Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение FICO vs OKTA

Тикер 1

Тикер 2

FICO18

24OKTA

Fair Isaac Corporation (FICO) и Okta, Inc. (OKTA) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FICO с P/E 31,19 (у OKTA — 105,31). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как OKTA показывает рентабельность 3,59%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа FICO — 34,05%, у OKTA — 8,24%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. OKTA набирает 70 из 100 по техническому скорингу, FICO — 33 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 24:18 в пользу OKTA. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

$1085,78-$24,92 (-2,24%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 23,45 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

7.9

Качество

6.1

Рост

8.6

Техника

3.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

Okta, Inc.

OKTANASDAQ

$147,43-$7,52 (-4,85%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 24,49 млрд $

ETP Rank5.5

Стоимость

4.9

Качество

5.3

Рост

8.3

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FICOOKTA

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, FICO выглядит привлекательнее: 31,19 против 105,31. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) OKTA оценён ниже: 8,17 против 9,80. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA FICO — 22,72, у OKTA — 67,06. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как OKTA показывает рентабельность 3,59%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. FICO удерживает чистую маржу на уровне 34,05%, опережая OKTA (8,24%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1,37, у OKTA — 0,06. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FICOOKTA

Показатель	FICO	OKTA
Мультипликаторы оценки
P/E	31,19	105,31
P/B	-6,01	3,76
P/S	9,80	8,17
PEG	0,91	1,22
EV/EBITDA	22,72	67,06
Рентабельность
ROE	-33,43%	3,59%
ROA	40,00%	2,64%
Валовая маржа	85,10%	77,44%
Операц. маржа	51,65%	5,67%
Чистая маржа	34,05%	8,24%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1,37	0,06
Текущая ликв.	1,18	1,39
Быстрая ликв.	1,18	1,39
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$35,95	$1,40
Балансовая стоим.	-$180,73	$39,17

Технический анализ

Техническая картина в пользу OKTA: скоринг 70/100 vs 33/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FICO — 44,2, OKTA — 55,1. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: OKTA выше на 8,6%, FICO — ниже на -7,9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. OKTA выше SMA 200 (+52,0%), FICO — ниже (-19,4%). Долгосрочный тренд в пользу OKTA. ADX: FICO — 16,2 (нет тренда), OKTA — 20,6 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FICO — 0,38, OKTA — 1,21. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOOKTA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	OKTA
Осцилляторы
RSI (14)	44,20	55,08
Stochastic %K	17,91	67,25
CCI (20)	-39,08	85,60
MFI	44,95	64,07
Williams %R	-82,09	-32,75
MACD гистограмма	-5,93	0,02
Momentum (10)	9,74	5,50
Тренд
ADX	16,22	20,55
Цена vs EMA 9	+0,25%	-0,44%
Цена vs EMA 20	-3,30%	+1,70%
Цена vs SMA 50	-7,90%	+8,63%
Цена vs SMA 200	-19,41%	+52,02%
Объём
CMF	-0,04	-0,06
Volume Ratio	54,88	102,02
Волатильность и статистика
Beta	0,38	1,21
ATR %	5,52%	4,80%
Sharpe (1г)	-0,18	1,02
RS Rating	18,00	83,00
52w от хая	-45,66	-6,10
BB ширина	37,54	15,46

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, OKTA — 2,92 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FICO — +15,90%, OKTA — +11,80%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, OKTA — 235 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, OKTA — 905 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FICO	OKTA
Выручка	1,99 млрд $	2,92 млрд $
Рост выручки (г/г)	+15.90%	+11.80%
Чистая прибыль	651,95 млн $	235 млн $
Рост прибыли (г/г)	+27.10%	+739.30%
EPS (TTM)	$26,90	$1,34
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	914 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	905 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как OKTA не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	OKTA
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0,02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14	0
CAGR дивидендов (5л)	-24,21%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11,85%), OKTA — в мае (+11,02%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3,58%), OKTA — сентябрь (-3,56%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у OKTA: +28,11% против +25,34%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4,2

+0,6

-3,3

+1,9

+6,0

+3,1

+2,6

+1,7

-3,6

-0,4

+11,8

+0,6

OKTA

+7,2

+1,9

+0,5

+4,0

+11,0

-0,0

+2,2

+2,6

-3,6

-3,3

+2,1

+3,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Okta, Inc.?

Мультипликатор P/E у Fair Isaac Corporation ниже (31,19 vs 105,31), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FICO или OKTA?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -33,43%, OKTA — 3,59%. Преимущество у OKTA.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Okta, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Okta, Inc.?

Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, OKTA — 2,92 млрд $. OKTA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FICO или OKTA?

Чистая маржа FICO — 34,05%, OKTA — 8,24%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или OKTA?

Технический скоринг: FICO — 33/100, OKTA — 70/100. OKTA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или OKTA?

Однозначного ответа нет. Счёт 18:24 в пользу OKTA по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией