Сравнение FICO vs MDB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у MDB отрицательный (-376.00) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 38.27. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) MDB оценён ниже: 10.74 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. MDB убыточен — чистая маржа -2.89%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у MDB — 0.01. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | MDB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | -376.00 | |
| P/B | -13.83 | 9.06 | |
| P/S | 12.65 | 10.74 | |
| PEG | 1.09 | -5.29 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | -1389.16 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | -2.41% | |
| ROA | 37.09% | -1.89% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 71.75% | |
| Операц. маржа | 50.37% | -5.56% | |
| Чистая маржа | 33.67% | -2.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 4.65 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 4.65 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $32.15 | $-0.88 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $36.32 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 71/100 и 74/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: FICO — 68.5, MDB — 71.2. FICO в зоне нейтральная зона, а MDB — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. FICO и MDB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +23.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. MDB выше SMA 200 (+2.4%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу MDB. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), MDB — 21.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FICO — 0.74, MDB — 1.54. MDB значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) MDB составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | MDB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 71.17 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 78.56 | |
| CCI (20) | 180.47 | 116.60 | |
| MFI | 80.45 | 70.41 | |
| Williams %R | -6.47 | -21.44 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | 5.76 | |
| Momentum (10) | 163.23 | 63.88 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 21.85 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | +5.17% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | +11.83% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +23.58% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | +2.37% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.09 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 89.94 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 1.54 | |
| ATR % | 4.89% | 5.08% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | 1.06 | |
| RS Rating | 6.00 | 87.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -25.99 | |
| BB ширина | 23.66 | 38.54 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, MDB — 2,46 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: FICO зарабатывает 651,95 млн $, а MDB фиксирует убыток (-71,15 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, MDB — 500,19 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | MDB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 2,46 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -71,15 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $-0.88 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 505,15 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 500,19 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как MDB не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | MDB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11.85%), MDB — в августе (+13.79%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), MDB — сентябрь (-4.17%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у MDB: +51.63% против +26.17%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или MongoDB, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или MDB?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и MongoDB, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или MongoDB, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или MDB?
Что лучше купить — FICO или MDB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией