Сравнение FICO vs NET
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность NET (P/E -514,95) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FICO показывает P/E 29,92. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) FICO дешевле: 9,40 против 42,42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA FICO — 21,96, у NET — 2803,89. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. NET убыточен — чистая маржа -8,21%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка NET значительно выше: D/E 2,18 vs -1,37 у FICO. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | FICO | NET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 29,92 | -514,95 | |
| P/B | -5,76 | 65,68 | |
| P/S | 9,40 | 42,42 | |
| PEG | 0,88 | 3,63 | |
| EV/EBITDA | 21,96 | 2803,89 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | -13,86% | |
| ROA | 40,00% | -3,19% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 72,58% | |
| Операц. маржа | 51,65% | -14,11% | |
| Чистая маржа | 34,05% | -8,21% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | 2,18 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 1,82 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 1,82 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $35,95 | -$0,58 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | $4,57 | |
Технический анализ
NET набирает 66 из 100 по техническому скорингу, FICO — 20 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 37,5 (нейтральная зона), NET — 65,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: NET выше на 16,8%, FICO — ниже на -13,0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. NET выше SMA 200 (+39,5%), FICO — ниже (-23,5%). Долгосрочный тренд в пользу NET. ADX: FICO — 18,0 (нет тренда), NET — 26,2 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0,36 vs 1,51). Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 6,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | NET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37,48 | 65,10 | |
| Stochastic %K | 5,44 | 66,97 | |
| CCI (20) | -125,05 | 227,39 | |
| MFI | 37,32 | 60,40 | |
| Williams %R | -94,56 | -33,03 | |
| MACD гистограмма | -25,83 | 1,38 | |
| Momentum (10) | -195,97 | 38,12 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,01 | 26,24 | |
| Цена vs EMA 9 | -5,79% | +4,89% | |
| Цена vs EMA 20 | -10,07% | +8,50% | |
| Цена vs SMA 50 | -13,02% | +16,80% | |
| Цена vs SMA 200 | -23,49% | +39,50% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,18 | -0,14 | |
| Volume Ratio | 88,59 | 271,31 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,36 | 1,51 | |
| ATR % | 6,35% | 5,49% | |
| Sharpe (1г) | -0,29 | 0,82 | |
| RS Rating | 15,00 | 75,00 | |
| 52w от хая | -47,88 | -7,53 | |
| BB ширина | 33,82 | 16,22 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, NET — 2,17 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. NET растёт быстрее по выручке: +29,80% год к году против +15,90% у FICO. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. По чистой прибыли ситуация полярная: FICO зарабатывает 651,95 млн $, а NET фиксирует убыток (-102,27 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, NET — 324,32 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | NET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 2,17 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | +29.80% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -102,27 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | — | — |
| EPS (TTM) | $26,90 | -$0,29 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 666,87 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 324,32 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как NET не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | NET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11,85%), для NET — октябре (+16,23%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3,58%), NET — апрель (-6,01%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у NET: +56,24% против +25,34%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Cloudflare, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или NET?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Cloudflare, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Cloudflare, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или NET?
Что лучше купить — FICO или NET?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией