Сравнение FICO vs NET
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность NET (P/E -853.72) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FICO показывает P/E 38.27. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) FICO дешевле: 12.65 против 31.88. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA FICO — 27.49, у NET — 298.00. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. NET убыточен — чистая маржа -3.72%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка NET значительно выше: D/E 2.31 vs -1.74 у FICO. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | FICO | NET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | -853.72 | |
| P/B | -13.83 | 48.50 | |
| P/S | 12.65 | 31.88 | |
| PEG | 1.09 | 36.58 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | 298.00 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | -6.23% | |
| ROA | 37.09% | -1.41% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 73.48% | |
| Операц. маржа | 50.37% | -9.09% | |
| Чистая маржа | 33.67% | -3.72% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 2.31 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 1.96 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 1.96 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $32.15 | $-0.25 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $4.33 | |
Технический анализ
FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, NET — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), NET — 51.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FICO и NET находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +1.0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. NET выше SMA 200 (+2.9%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу NET. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), NET — 14.0 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0.74 vs 1.37). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) NET составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | NET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 51.40 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 33.22 | |
| CCI (20) | 180.47 | -14.40 | |
| MFI | 80.45 | 62.37 | |
| Williams %R | -6.47 | -66.78 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | -1.46 | |
| Momentum (10) | 163.23 | -38.46 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 13.98 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | +2.13% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +0.97% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | +2.91% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.05 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 64.49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 1.37 | |
| ATR % | 4.89% | 6.18% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | 0.72 | |
| RS Rating | 6.00 | 72.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -19.23 | |
| BB ширина | 23.66 | 34.90 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, NET — 2,17 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: FICO зарабатывает 651,95 млн $, а NET фиксирует убыток (-102,27 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, NET — 324,32 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | NET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 2,17 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -102,27 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $-0.29 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 666,87 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 324,32 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как NET не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | NET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для NET — октябре (+16.23%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), NET — апрель (-6.01%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у NET: +57.85% против +26.17%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Cloudflare, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или NET?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Cloudflare, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Cloudflare, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или NET?
Что лучше купить — FICO или NET?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией