Сравнение FICO vs OKTA

Тикер 1

Тикер 2

FICO23

15OKTA

Fair Isaac Corporation (FICO) и Okta, Inc. (OKTA) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации FICO крупнее в 1.9× (28,48 млрд $ vs 15 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FICO с P/E 38.27 (у OKTA — 67.18). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как OKTA показывает рентабельность 3.45%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа FICO — 33.67%, у OKTA — 8.05%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 71/100 и 74/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. В общем зачёте FICO уверенно лидирует со счётом 23:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Okta, Inc.

OKTANASDAQ

89,44 $+0,40 $ (+0,45%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 15 млрд $

ETP Rank5.8

Стоимость

6.9

Качество

5.3

Рост

8.3

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

FICOOKTA

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, FICO выглядит привлекательнее: 38.27 против 67.18. Премия к оценке OKTA может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) OKTA оценён ниже: 5.11 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA FICO — 27.49, у OKTA — 44.18. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как OKTA показывает рентабельность 3.45%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая OKTA (8.05%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у OKTA — 0.06. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FICOOKTA

Показатель	FICO	OKTA
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	67.18
P/B	-13.83	2.26
P/S	12.65	5.11
PEG	1.09	0.08
EV/EBITDA	27.49	44.18
Рентабельность
ROE	-43.08%	3.45%
ROA	37.09%	2.42%
Валовая маржа	84.16%	77.36%
Операц. маржа	50.37%	5.24%
Чистая маржа	33.67%	8.05%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	0.06
Текущая ликв.	2.22	1.36
Быстрая ликв.	2.22	1.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$32.15	$1.33
Балансовая стоим.	$-88.95	$39.47

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 71/100 и 74/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: FICO — 68.5, OKTA — 67.1. Обе акции находятся в одной зоне. FICO и OKTA находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +15.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. OKTA выше SMA 200 (+5.0%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу OKTA. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), OKTA — 14.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FICO — 0.74, OKTA — 1.15. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOOKTA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	OKTA
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	67.10
Stochastic %K	93.53	90.23
CCI (20)	180.47	163.40
MFI	80.45	81.74
Williams %R	-6.47	-9.77
MACD гистограмма	20.06	1.10
Momentum (10)	163.23	8.56
Тренд
ADX	17.55	14.80
Цена vs EMA 9	+7.68%	+5.46%
Цена vs EMA 20	+11.22%	+9.73%
Цена vs SMA 50	+14.33%	+15.42%
Цена vs SMA 200	-15.15%	+5.01%
Объём
CMF	0.21	0.16
Volume Ratio	88.22	103.55
Волатильность и статистика
Beta	0.74	1.15
ATR %	4.89%	4.35%
Sharpe (1г)	-0.75	-0.62
RS Rating	6.00	14.00
52w от хая	-44.18	-29.89
BB ширина	23.66	22.87

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, OKTA — 2,92 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, OKTA — 235 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, OKTA — 905 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FICO	OKTA
Выручка	1,99 млрд $	2,92 млрд $
Чистая прибыль	651,95 млн $	235 млн $
EPS (TTM)	$26.90	$1.34
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	914 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	905 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как OKTA не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	OKTA
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11.85%), OKTA — в январе (+7.15%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), OKTA — сентябрь (-3.56%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +22.75%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

OKTA

+7.2

+1.9

+0.5

+4.0

+5.3

+0.2

+2.3

+2.6

-3.6

-3.3

+2.1

+3.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Okta, Inc.?

Мультипликатор P/E у Fair Isaac Corporation ниже (38.27 vs 67.18), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FICO или OKTA?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -43.08%, OKTA — 3.45%. Преимущество у OKTA.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Okta, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Okta, Inc.?

Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, OKTA — 2,92 млрд $. OKTA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FICO или OKTA?

Чистая маржа FICO — 33.67%, OKTA — 8.05%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или OKTA?

Технический скоринг: FICO — 71/100, OKTA — 74/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или OKTA?

Однозначного ответа нет. Счёт 23:15 в пользу FICO по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией