Сравнение FICO vs KVYO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность KVYO (P/E -532.19) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FICO показывает P/E 38.27. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) KVYO дешевле: 3.45 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. KVYO убыточен — чистая маржа -0.66%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у KVYO — 0.10. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | -532.19 | |
| P/B | -13.83 | 3.99 | |
| P/S | 12.65 | 3.45 | |
| PEG | 1.09 | -9.93 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | -165.30 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | -0.75% | |
| ROA | 37.09% | -0.57% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 74.55% | |
| Операц. маржа | 50.37% | -3.22% | |
| Чистая маржа | 33.67% | -0.66% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 0.10 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 4.23 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 4.23 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $32.15 | $-0.03 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $3.79 | |
Технический анализ
FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, KVYO — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), KVYO — 38.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FICO торгуется выше SMA 50 (14.3%), тогда как KVYO ниже этой средней (-17.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), KVYO — 23.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0.74 vs 0.86). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) KVYO составляет 8.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 38.49 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 14.66 | |
| CCI (20) | 180.47 | -58.53 | |
| MFI | 80.45 | 43.89 | |
| Williams %R | -6.47 | -85.34 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | -0.23 | |
| Momentum (10) | 163.23 | -0.78 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 23.73 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | -2.27% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | -9.33% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | -17.92% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | -40.39% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | -0.08 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 60.77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 0.86 | |
| ATR % | 4.89% | 8.19% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | -0.94 | |
| RS Rating | 6.00 | 3.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -59.44 | |
| BB ширина | 23.66 | 71.05 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, KVYO — 1,23 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: FICO зарабатывает 651,95 млн $, а KVYO фиксирует убыток (-31,77 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, KVYO — 189,54 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 1,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -31,77 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $-0.11 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 218,01 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 189,54 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как KVYO не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для KVYO — августе (+16.92%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), KVYO — февраль (-12.69%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июнь, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +4.73%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Klaviyo, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или KVYO?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Klaviyo, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Klaviyo, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или KVYO?
Что лучше купить — FICO или KVYO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией