Сравнение FICO vs GRND

Тикер 1

Тикер 2

FICO27

12GRND

Fair Isaac Corporation (FICO) и Grindr Inc. (GRND) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FICO крупнее в 12.5× (28,48 млрд $ vs 2,28 млрд $). Если ориентироваться на P/E, GRND выглядит привлекательнее: 25.44 против 38.27. Премия к оценке FICO может быть оправдана, если компания растёт быстрее. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как GRND показывает рентабельность 123.31%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа FICO — 33.67%, у GRND — 19.85%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 55/100 у GRND. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте FICO уверенно лидирует со счётом 27:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Grindr Inc.

GRNDNYSE

12,83 $-0,28 $ (-2,14%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,28 млрд $

ETP Rank4.6

Стоимость

8.3

Качество

7.6

Рост

8.9

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FICOGRND

Фундаментальный анализ

GRND торгуется с P/E 25.44, тогда как FICO — с P/E 38.27. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) GRND дешевле: 4.90 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA GRND — 15.49, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как GRND показывает рентабельность 123.31%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая GRND (19.85%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка GRND значительно выше: D/E 23.84 vs -1.74 у FICO. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

FICOGRND

Показатель	FICO	GRND
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	25.44
P/B	-13.83	2864.56
P/S	12.65	4.90
PEG	1.09	0.06
EV/EBITDA	27.49	15.49
Рентабельность
ROE	-43.08%	123.31%
ROA	37.09%	20.06%
Валовая маржа	84.16%	74.43%
Операц. маржа	50.37%	30.24%
Чистая маржа	33.67%	19.85%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	23.84
Текущая ликв.	2.22	1.32
Быстрая ликв.	2.22	1.32
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$32.15	$0.52
Балансовая стоим.	$-88.95	$0.00

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, GRND — 55 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), GRND — 46.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FICO торгуется выше SMA 50 (14.3%), тогда как GRND ниже этой средней (-1.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), GRND — 17.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете GRND стабильнее (0.64 vs 0.74). Значение ниже 0.8 делает GRND защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOGRND

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	GRND
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	46.24
Stochastic %K	93.53	6.55
CCI (20)	180.47	-102.83
MFI	80.45	51.84
Williams %R	-6.47	-93.45
MACD гистограмма	20.06	-0.16
Momentum (10)	163.23	-0.38
Тренд
ADX	17.55	17.22
Цена vs EMA 9	+7.68%	-5.71%
Цена vs EMA 20	+11.22%	-5.46%
Цена vs SMA 50	+14.33%	-1.07%
Цена vs SMA 200	-15.15%	-4.67%
Объём
CMF	0.21	0.06
Volume Ratio	88.22	85.30
Волатильность и статистика
Beta	0.74	0.64
ATR %	4.89%	4.45%
Sharpe (1г)	-0.75	-1.17
RS Rating	6.00	7.00
52w от хая	-44.18	-48.95
BB ширина	23.66	15.06

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, GRND — 439,90 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, GRND — 94,75 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, GRND — 140,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FICO	GRND
Выручка	1,99 млрд $	439,90 млн $
Чистая прибыль	651,95 млн $	94,75 млн $
EPS (TTM)	$26.90	$0.50
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	141,52 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	140,77 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как GRND не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	GRND
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для GRND — апреле (+4.78%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), GRND — июль (-3.75%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +10.02%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

GRND

-0.4

+2.3

+3.1

+4.8

-0.0

+2.4

-3.8

-2.6

+2.3

+1.8

-2.3

+2.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Grindr Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Grindr Inc.: P/E 25.44 против 38.27. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FICO или GRND?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -43.08%, GRND — 123.31%. Преимущество у GRND.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Grindr Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Grindr Inc.?

Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, GRND — 439,90 млн $. FICO генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FICO или GRND?

Чистая маржа FICO — 33.67%, GRND — 19.85%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или GRND?

Технический скоринг: FICO — 71/100, GRND — 55/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или GRND?

Однозначного ответа нет. Счёт 27:12 в пользу FICO по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией