Сравнение FICO vs INTA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у INTA отрицательный (-77,13) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 31,19. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) INTA оценён ниже: 5,35 против 9,80. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Отрицательная чистая маржа INTA (-7,15%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1,37, INTA — 0,05. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности INTA ниже 1 (0,78), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FICO | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 31,19 | -77,13 | |
| P/B | -6,01 | 9,68 | |
| P/S | 9,80 | 5,35 | |
| PEG | 0,91 | 1,12 | |
| EV/EBITDA | 22,72 | -202,16 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | -10,77% | |
| ROA | 40,00% | -5,48% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 75,78% | |
| Операц. маржа | 51,65% | -6,94% | |
| Чистая маржа | 34,05% | -7,15% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | 0,05 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 0,78 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 0,78 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $35,95 | -$0,54 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | $4,14 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу INTA: скоринг 72/100 vs 33/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FICO — 44,2, INTA — 75,2. FICO в зоне нейтральная зона, а INTA — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. INTA торгуется выше SMA 50 (40,6%), тогда как FICO ниже этой средней (-7,9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. INTA выше SMA 200 (+30,3%), FICO — ниже (-19,4%). Долгосрочный тренд в пользу INTA. Сила тренда по ADX: FICO — 16,2 (нет тренда), INTA — 36,5 (выраженный тренд). Волатильность: бета FICO — 0,38, INTA — 0,46. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44,20 | 75,22 | |
| Stochastic %K | 17,91 | 89,03 | |
| CCI (20) | -39,08 | 111,05 | |
| MFI | 44,95 | 78,21 | |
| Williams %R | -82,09 | -10,97 | |
| MACD гистограмма | -5,93 | 0,61 | |
| Momentum (10) | 9,74 | 7,42 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16,22 | 36,54 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,25% | +5,32% | |
| Цена vs EMA 20 | -3,30% | +15,25% | |
| Цена vs SMA 50 | -7,90% | +40,56% | |
| Цена vs SMA 200 | -19,41% | +30,33% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,04 | 0,24 | |
| Volume Ratio | 54,88 | 50,42 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,38 | 0,46 | |
| ATR % | 5,52% | 4,92% | |
| Sharpe (1г) | -0,18 | 0,15 | |
| RS Rating | 19,00 | 32,00 | |
| 52w от хая | -45,66 | -16,32 | |
| BB ширина | 37,54 | 57,65 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, INTA — 577,80 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FICO — +15,90%, INTA — +14,60%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. INTA убыточен (чистая прибыль -41,31 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, INTA — 136,36 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FICO | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 577,80 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | +14.60% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -41,31 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | — | — |
| EPS (TTM) | $26,90 | -$0,52 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 146,85 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 136,36 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как INTA не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11,85%), INTA — в ноябре (+10,56%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3,58%), для INTA — апрель (-6,57%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +19,37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Intapp, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или INTA?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Intapp, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Intapp, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или INTA?
Что лучше купить — FICO или INTA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией