Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение FICO vs IDCC

Тикер 1

Тикер 2

FICO18

28IDCC

Fair Isaac Corporation (FICO) и InterDigital, Inc. (IDCC) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FICO крупнее в 2,6× (23,45 млрд $ vs 8,87 млрд $). IDCC торгуется с P/E 29,30, тогда как FICO — с P/E 31,19. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как IDCC показывает рентабельность 26,82%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. IDCC удерживает чистую маржу на уровне 38,32%, опережая FICO (34,05%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: IDCC обеспечивает 0,81% годовой доходности, FICO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу IDCC сильнее: 72/100 против 33/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 28:18 — убедительное преимущество IDCC. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

$1085,78-$24,92 (-2,24%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 23,45 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

7.9

Качество

6.1

Рост

8.6

Техника

3.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

InterDigital, Inc.

IDCCNASDAQ

$343,65-$0,42 (-0,12%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 8,87 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

8.2

Качество

7.7

Рост

5.3

Техника

7.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

8.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FICOIDCC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу IDCC — P/E 29,30 vs 31,19 у FICO. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. EV/EBITDA IDCC — 19,12, у FICO — 22,72. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как IDCC показывает рентабельность 26,82%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа IDCC — 38,32%, у FICO — 34,05%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1,37, у IDCC — 0,33. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FICOIDCC

Показатель	FICO	IDCC
Мультипликаторы оценки
P/E	31,19	29,30
P/B	-6,01	7,38
P/S	9,80	11,25
PEG	0,91	-0,84
EV/EBITDA	22,72	19,12
Рентабельность
ROE	-33,43%	26,82%
ROA	40,00%	13,78%
Валовая маржа	85,10%	78,66%
Операц. маржа	51,65%	43,77%
Чистая маржа	34,05%	38,32%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1,37	0,33
Текущая ликв.	1,18	1,74
Быстрая ликв.	1,18	1,74
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,81%
Коэфф. выплат	0,00%	23,04%
EPS	$35,95	$11,70
Балансовая стоим.	-$180,73	$46,54

Технический анализ

IDCC набирает 72 из 100 по техническому скорингу, FICO — 33 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 44,2 (нейтральная зона), IDCC — 70,7 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: IDCC выше на 20,5%, FICO — ниже на -7,9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. IDCC выше SMA 200 (+7,0%), FICO — ниже (-19,4%). Долгосрочный тренд в пользу IDCC. ADX: FICO — 16,2 (нет тренда), IDCC — 42,3 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0,38 vs 1,45). Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOIDCC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	IDCC
Осцилляторы
RSI (14)	44,20	70,68
Stochastic %K	17,91	90,58
CCI (20)	-39,08	83,89
MFI	44,95	83,11
Williams %R	-82,09	-9,42
MACD гистограмма	-5,93	4,80
Momentum (10)	9,74	38,82
Тренд
ADX	16,22	42,27
Цена vs EMA 9	+0,25%	+2,76%
Цена vs EMA 20	-3,30%	+9,36%
Цена vs SMA 50	-7,90%	+20,51%
Цена vs SMA 200	-19,41%	+6,95%
Объём
CMF	-0,04	0,21
Volume Ratio	54,88	66,47
Волатильность и статистика
Beta	0,38	1,45
ATR %	5,52%	3,58%
Sharpe (1г)	-0,18	0,64
RS Rating	18,00	66,00
52w от хая	-45,66	-16,71
BB ширина	37,54	49,21

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, IDCC — 834,01 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FICO растёт быстрее по выручке: +15,90% год к году против -4,00% у IDCC. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, IDCC — 406,64 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, IDCC — 528,56 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FICO	IDCC
Выручка	1,99 млрд $	834,01 млн $
Рост выручки (г/г)	+15.90%	-4.00%
Чистая прибыль	651,95 млн $	406,64 млн $
Рост прибыли (г/г)	+27.10%	+13.40%
EPS (TTM)	$26,90	$15,77
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	544,45 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	528,56 млн $

Дивиденды

IDCC выплачивает дивиденды с доходностью 0,81% годовых, тогда как FICO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: FICO — 14 лет, IDCC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.

Показатель	FICO	IDCC
Див. доходность	—	0,81%
Годовые дивиденды	$0,02	$2,10
Коэфф. выплат	—	23,04%
Лет выплат	14	13
CAGR дивидендов (5л)	-24,21%	8,45%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11,85%), для IDCC — ноябре (+6,25%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3,58%), IDCC — март (-3,06%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +16,29%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4,2

+0,6

-3,3

+1,9

+6,0

+3,1

+2,6

+1,7

-3,6

-0,4

+11,8

+0,6

IDCC

+1,9

+0,9

-3,1

+2,6

+5,2

+0,6

+2,5

-1,0

+1,5

-1,8

+6,3

+0,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или InterDigital, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит InterDigital, Inc.: P/E 29,30 против 31,19. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FICO или IDCC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -33,43%, IDCC — 26,82%. Преимущество у IDCC.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и InterDigital, Inc.?

InterDigital, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0,81%. Fair Isaac Corporation дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или InterDigital, Inc.?

Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, IDCC — 834,01 млн $. FICO генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FICO или IDCC?

Чистая маржа FICO — 34,05%, IDCC — 38,32%. IDCC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или IDCC?

Технический скоринг: FICO — 33/100, IDCC — 72/100. IDCC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или IDCC?

Однозначного ответа нет. Счёт 18:28 в пользу IDCC по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией