Сравнение FICO vs GTM

Тикер 1

Тикер 2

FICO32

8GTM

FICO против GTM — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FICO крупнее в 27.1× (28,48 млрд $ vs 1,05 млрд $). Стоимостная оценка в пользу GTM — P/E 9.34 vs 38.27 у FICO. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. GTM генерирует прибыль с ROE 8.36%. По этому критерию преимущество однозначно. Маржинальность: FICO — 33.67%, GTM — 10.10%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, GTM — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 32:8 — убедительное преимущество FICO. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

ZoomInfo Technologies Inc.

GTMNASDAQ

3,57 $-0,10 $ (-2,72%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 1,05 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

10.0

Качество

4.7

Рост

8.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

FICOGTM

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E GTM оценён рынком дешевле: 9.34 против 38.27 у FICO (разница составляет 75.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) GTM оценён ниже: 0.86 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA GTM оценён ниже: 3.48 vs 27.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. GTM генерирует прибыль с ROE 8.36%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 10.10% у GTM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, GTM — 0.17. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности GTM ниже 1 (0.69), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FICOGTM

Показатель	FICO	GTM
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	9.34
P/B	-13.83	0.80
P/S	12.65	0.86
PEG	1.09	0.04
EV/EBITDA	27.49	3.48
Рентабельность
ROE	-43.08%	8.36%
ROA	37.09%	1.99%
Валовая маржа	84.16%	84.21%
Операц. маржа	50.37%	19.40%
Чистая маржа	33.67%	10.10%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	0.17
Текущая ликв.	2.22	0.69
Быстрая ликв.	2.22	0.69
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$32.15	$0.39
Балансовая стоим.	$-88.95	$4.57

Технический анализ

Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 29/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FICO — 68.5, GTM — 22.5. FICO в зоне нейтральная зона, а GTM — зона перепроданности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Относительно SMA 50 ситуация различается: FICO выше на 14.3%, GTM — ниже на -35.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), GTM — 28.6 (выраженный тренд). GTM демонстрирует выраженный тренд, а FICO — нет. Волатильность: бета FICO — 0.74, GTM — 1.58. GTM значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) GTM составляет 10.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOGTM

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	GTM
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	22.49
Stochastic %K	93.53	0.70
CCI (20)	180.47	-107.76
MFI	80.45	19.02
Williams %R	-6.47	-99.30
MACD гистограмма	20.06	-0.26
Momentum (10)	163.23	-2.83
Тренд
ADX	17.55	28.61
Цена vs EMA 9	+7.68%	-15.87%
Цена vs EMA 20	+11.22%	-27.27%
Цена vs SMA 50	+14.33%	-35.89%
Цена vs SMA 200	-15.15%	-57.76%
Объём
CMF	0.21	-0.17
Volume Ratio	88.22	107.53
Волатильность и статистика
Beta	0.74	1.58
ATR %	4.89%	10.60%
Sharpe (1г)	-0.75	-1.46
RS Rating	6.00	2.00
52w от хая	-44.18	-70.66
BB ширина	23.66	85.93

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, GTM — 1,25 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, GTM — 124,20 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, GTM — 388,80 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FICO	GTM
Выручка	1,99 млрд $	1,25 млрд $
Чистая прибыль	651,95 млн $	124,20 млн $
EPS (TTM)	$26.90	$0.39
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	465,40 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	388,80 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как GTM не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	GTM
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11.85%), GTM — в июне (+10.43%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для GTM — январь (-6.73%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

GTM

-6.7

-1.7

-4.3

-5.3

-6.1

+10.4

-0.8

+3.1

+0.4

-0.3

-1.7

+4.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или ZoomInfo Technologies Inc.?

Мультипликатор P/E у ZoomInfo Technologies Inc. ниже (9.34 vs 38.27), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FICO или GTM?

ROE FICO — -43.08%, GTM — 8.36%. GTM демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и ZoomInfo Technologies Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или ZoomInfo Technologies Inc.?

По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, GTM — 1,25 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FICO или GTM?

Чистая маржа FICO — 33.67%, GTM — 10.10%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или GTM?

Технический скоринг: FICO — 71/100, GTM — 29/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или GTM?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FICO выигрывает 32, GTM — 8. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией