностью 1,33% годовых, тогда как FICO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу ORCL: скоринг 69/100 vs 33/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. ORCL побеждает по числу метрик: 28 против 17 у FICO. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
$1085,78-$24,92 (-2,24%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 23,45 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
7.9
Качество
6.1
Рост
8.6
Техника
3.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.5
Сезонность
5.0
ORCL
Oracle Corporation
ORCLNYSE
$150,32-$5,90 (-3,78%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 432,99 млрд $
ETP Rank7.3
Стоимость
8.8
Качество
5.9
Рост
8.7
Техника
4.0
Дивиденды
7.8
Прогнозы
9.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

FICOORCL

Фундаментальный анализ

ORCL торгуется с P/E 25,31, тогда как FICO — с P/E 31,19. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу ORCL: 6,43 vs 9,80 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA ORCL оценён ниже: 17,38 vs 22,72. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-33,43%), что говорит об убыточности. ORCL генерирует прибыль с ROE 50,59%. По этому критерию преимущество однозначно. Маржинальность: FICO — 34,05%, ORCL — 25,37%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. ORCL несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3,67, тогда как FICO практически без долга (D/E -1,37). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

FICOORCL
ПоказательFICOORCLЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E31,1925,31
P/B-6,0110,18
P/S9,806,43
PEG0,910,76
EV/EBITDA22,7217,38
Рентабельность
ROE-33,43%50,59%
ROA40,00%6,53%
Валовая маржа85,10%65,81%
Операц. маржа51,65%30,85%
Чистая маржа34,05%25,37%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал-1,373,67
Текущая ликв.1,181,12
Быстрая ликв.1,181,12
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%1,33%
Коэфф. выплат0,00%33,87%
EPS$35,95$5,94
Балансовая стоим.-$180,73$14,96

Технический анализ

По техническому скорингу ORCL сильнее: 69/100 против 33/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FICO составляет 44,2 (нейтральная зона), у ORCL — 56,0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: FICO на -7,9%, ORCL на -1,3%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: FICO — 16,2 (нет тренда), ORCL — 24,6 (слабый тренд). FICO менее волатилен — бета 0,38 против 2,01 у ORCL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOORCL
Общая оценка
33
69
Осцилляторы
48
61
Тренд
28
51
Объём
50
69
Волатильность
40
58
ИндикаторFICOORCLЛидер
Осцилляторы
RSI (14)44,2056,04
Stochastic %K17,9180,49
CCI (20)-39,0891,34
MFI44,9566,35
Williams %R-82,09-19,51
MACD гистограмма-5,933,88
Momentum (10)9,7420,65
Тренд
ADX16,2224,57
Цена vs EMA 9+0,25%+2,07%
Цена vs EMA 20-3,30%+5,46%
Цена vs SMA 50-7,90%-1,34%
Цена vs SMA 200-19,41%-14,94%
Объём
CMF-0,040,10
Volume Ratio54,8872,44
Волатильность и статистика
Beta0,382,01
ATR %5,52%5,04%
Sharpe (1г)-0,18-0,48
RS Rating18,006,00
52w от хая-45,66-56,52
BB ширина37,5439,97

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, ORCL — 67,36 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу ORCL: +17,40% г/г vs +15,90%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, ORCL — 17,09 млрд $. ORCL генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, ORCL — -23,69 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательFICOORCLЛидер
Выручка1,99 млрд $67,36 млрд $
Рост выручки (г/г)+15.90%+17.40%
Чистая прибыль651,95 млн $17,09 млрд $
Рост прибыли (г/г)+27.10%+37.30%
EPS (TTM)$26,90$5,94
Операц. Cash Flow778,81 млн $31,98 млрд $
Free Cash Flow769,88 млн $-23,69 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: ORCL обеспечивает 1,33% годовой доходности, FICO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. FICO платит дивиденды 14 лет подряд, ORCL — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

ПоказательFICOORCLЛидер
Див. доходность—1,33%
Годовые дивиденды$0,02$1,50
Коэфф. выплат—33,87%
Лет выплат1413
CAGR дивидендов (5л)-24,21%4,56%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11,85%), а ORCL — на мае (+5,12%). Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3,58%), для ORCL — декабрь (-3,58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, май, июнь, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +12,37%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FICO
+4,2
+0,6
-3,3
+1,9
+6,0
+3,1
+2,6
+1,7
-3,6
-0,4
+11,8
+0,6
ORCL
+1,0
-1,6
+1,7
+0,6
+5,1
+3,5
+2,6
-0,7
+1,9
+1,1
+0,7
-3,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Oracle Corporation?
По P/E Oracle Corporation оценена ниже: 25,31 против 31,19. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — FICO или ORCL?
ROE FICO — -33,43%, ORCL — 50,59%. ORCL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Oracle Corporation?
Oracle Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 1,33%. Fair Isaac Corporation дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Oracle Corporation?
По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, ORCL — 67,36 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — FICO или ORCL?
Чистая маржа FICO — 34,05%, ORCL — 25,37%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FICO или ORCL?
Технический скоринг: FICO — 33/100, ORCL — 69/100. ORCL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FICO или ORCL?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FICO выигрывает 17, ORCL — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией