ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FICO vs MSTR

Тикер 1
Тикер 2
FICO31
9MSTR
Инвесторы часто выбирают между FICO и MSTR — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации MSTR крупнее в 1.7× (48,97 млрд $ vs 28,48 млрд $). P/E у MSTR отрицательный (-4.48) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 38.27. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. Отрицательная чистая маржа MSTR (-2519.39%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 48/100 у MSTR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 31:9 в пользу FICO. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 28,48 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
6.8
Качество
7.1
Рост
8.6
Техника
4.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0
MSTR
Strategy Inc
MSTRNASDAQ
164,85 $-0,96 $ (-0,58%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 48,97 млрд $
ETP Rank2.9
Стоимость
4.7
Качество
6.1
Рост
3.2
Техника
5.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
4.0

Динамика цен

FICOMSTR

Фундаментальный анализ

Убыточность MSTR (P/E -4.48) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FICO показывает P/E 38.27. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) FICO дешевле: 12.65 против 100.43. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 27.49 vs 118.45. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Отрицательная чистая маржа MSTR (-2519.39%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, MSTR — 0.18. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FICOMSTR
ПоказательFICOMSTRЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E38.27-4.48
P/B-13.831.21
P/S12.65100.43
PEG1.09-0.11
EV/EBITDA27.49118.45
Рентабельность
ROE-43.08%-24.09%
ROA37.09%-22.77%
Валовая маржа84.16%68.11%
Операц. маржа50.37%94.21%
Чистая маржа33.67%-2519.39%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал-1.740.18
Текущая ликв.2.226.05
Быстрая ликв.2.226.05
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%-4.21%
EPS$32.15$-37.01
Балансовая стоим.$-88.95$136.67

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, MSTR — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), MSTR — 48.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: FICO на 14.3%, MSTR на 7.8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), MSTR — 26.3 (выраженный тренд). MSTR демонстрирует выраженный тренд, а FICO — нет. По бете FICO стабильнее (0.74 vs 2.82). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) MSTR составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOMSTR
Общая оценка
71
48
Осцилляторы
59
45
Тренд
65
47
Объём
69
63
Волатильность
45
43
ИндикаторFICOMSTRЛидер
Осцилляторы
RSI (14)68.5548.05
Stochastic %K93.5310.83
CCI (20)180.47-81.78
MFI80.4553.97
Williams %R-6.47-89.17
MACD гистограмма20.06-3.50
Momentum (10)163.23-21.01
Тренд
ADX17.5526.27
Цена vs EMA 9+7.68%-4.65%
Цена vs EMA 20+11.22%-3.68%
Цена vs SMA 50+14.33%+7.76%
Цена vs SMA 200-15.15%-25.02%
Объём
CMF0.210.08
Volume Ratio88.2262.23
Волатильность и статистика
Beta0.742.82
ATR %4.89%6.25%
Sharpe (1г)-0.75-1.12
RS Rating6.002.00
52w от хая-44.18-63.74
BB ширина23.6622.62

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, MSTR — 477,23 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. MSTR убыточен (чистая прибыль -4,03 млрд $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, MSTR — -104,24 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательFICOMSTRЛидер
Выручка1,99 млрд $477,23 млн $
Чистая прибыль651,95 млн $-4,03 млрд $
EPS (TTM)$26.90$-13.89
Операц. Cash Flow778,81 млн $-67,24 млн $
Free Cash Flow769,88 млн $-104,24 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как MSTR не имеет дивидендной истории.

ПоказательFICOMSTRЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды$0.02—
Коэфф. выплат—-4.21%
Лет выплат14.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)-24.21%—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для MSTR — ноябре (+13.53%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для MSTR — декабрь (-5.45%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у MSTR: +48.96% против +26.17%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FICO
+4.2
+0.6
-3.3
+1.9
+4.6
+4.0
+3.9
+1.7
-3.6
-0.4
+11.8
+0.6
MSTR
+6.9
+7.9
+5.6
+1.3
-1.9
+1.6
+8.6
-1.9
+0.3
+12.5
+13.5
-5.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Strategy Inc?
Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.
У кого выше рентабельность — FICO или MSTR?
ROE FICO — -43.08%, MSTR — -24.09%. MSTR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Strategy Inc?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Strategy Inc?
По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, MSTR — 477,23 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
Какая акция лучше по технике — FICO или MSTR?
Технический скоринг: FICO — 71/100, MSTR — 48/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FICO или MSTR?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FICO выигрывает 31, MSTR — 9. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией