Сравнение FICO vs IDCC

Тикер 1

Тикер 2

FICO26

15IDCC

Fair Isaac Corporation (FICO) и InterDigital, Inc. (IDCC) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FICO крупнее в 4.1× (28,48 млрд $ vs 6,90 млрд $). IDCC торгуется с P/E 18.68, тогда как FICO — с P/E 38.27. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как IDCC показывает рентабельность 33.37%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. IDCC удерживает чистую маржу на уровне 44.20%, опережая FICO (33.67%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: IDCC обеспечивает 1.01% годовой доходности, FICO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 17/100 у IDCC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. FICO побеждает по числу метрик: 26 против 15 у IDCC. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

InterDigital, Inc.

IDCCNASDAQ

267,10 $+0,98 $ (+0,37%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 6,90 млрд $

ETP Rank7.8

Стоимость

9.3

Качество

8.6

Рост

5.3

Техника

4.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

FICOIDCC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу IDCC — P/E 18.68 vs 38.27 у FICO. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) IDCC дешевле: 8.30 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA IDCC — 12.63, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как IDCC показывает рентабельность 33.37%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа IDCC — 44.20%, у FICO — 33.67%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у IDCC — 0.36. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FICOIDCC

Показатель	FICO	IDCC
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	18.68
P/B	-13.83	6.20
P/S	12.65	8.30
PEG	1.09	-2.32
EV/EBITDA	27.49	12.63
Рентабельность
ROE	-43.08%	33.37%
ROA	37.09%	17.69%
Валовая маржа	84.16%	83.35%
Операц. маржа	50.37%	49.62%
Чистая маржа	33.67%	44.20%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	0.36
Текущая ликв.	2.22	1.88
Быстрая ликв.	2.22	1.88
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.01%
Коэфф. выплат	0.00%	18.32%
EPS	$32.15	$14.24
Балансовая стоим.	$-88.95	$42.93

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, IDCC — 17 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), IDCC — 32.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FICO торгуется выше SMA 50 (14.3%), тогда как IDCC ниже этой средней (-16.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), IDCC — 43.4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0.74 vs 1.13). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOIDCC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	IDCC
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	32.37
Stochastic %K	93.53	29.32
CCI (20)	180.47	-60.87
MFI	80.45	44.33
Williams %R	-6.47	-70.68
MACD гистограмма	20.06	-0.84
Momentum (10)	163.23	-11.67
Тренд
ADX	17.55	43.42
Цена vs EMA 9	+7.68%	-1.13%
Цена vs EMA 20	+11.22%	-7.02%
Цена vs SMA 50	+14.33%	-16.53%
Цена vs SMA 200	-15.15%	-19.49%
Объём
CMF	0.21	-0.06
Volume Ratio	88.22	60.90
Волатильность и статистика
Beta	0.74	1.13
ATR %	4.89%	4.86%
Sharpe (1г)	-0.75	0.60
RS Rating	6.00	64.00
52w от хая	-44.18	-35.26
BB ширина	23.66	48.64

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, IDCC — 834,01 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, IDCC — 406,64 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, IDCC — 528,56 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FICO	IDCC
Выручка	1,99 млрд $	834,01 млн $
Чистая прибыль	651,95 млн $	406,64 млн $
EPS (TTM)	$26.90	$15.77
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	544,45 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	528,56 млн $

Дивиденды

IDCC выплачивает дивиденды с доходностью 1.01% годовых, тогда как FICO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: FICO — 14 лет, IDCC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.

Показатель	FICO	IDCC
Див. доходность	—	1.01%
Годовые дивиденды	$0.02	$1.40
Коэфф. выплат	—	18.32%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	0.00%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для IDCC — мае (+7.00%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), IDCC — март (-3.06%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +16.73%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

IDCC

+1.9

+0.9

-3.1

+2.6

+7.0

-0.3

+2.0

-1.0

+1.5

-1.8

+6.3

+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или InterDigital, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит InterDigital, Inc.: P/E 18.68 против 38.27. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FICO или IDCC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -43.08%, IDCC — 33.37%. Преимущество у IDCC.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и InterDigital, Inc.?

InterDigital, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.01%. Fair Isaac Corporation дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или InterDigital, Inc.?

Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, IDCC — 834,01 млн $. FICO генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FICO или IDCC?

Чистая маржа FICO — 33.67%, IDCC — 44.20%. IDCC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или IDCC?

Технический скоринг: FICO — 71/100, IDCC — 17/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или IDCC?

Однозначного ответа нет. Счёт 26:15 в пользу FICO по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией