Сравнение FICO vs LIF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, LIF выглядит привлекательнее: 24,69 против 29,83. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) LIF дешевле: 7,54 против 9,37. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA FICO — 21,91, у LIF — 103,71. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как LIF показывает рентабельность 31,74%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа FICO — 34,05%, у LIF — 28,55%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1,37, у LIF — 0,55. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 29,83 | 24,69 | |
| P/B | -5,74 | 6,58 | |
| P/S | 9,37 | 7,54 | |
| PEG | 0,87 | 0,00 | |
| EV/EBITDA | 21,91 | 103,71 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | 31,74% | |
| ROA | 40,00% | 14,46% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 77,09% | |
| Операц. маржа | 51,65% | 1,66% | |
| Чистая маржа | 34,05% | 28,55% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | 0,55 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 5,36 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 5,22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $35,95 | $0,63 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | $2,50 | |
Технический анализ
LIF набирает 39 из 100 по техническому скорингу, FICO — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 37,6 (нейтральная зона), LIF — 41,9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: FICO на -12,6%, LIF на -7,5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: FICO — 18,3 (нет тренда), LIF — 23,8 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0,36 vs 2,41). Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 9,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37,58 | 41,89 | |
| Stochastic %K | 5,64 | 8,52 | |
| CCI (20) | -99,63 | -125,02 | |
| MFI | 37,47 | 50,32 | |
| Williams %R | -94,36 | -91,48 | |
| MACD гистограмма | -20,58 | -0,15 | |
| Momentum (10) | -297,99 | -8,07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,26 | 23,80 | |
| Цена vs EMA 9 | -4,14% | -15,76% | |
| Цена vs EMA 20 | -8,71% | -13,76% | |
| Цена vs SMA 50 | -12,62% | -7,48% | |
| Цена vs SMA 200 | -23,43% | -13,47% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,15 | 0,02 | |
| Volume Ratio | 84,03 | 720,20 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,36 | 2,41 | |
| ATR % | 5,98% | 9,40% | |
| Sharpe (1г) | -0,26 | -0,23 | |
| RS Rating | 16,00 | 23,00 | |
| 52w от хая | -48,04 | -56,81 | |
| BB ширина | 36,61 | 32,48 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, LIF — 489,48 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. LIF растёт быстрее по выручке: +31,80% год к году против +15,90% у FICO. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, LIF — 150,83 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, LIF — 86,84 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 489,48 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | +31.80% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | 150,83 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | — | — |
| EPS (TTM) | $26,90 | $1,95 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 88,63 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 86,84 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как LIF не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11,85%), для LIF — мае (+19,79%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3,58%), LIF — декабрь (-17,84%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июнь, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +37,62% против +25,34%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Life360, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или LIF?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Life360, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Life360, Inc.?
У кого выше маржинальность — FICO или LIF?
Какая акция лучше по технике — FICO или LIF?
Что лучше купить — FICO или LIF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией