ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FICO vs NCNO

Тикер 1
Тикер 2
FICO34
7NCNO
Инвесторы часто выбирают между FICO и NCNO — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации FICO крупнее в 16.5× (28,48 млрд $ vs 1,72 млрд $). По мультипликатору P/E FICO оценён рынком дешевле: 38.27 против 339.71 у NCNO (разница составляет 88.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. NCNO генерирует прибыль с ROE 0.49%. По этому критерию преимущество однозначно. Маржинальность: FICO — 33.67%, NCNO — 0.87%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 23/100 у NCNO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 34:7 — убедительное преимущество FICO. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 28,48 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
6.8
Качество
7.1
Рост
8.6
Техника
4.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0
NCNO
nCino, Inc.
NCNONASDAQ
15,83 $+0,36 $ (+2,33%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 1,72 млрд $
ETP Rank5.2
Стоимость
6.3
Качество
4.7
Рост
7.6
Техника
1.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

FICONCNO

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FICO с P/E 38.27 (у NCNO — 339.71). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) NCNO дешевле: 2.83 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 27.49 vs 34.69. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. NCNO генерирует прибыль с ROE 0.49%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 0.87% у NCNO. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, NCNO — 0.26. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FICONCNO
ПоказательFICONCNOЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E38.27339.71
P/B-13.831.67
P/S12.652.83
PEG1.091.49
EV/EBITDA27.4934.69
Рентабельность
ROE-43.08%0.49%
ROA37.09%0.31%
Валовая маржа84.16%60.55%
Операц. маржа50.37%0.63%
Чистая маржа33.67%0.87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал-1.740.26
Текущая ликв.2.221.00
Быстрая ликв.2.221.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$32.15$0.05
Балансовая стоим.$-88.95$9.39

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, NCNO — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), NCNO — 34.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: FICO выше на 14.3%, NCNO — ниже на -6.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), NCNO — 23.7 (слабый тренд). По бете FICO стабильнее (0.74 vs 1.07). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) NCNO составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICONCNO
Общая оценка
71
23
Осцилляторы
59
42
Тренд
65
28
Объём
69
34
Волатильность
45
43
ИндикаторFICONCNOЛидер
Осцилляторы
RSI (14)68.5534.67
Stochastic %K93.5314.58
CCI (20)180.47-120.71
MFI80.4552.22
Williams %R-6.47-85.42
MACD гистограмма20.06-0.34
Momentum (10)163.23-2.91
Тренд
ADX17.5523.72
Цена vs EMA 9+7.68%-1.81%
Цена vs EMA 20+11.22%-5.95%
Цена vs SMA 50+14.33%-6.48%
Цена vs SMA 200-15.15%-31.97%
Объём
CMF0.21-0.24
Volume Ratio88.22130.87
Волатильность и статистика
Beta0.741.07
ATR %4.89%5.56%
Sharpe (1г)-0.75-0.99
RS Rating6.0011.00
52w от хая-44.18-54.39
BB ширина23.6627.79

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, NCNO — 594,78 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, NCNO — 5,18 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, NCNO — 82,56 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательFICONCNOЛидер
Выручка1,99 млрд $594,78 млн $
Чистая прибыль651,95 млн $5,18 млн $
EPS (TTM)$26.90$0.05
Операц. Cash Flow778,81 млн $90,06 млн $
Free Cash Flow769,88 млн $82,56 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как NCNO не имеет дивидендной истории.

ПоказательFICONCNOЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды$0.02—
Коэфф. выплат——
Лет выплат14.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)-24.21%—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для NCNO — июне (+5.29%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для NCNO — апрель (-8.93%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июнь, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FICO
+4.2
+0.6
-3.3
+1.9
+4.6
+4.0
+3.9
+1.7
-3.6
-0.4
+11.8
+0.6
NCNO
-5.2
-7.9
-3.2
-8.9
+2.1
+5.3
+0.6
+4.6
-0.2
-1.1
-1.7
-3.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или nCino, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Fair Isaac Corporation: P/E 38.27 против 339.71. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — FICO или NCNO?
ROE FICO — -43.08%, NCNO — 0.49%. NCNO демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и nCino, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или nCino, Inc.?
По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, NCNO — 594,78 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — FICO или NCNO?
Чистая маржа FICO — 33.67%, NCNO — 0.87%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FICO или NCNO?
Технический скоринг: FICO — 71/100, NCNO — 23/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FICO или NCNO?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FICO выигрывает 34, NCNO — 7. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией