Сравнение FICO vs NTSK

Тикер 1

Тикер 2

FICO22

12NTSK

Инвесторы часто выбирают между FICO и NTSK — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации FICO крупнее в 6.1× (28,48 млрд $ vs 4,63 млрд $). P/E у NTSK отрицательный (-6.82) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 38.27. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. NTSK генерирует прибыль с ROE 342.69%. По этому критерию преимущество однозначно. Отрицательная чистая маржа NTSK (-95.82%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По техническому скорингу NTSK сильнее: 84/100 против 71/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 22:12 — убедительное преимущество FICO. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Netskope, Inc. Class A Common Stock

NTSKNASDAQ

11,57 $-0,18 $ (-1,53%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,63 млрд $

ETP Rank3.9

Стоимость

5.8

Качество

5.8

Рост

5.2

Техника

8.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FICONTSK

Фундаментальный анализ

Убыточность NTSK (P/E -6.82) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FICO показывает P/E 38.27. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) NTSK дешевле: 6.63 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. NTSK генерирует прибыль с ROE 342.69%. По этому критерию преимущество однозначно. Отрицательная чистая маржа NTSK (-95.82%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. NTSK несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3.88, тогда как FICO практически без долга (D/E -1.74). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

FICONTSK

Показатель	FICO	NTSK
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	-6.82
P/B	-13.83	23.83
P/S	12.65	6.63
PEG	1.09	0.03
EV/EBITDA	27.49	-7.95
Рентабельность
ROE	-43.08%	342.69%
ROA	37.09%	-38.33%
Валовая маржа	84.16%	68.08%
Операц. маржа	50.37%	-92.04%
Чистая маржа	33.67%	-95.82%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	3.88
Текущая ликв.	2.22	2.13
Быстрая ликв.	2.22	2.12
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$32.15	$-1.72
Балансовая стоим.	$-88.95	$0.49

Технический анализ

NTSK набирает 84 из 100 по техническому скорингу, FICO — 71 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), NTSK — 64.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: FICO на 14.3%, NTSK на 19.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), NTSK — 23.8 (слабый тренд). По бете FICO стабильнее (0.74 vs 2.86). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) NTSK составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICONTSK

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	NTSK
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	64.23
Stochastic %K	93.53	98.38
CCI (20)	180.47	110.76
MFI	80.45	78.33
Williams %R	-6.47	-1.62
MACD гистограмма	20.06	0.08
Momentum (10)	163.23	1.20
Тренд
ADX	17.55	23.79
Цена vs EMA 9	+7.68%	+4.85%
Цена vs EMA 20	+11.22%	+8.89%
Цена vs SMA 50	+14.33%	+19.22%
Цена vs SMA 200	-15.15%	—
Объём
CMF	0.21	0.28
Volume Ratio	88.22	76.92
Волатильность и статистика
Beta	0.74	2.86
ATR %	4.89%	5.55%
Sharpe (1г)	-0.75	—
RS Rating	6.00	—
52w от хая	-44.18	-58.02
BB ширина	23.66	24.69

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, NTSK — 709 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. NTSK убыточен (чистая прибыль -679,39 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, NTSK — 15,15 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FICO	NTSK
Выручка	1,99 млрд $	709 млн $
Чистая прибыль	651,95 млн $	-679,39 млн $
EPS (TTM)	$26.90	$-3.18
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	38,07 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	15,15 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как NTSK не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	NTSK
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для NTSK — апреле (+19.00%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для NTSK — ноябрь (-24.24%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

NTSK

-12.1

-23.4

-18.8

+19.0

+0.0

+1.1

+11.0

-24.2

-1.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Netskope, Inc. Class A Common Stock?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — FICO или NTSK?

ROE FICO — -43.08%, NTSK — 342.69%. NTSK демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Netskope, Inc. Class A Common Stock?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Netskope, Inc. Class A Common Stock?

По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, NTSK — 709 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — FICO или NTSK?

Технический скоринг: FICO — 71/100, NTSK — 84/100. NTSK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или NTSK?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 40 метрик FICO выигрывает 22, NTSK — 12. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией