ETPINVEST
ВойтиРегистрация
Инструменты
Рынки
Акции
Облигации
Криптовалюты
Калькуляторы

Сравнение FICO vs GRND

Тикер 1
Тикер 2
FICO17
24GRND
Fair Isaac Corporation (FICO) и Grindr Inc. (GRND) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FICO крупнее в 7,8× (21,28 млрд $ vs 2,72 млрд $). Если ориентироваться на P/E, GRND выглядит привлекательнее: 29,38 против 28,31. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как GRND показывает рентабельность 357,13%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа FICO — 34,05%, у GRND — 18,75%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По техническому скорингу GRND сильнее: 39/100 против 28/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 24:17 в пользу GRND. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
$985,39+$24,72 (+2,57%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 21,28 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
8.4
Качество
6.1
Рост
8.6
Техника
3.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
9.0
Сезонность
3.0
GRND
Grindr Inc.
GRNDNYSE
$15,28-$0,10 (-0,65%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 2,72 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
9.1
Качество
8.8
Рост
8.9
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.5
Сезонность
8.0

Динамика цен

FICOGRND

Фундаментальный анализ

GRND торгуется с P/E 29,38, тогда как FICO — с P/E 28,31. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) GRND дешевле: 5,33 против 8,89. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA FICO — 21,01, у GRND — 22,31. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как GRND показывает рентабельность 357,13%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. FICO удерживает чистую маржу на уровне 34,05%, опережая GRND (18,75%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1,37, у GRND — -33,19. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FICOGRND
ПоказательFICOGRNDЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E28,3129,38
P/B-5,45-230,09
P/S8,895,33
PEG0,830,10
EV/EBITDA21,0122,31
Рентабельность
ROE-33,43%357,13%
ROA40,00%20,65%
Валовая маржа85,10%74,73%
Операц. маржа51,65%29,83%
Чистая маржа34,05%18,75%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал-1,37-33,19
Текущая ликв.1,181,10
Быстрая ликв.1,181,10
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,00%
Коэфф. выплат0,00%0,00%
EPS$35,95$0,54
Балансовая стоим.-$180,73-$0,07

Технический анализ

GRND набирает 39 из 100 по техническому скорингу, FICO — 28 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 39,1 (нейтральная зона), GRND — 45,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: FICO на -14,2%, GRND на -3,8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. GRND выше SMA 200 (+14,1%), FICO — ниже (-23,6%). Долгосрочный тренд в пользу GRND. ADX: FICO — 16,1 (нет тренда), GRND — 22,6 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0,43 vs 0,55). Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOGRND
Общая оценка
28
39
Осцилляторы
34
44
Тренд
25
43
Объём
56
50
Волатильность
48
43
ИндикаторFICOGRNDЛидер
Осцилляторы
RSI (14)39,1045,07
Stochastic %K33,8741,43
CCI (20)-100,41-82,37
MFI38,6054,96
Williams %R-66,13-58,57
MACD гистограмма-15,35-0,05
Momentum (10)-171,67-0,07
Тренд
ADX16,1322,63
Цена vs EMA 9-3,14%-0,67%
Цена vs EMA 20-7,31%-1,83%
Цена vs SMA 50-14,21%-3,83%
Цена vs SMA 200-23,55%+14,05%
Объём
CMF0,19-0,04
Volume Ratio117,9961,97
Волатильность и статистика
Beta0,430,55
ATR %5,87%3,62%
Sharpe (1г)-0,650,04
RS Rating7,0034,00
52w от хая-50,68-17,40
BB ширина29,406,28

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, GRND — 439,90 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. GRND растёт быстрее по выручке: +27,60% год к году против +15,90% у FICO. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, GRND — 94,75 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, GRND — 140,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFICOGRNDЛидер
Выручка1,99 млрд $439,90 млн $
Рост выручки (г/г)+15.90%+27.60%
Чистая прибыль651,95 млн $94,75 млн $
Рост прибыли (г/г)+27.10%——
EPS (TTM)$26,90$0,50
Операц. Cash Flow778,81 млн $141,52 млн $
Free Cash Flow769,88 млн $140,77 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как GRND не имеет дивидендной истории.

ПоказательFICOGRNDЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды$0,02—
Коэфф. выплат——
Лет выплат140
CAGR дивидендов (5л)-24,21%—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11,85%), для GRND — апреле (+4,78%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3,58%), GRND — август (-4,46%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26,07% против +10,96%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FICO
+4,2
+0,6
-3,3
+1,9
+6,0
+3,1
+2,6
+2,4
-3,6
-0,4
+11,8
+0,6
GRND
-0,4
+2,3
+3,1
+4,8
-1,6
+4,3
-1,4
-4,5
+2,3
+1,8
-2,3
+2,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Grindr Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит обе компании: P/E 29,38 против 28,31. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — FICO или GRND?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -33,43%, GRND — 357,13%. Преимущество у GRND.
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Grindr Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Grindr Inc.?
Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, GRND — 439,90 млн $. FICO генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FICO или GRND?
Чистая маржа FICO — 34,05%, GRND — 18,75%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FICO или GRND?
Технический скоринг: FICO — 28/100, GRND — 39/100. GRND имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FICO или GRND?
Однозначного ответа нет. Счёт 17:24 в пользу GRND по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.09.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией