Сравнение FICO vs IOT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
IOT имеет отрицательный P/E (-1945.17), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — FICO прибылен с P/E 38.27. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Отрицательная чистая маржа IOT (-0.56%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, IOT — 0.05. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | FICO | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | -1945.17 | |
| P/B | -13.83 | 12.48 | |
| P/S | 12.65 | 10.85 | |
| PEG | 1.09 | 1.37 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | -4220.92 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | -0.72% | |
| ROA | 37.09% | -0.36% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 76.74% | |
| Операц. маржа | 50.37% | -3.25% | |
| Чистая маржа | 33.67% | -0.56% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 0.05 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 1.64 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 1.59 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $32.15 | $-0.02 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $2.45 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 64/100 у IOT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FICO составляет 68.5 (нейтральная зона), у IOT — 54.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FICO на 14.3%, IOT на 0.8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), IOT — 11.0 (нет тренда). FICO менее волатилен — бета 0.74 против 1.20 у IOT. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) IOT составляет 5.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 54.61 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 69.49 | |
| CCI (20) | 180.47 | 52.12 | |
| MFI | 80.45 | 53.54 | |
| Williams %R | -6.47 | -30.51 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | 0.19 | |
| Momentum (10) | 163.23 | 1.71 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 11.03 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | +2.82% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | +3.22% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +0.84% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | -10.34% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.07 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 123.05 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 1.20 | |
| ATR % | 4.89% | 5.30% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | -0.61 | |
| RS Rating | 6.00 | 12.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -36.72 | |
| BB ширина | 23.66 | 12.57 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, IOT — 1,62 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. IOT убыточен (чистая прибыль -9,12 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, IOT — 207,44 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FICO | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 1,62 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -9,12 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $-0.02 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 236,21 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 207,44 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как IOT не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11.85%), а IOT — на июне (+6.90%). Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для IOT — апрель (-8.89%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: май, июнь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +17.11%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Samsara Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или IOT?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Samsara Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Samsara Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или IOT?
Что лучше купить — FICO или IOT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией