Сравнение FICO vs NTNX

Тикер 1

Тикер 2

FICO23

15NTNX

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Fair Isaac Corporation (FICO) и Nutanix, Inc. (NTNX). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации FICO крупнее в 2.4× (28,48 млрд $ vs 11,85 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FICO с P/E 38.27 (у NTNX — 45.36). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 9.95% у NTNX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 58/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 23:15 в пользу FICO. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Nutanix, Inc.

NTNXNASDAQ

44,69 $-0,34 $ (-0,76%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 11,85 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

7.1

Качество

5.5

Рост

8.5

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

FICONTNX

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, FICO выглядит привлекательнее: 38.27 против 45.36. Премия к оценке NTNX может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу NTNX: 4.45 vs 12.65 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 27.49 vs 38.20. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Маржинальность: FICO — 33.67%, NTNX — 9.95%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, NTNX — -1.86. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FICONTNX

Показатель	FICO	NTNX
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	45.36
P/B	-13.83	-14.58
P/S	12.65	4.45
PEG	1.09	0.01
EV/EBITDA	27.49	38.20
Рентабельность
ROE	-43.08%	-36.77%
ROA	37.09%	8.15%
Валовая маржа	84.16%	87.14%
Операц. маржа	50.37%	8.02%
Чистая маржа	33.67%	9.95%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	-1.86
Текущая ликв.	2.22	1.65
Быстрая ликв.	2.22	1.65
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$32.15	$0.99
Балансовая стоим.	$-88.95	$-3.09

Технический анализ

По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 58/100 у NTNX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FICO составляет 68.5 (нейтральная зона), у NTNX — 53.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FICO на 14.3%, NTNX на 8.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), NTNX — 19.9 (нет тренда). NTNX менее волатилен — бета 0.62 против 0.74 у FICO. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICONTNX

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	NTNX
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	53.92
Stochastic %K	93.53	33.57
CCI (20)	180.47	30.37
MFI	80.45	46.84
Williams %R	-6.47	-66.43
MACD гистограмма	20.06	0.01
Momentum (10)	163.23	-1.24
Тренд
ADX	17.55	19.92
Цена vs EMA 9	+7.68%	-1.93%
Цена vs EMA 20	+11.22%	+0.96%
Цена vs SMA 50	+14.33%	+8.50%
Цена vs SMA 200	-15.15%	-17.37%
Объём
CMF	0.21	0.11
Volume Ratio	88.22	167.55
Волатильность и статистика
Beta	0.74	0.62
ATR %	4.89%	4.30%
Sharpe (1г)	-0.75	-1.21
RS Rating	6.00	9.00
52w от хая	-44.18	-45.78
BB ширина	23.66	20.16

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, NTNX — 2,54 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, NTNX — 188,37 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, NTNX — 750,17 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FICO	NTNX
Выручка	1,99 млрд $	2,54 млрд $
Чистая прибыль	651,95 млн $	188,37 млн $
EPS (TTM)	$26.90	$0.70
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	821,46 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	750,17 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как NTNX не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	NTNX
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11.85%), а NTNX — на августе (+10.36%). Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для NTNX — март (-6.71%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +15.12%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

NTNX

+3.1

-0.7

-6.7

+2.8

+3.4

+0.3

-3.3

+10.4

-2.7

+1.8

+8.5

-1.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Nutanix, Inc.?

По P/E Fair Isaac Corporation оценена ниже: 38.27 против 45.36. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FICO или NTNX?

ROE FICO — -43.08%, NTNX — -36.77%. NTNX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Nutanix, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Nutanix, Inc.?

По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, NTNX — 2,54 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FICO или NTNX?

Чистая маржа FICO — 33.67%, NTNX — 9.95%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или NTNX?

Технический скоринг: FICO — 71/100, NTNX — 58/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или NTNX?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FICO выигрывает 23, NTNX — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией