ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FICO vs LIF

Тикер 1
Тикер 2
FICO29
10LIF
Fair Isaac Corporation (FICO) и Life360, Inc. (LIF) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FICO крупнее в 8.8× (28,48 млрд $ vs 3,24 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует LIF с P/E 20.99 (у FICO — 38.27). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как LIF показывает рентабельность 31.74%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая LIF (28.55%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 29/100 у LIF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. FICO побеждает по числу метрик: 29 против 10 у LIF. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 28,48 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
6.8
Качество
7.1
Рост
8.6
Техника
4.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0
LIF
Life360, Inc.
LIFNASDAQ
40,03 $+0,41 $ (+1,03%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 3,24 млрд $
ETP Rank6.8
Стоимость
7.7
Качество
6.7
Рост
8.8
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
9.0

Динамика цен

FICOLIF

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, LIF выглядит привлекательнее: 20.99 против 38.27. Премия к оценке FICO может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) LIF дешевле: 6.06 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA FICO — 27.49, у LIF — 83.21. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как LIF показывает рентабельность 31.74%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа FICO — 33.67%, у LIF — 28.55%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у LIF — 0.55. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FICOLIF
ПоказательFICOLIFЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E38.2720.99
P/B-13.835.29
P/S12.656.06
PEG1.090.00
EV/EBITDA27.4983.21
Рентабельность
ROE-43.08%31.74%
ROA37.09%14.46%
Валовая маржа84.16%77.09%
Операц. маржа50.37%1.66%
Чистая маржа33.67%28.55%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал-1.740.55
Текущая ликв.2.225.36
Быстрая ликв.2.225.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$32.15$0.63
Балансовая стоим.$-88.95$2.50

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, LIF — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), LIF — 43.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FICO торгуется выше SMA 50 (14.3%), тогда как LIF ниже этой средней (-5.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), LIF — 17.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0.74 vs 2.12). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOLIF
Общая оценка
71
29
Осцилляторы
59
38
Тренд
65
26
Объём
69
56
Волатильность
45
43
ИндикаторFICOLIFЛидер
Осцилляторы
RSI (14)68.5543.06
Stochastic %K93.5320.98
CCI (20)180.47-105.99
MFI80.4557.08
Williams %R-6.47-79.02
MACD гистограмма20.06-0.50
Momentum (10)163.23-3.76
Тренд
ADX17.5517.82
Цена vs EMA 9+7.68%-1.69%
Цена vs EMA 20+11.22%-4.86%
Цена vs SMA 50+14.33%-5.86%
Цена vs SMA 200-15.15%-41.97%
Объём
CMF0.210.05
Volume Ratio88.2279.12
Волатильность и статистика
Beta0.742.12
ATR %4.89%6.18%
Sharpe (1г)-0.75-0.40
RS Rating6.0012.00
52w от хая-44.18-64.79
BB ширина23.6623.65

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, LIF — 489,48 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, LIF — 150,83 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, LIF — 86,84 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFICOLIFЛидер
Выручка1,99 млрд $489,48 млн $
Чистая прибыль651,95 млн $150,83 млн $
EPS (TTM)$26.90$1.95
Операц. Cash Flow778,81 млн $88,63 млн $
Free Cash Flow769,88 млн $86,84 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как LIF не имеет дивидендной истории.

ПоказательFICOLIFЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды$0.02—
Коэфф. выплат——
Лет выплат14.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)-24.21%—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для LIF — мае (+46.70%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), LIF — декабрь (-17.84%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июнь, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +26.17%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FICO
+4.2
+0.6
-3.3
+1.9
+4.6
+4.0
+3.9
+1.7
-3.6
-0.4
+11.8
+0.6
LIF
-0.9
-4.0
-16.0
+8.2
+46.7
+13.4
+12.4
+19.7
+13.8
-1.2
-4.2
-17.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Life360, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Life360, Inc.: P/E 20.99 против 38.27. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — FICO или LIF?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -43.08%, LIF — 31.74%. Преимущество у LIF.
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Life360, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Life360, Inc.?
Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, LIF — 489,48 млн $. FICO генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FICO или LIF?
Чистая маржа FICO — 33.67%, LIF — 28.55%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FICO или LIF?
Технический скоринг: FICO — 71/100, LIF — 29/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FICO или LIF?
Однозначного ответа нет. Счёт 29:10 в пользу FICO по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией