Сравнение FICO vs GWRE

Тикер 1

Тикер 2

FICO29

11GWRE

Fair Isaac Corporation (FICO) и Guidewire Software, Inc. (GWRE) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации FICO крупнее в 2.5× (28,48 млрд $ vs 11,54 млрд $). Если ориентироваться на P/E, FICO выглядит привлекательнее: 38.27 против 62.62. Премия к оценке GWRE может быть оправдана, если компания растёт быстрее. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как GWRE показывает рентабельность 12.92%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая GWRE (14.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, GWRE — 50 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. FICO побеждает по числу метрик: 29 против 11 у GWRE. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Guidewire Software, Inc.

GWRENYSE

135,71 $-4,09 $ (-2,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 11,54 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

5.8

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

FICOGWRE

Фундаментальный анализ

FICO торгуется с P/E 38.27, тогда как GWRE — с P/E 62.62. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) GWRE оценён ниже: 8.86 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA FICO — 27.49, у GWRE — 61.71. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как GWRE показывает рентабельность 12.92%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа FICO — 33.67%, у GWRE — 14.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у GWRE — 0.47. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FICOGWRE

Показатель	FICO	GWRE
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	62.62
P/B	-13.83	7.85
P/S	12.65	8.86
PEG	1.09	0.03
EV/EBITDA	27.49	61.71
Рентабельность
ROE	-43.08%	12.92%
ROA	37.09%	7.03%
Валовая маржа	84.16%	63.76%
Операц. маржа	50.37%	6.81%
Чистая маржа	33.67%	14.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	0.47
Текущая ликв.	2.22	2.93
Быстрая ликв.	2.22	2.93
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$32.15	$2.23
Балансовая стоим.	$-88.95	$17.81

Технический анализ

Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 50/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FICO — 68.5, GWRE — 52.7. Обе акции находятся в одной зоне. FICO торгуется выше SMA 50 (14.3%), тогда как GWRE ниже этой средней (-1.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), GWRE — 15.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета GWRE — 0.43, FICO — 0.74. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOGWRE

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	GWRE
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	52.73
Stochastic %K	93.53	68.89
CCI (20)	180.47	34.22
MFI	80.45	49.27
Williams %R	-6.47	-31.11
MACD гистограмма	20.06	0.75
Momentum (10)	163.23	8.71
Тренд
ADX	17.55	15.27
Цена vs EMA 9	+7.68%	+3.30%
Цена vs EMA 20	+11.22%	+2.77%
Цена vs SMA 50	+14.33%	-1.63%
Цена vs SMA 200	-15.15%	-25.19%
Объём
CMF	0.21	0.01
Volume Ratio	88.22	131.29
Волатильность и статистика
Beta	0.74	0.43
ATR %	4.89%	5.51%
Sharpe (1г)	-0.75	-0.77
RS Rating	6.00	13.00
52w от хая	-44.18	-48.72
BB ширина	23.66	15.48

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, GWRE — 69,80 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, GWRE — 295,13 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FICO	GWRE
Выручка	1,99 млрд $	1,20 млрд $
Чистая прибыль	651,95 млн $	69,80 млн $
EPS (TTM)	$26.90	$0.83
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	300,87 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	295,13 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как GWRE не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	GWRE
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11.85%), GWRE — в ноябре (+4.53%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), GWRE — декабрь (-3.53%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +15.56%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

GWRE

+1.6

-2.5

-0.7

+3.1

+3.8

+3.9

+3.8

-0.1

+2.5

-1.0

+4.5

-3.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Guidewire Software, Inc.?

Мультипликатор P/E у Fair Isaac Corporation ниже (38.27 vs 62.62), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FICO или GWRE?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -43.08%, GWRE — 12.92%. Преимущество у GWRE.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Guidewire Software, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Guidewire Software, Inc.?

Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. FICO генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FICO или GWRE?

Чистая маржа FICO — 33.67%, GWRE — 14.11%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или GWRE?

Технический скоринг: FICO — 71/100, GWRE — 50/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или GWRE?

Однозначного ответа нет. Счёт 29:11 в пользу FICO по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией