Сравнение FICO vs INTA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у INTA отрицательный (-42.68) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 38.27. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) INTA оценён ниже: 2.91 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Отрицательная чистая маржа INTA (-6.99%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, INTA — 0.04. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности INTA ниже 1 (0.76), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FICO | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | -42.68 | |
| P/B | -13.83 | 5.16 | |
| P/S | 12.65 | 2.91 | |
| PEG | 1.09 | 0.60 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | -49.09 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | -8.92% | |
| ROA | 37.09% | -5.46% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 75.02% | |
| Операц. маржа | 50.37% | -7.49% | |
| Чистая маржа | 33.67% | -6.99% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 0.04 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 0.76 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 0.76 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $32.15 | $-0.49 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $4.06 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 15/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FICO — 68.5, INTA — 40.4. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FICO выше на 14.3%, INTA — ниже на -13.3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), INTA — 18.6 (нет тренда). Волатильность: бета FICO — 0.74, INTA — 0.82. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) INTA составляет 7.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 40.39 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 24.76 | |
| CCI (20) | 180.47 | -132.63 | |
| MFI | 80.45 | 33.07 | |
| Williams %R | -6.47 | -75.24 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | -0.23 | |
| Momentum (10) | 163.23 | -2.11 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 18.56 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | -5.75% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | -8.66% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | -13.28% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | -41.83% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | -0.26 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 112.69 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 0.82 | |
| ATR % | 4.89% | 7.49% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | -1.77 | |
| RS Rating | 6.00 | 1.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -65.44 | |
| BB ширина | 23.66 | 22.15 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, INTA — 504,12 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. INTA убыточен (чистая прибыль -18,22 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, INTA — 121,86 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FICO | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 504,12 млн $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -18,22 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $-0.23 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 123,53 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 121,86 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как INTA не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11.85%), INTA — в ноябре (+10.56%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для INTA — апрель (-6.57%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +15.54%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Intapp, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или INTA?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Intapp, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Intapp, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или INTA?
Что лучше купить — FICO или INTA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией