Сравнение FICO vs GTLB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у GTLB отрицательный (-282,44) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 31,19. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) GTLB оценён ниже: 7,16 против 9,80. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. GTLB убыточен — чистая маржа -2,49%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1,37, у GTLB — 0,00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | GTLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 31,19 | -282,44 | |
| P/B | -6,01 | 7,35 | |
| P/S | 9,80 | 7,16 | |
| PEG | 0,91 | -2,69 | |
| EV/EBITDA | 22,72 | -1179,84 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | -2,66% | |
| ROA | 40,00% | -1,47% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 86,74% | |
| Операц. маржа | 51,65% | -5,14% | |
| Чистая маржа | 34,05% | -2,49% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | 0,00 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 2,55 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 2,55 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $35,95 | -$0,15 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | $6,07 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу GTLB: скоринг 76/100 vs 33/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FICO — 44,2, GTLB — 71,4. FICO в зоне нейтральная зона, а GTLB — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Относительно SMA 50 ситуация различается: GTLB выше на 31,0%, FICO — ниже на -7,9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. GTLB выше SMA 200 (+34,2%), FICO — ниже (-19,4%). Долгосрочный тренд в пользу GTLB. ADX: FICO — 16,2 (нет тренда), GTLB — 30,1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FICO — 0,38, GTLB — 0,81. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | GTLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44,20 | 71,37 | |
| Stochastic %K | 17,91 | 89,96 | |
| CCI (20) | -39,08 | 142,40 | |
| MFI | 44,95 | 83,66 | |
| Williams %R | -82,09 | -10,04 | |
| MACD гистограмма | -5,93 | 0,73 | |
| Momentum (10) | 9,74 | 8,11 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16,22 | 30,05 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,25% | +6,51% | |
| Цена vs EMA 20 | -3,30% | +14,56% | |
| Цена vs SMA 50 | -7,90% | +31,02% | |
| Цена vs SMA 200 | -19,41% | +34,23% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,04 | 0,25 | |
| Volume Ratio | 54,88 | 113,45 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,38 | 0,81 | |
| ATR % | 5,52% | 5,10% | |
| Sharpe (1г) | -0,18 | 0,28 | |
| RS Rating | 18,00 | 40,00 | |
| 52w от хая | -45,66 | -18,63 | |
| BB ширина | 37,54 | 43,81 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, GTLB — 955,22 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: GTLB — +25,80%, FICO — +15,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. По чистой прибыли ситуация полярная: FICO зарабатывает 651,95 млн $, а GTLB фиксирует убыток (-55,96 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, GTLB — 222,03 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | GTLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 955,22 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | +25.80% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -55,96 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | — | — |
| EPS (TTM) | $26,90 | -$0,35 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 232,86 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 222,03 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как GTLB не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | GTLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11,85%), GTLB — в июне (+15,17%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3,58%), GTLB — март (-14,81%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июнь, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или GitLab Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или GTLB?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и GitLab Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или GitLab Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или GTLB?
Что лучше купить — FICO или GTLB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией