Сравнение FICO vs MSFT

Тикер 1

Тикер 2

FICO22

22MSFT

Инвесторы часто выбирают между FICO и MSFT — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации MSFT крупнее в 109.3× (3,11 трлн $ vs 28,48 млрд $). Если ориентироваться на P/E, MSFT выглядит привлекательнее: 24.97 против 38.27. Премия к оценке FICO может быть оправдана, если компания растёт быстрее. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. MSFT генерирует прибыль с ROE 33.13%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности MSFT впереди: 39.34% против 33.67% у FICO. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. MSFT выплачивает дивиденды с доходностью 0.83% годовых, тогда как FICO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 63/100 у MSFT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 22:22 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между FICO и MSFT зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Microsoft Corporation

MSFTNASDAQ

419,09 $-1,97 $ (-0,47%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,11 трлн $

ETP Rank7.9

Стоимость

8.8

Качество

8.6

Рост

7.6

Техника

4.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

FICOMSFT

Фундаментальный анализ

MSFT торгуется с P/E 24.97, тогда как FICO — с P/E 38.27. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) MSFT дешевле: 9.83 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA MSFT оценён ниже: 15.69 vs 27.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. MSFT генерирует прибыль с ROE 33.13%. По этому критерию преимущество однозначно. Маржинальность: MSFT — 39.34%, FICO — 33.67%. У MSFT маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, MSFT — 0.14. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FICOMSFT

Показатель	FICO	MSFT
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	24.97
P/B	-13.83	7.55
P/S	12.65	9.83
PEG	1.09	0.84
EV/EBITDA	27.49	15.69
Рентабельность
ROE	-43.08%	33.13%
ROA	37.09%	18.04%
Валовая маржа	84.16%	68.31%
Операц. маржа	50.37%	46.80%
Чистая маржа	33.67%	39.34%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	0.14
Текущая ликв.	2.22	1.28
Быстрая ликв.	2.22	1.27
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.83%
Коэфф. выплат	0.00%	20.65%
EPS	$32.15	$16.86
Балансовая стоим.	$-88.95	$55.80

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, MSFT — 63 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), MSFT — 54.9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: FICO на 14.3%, MSFT на 4.8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), MSFT — 16.3 (нет тренда). По бете FICO стабильнее (0.74 vs 0.87). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOMSFT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	MSFT
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	54.87
Stochastic %K	93.53	57.23
CCI (20)	180.47	53.53
MFI	80.45	59.34
Williams %R	-6.47	-42.77
MACD гистограмма	20.06	-0.43
Momentum (10)	163.23	-1.68
Тренд
ADX	17.55	16.26
Цена vs EMA 9	+7.68%	+0.73%
Цена vs EMA 20	+11.22%	+1.33%
Цена vs SMA 50	+14.33%	+4.84%
Цена vs SMA 200	-15.15%	-9.44%
Объём
CMF	0.21	0.04
Volume Ratio	88.22	108.45
Волатильность и статистика
Beta	0.74	0.87
ATR %	4.89%	2.56%
Sharpe (1г)	-0.75	-0.40
RS Rating	6.00	33.00
52w от хая	-44.18	-24.55
BB ширина	23.66	6.95

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, MSFT — 281,72 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, MSFT — 101,83 млрд $. MSFT генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, MSFT — 71,61 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FICO	MSFT
Выручка	1,99 млрд $	281,72 млрд $
Чистая прибыль	651,95 млн $	101,83 млрд $
EPS (TTM)	$26.90	$13.70
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	136,16 млрд $
Free Cash Flow	769,88 млн $	71,61 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: MSFT обеспечивает 0.83% годовой доходности, FICO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. FICO платит дивиденды 14 лет подряд, MSFT — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

Показатель	FICO	MSFT
Див. доходность	—	0.83%
Годовые дивиденды	$0.02	$1.82
Коэфф. выплат	—	20.65%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	-4.57%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для MSFT — июне (+3.80%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для MSFT — февраль (-1.85%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +19.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

MSFT

+2.2

-1.9

+1.2

+2.8

+2.7

+3.8

+3.6

+0.8

-1.6

+2.0

+3.8

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Microsoft Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Microsoft Corporation: P/E 24.97 против 38.27. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FICO или MSFT?

ROE FICO — -43.08%, MSFT — 33.13%. MSFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Microsoft Corporation?

Microsoft Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 0.83%. Fair Isaac Corporation дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Microsoft Corporation?

По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, MSFT — 281,72 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FICO или MSFT?

Чистая маржа FICO — 33.67%, MSFT — 39.34%. MSFT оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или MSFT?

Технический скоринг: FICO — 71/100, MSFT — 63/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или MSFT?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик FICO выигрывает 22, MSFT — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией