Сравнение FICO vs GEN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует GEN с P/E 15.47 (у FICO — 38.27). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу GEN: 3.03 vs 12.65 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA GEN оценён ниже: 8.86 vs 27.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. GEN генерирует прибыль с ROE 39.86%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 19.46% у GEN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. GEN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3.14, тогда как FICO практически без долга (D/E -1.74). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FICO | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | 15.47 | |
| P/B | -13.83 | 5.76 | |
| P/S | 12.65 | 3.03 | |
| PEG | 1.09 | 0.29 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | 8.86 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | 39.86% | |
| ROA | 37.09% | 6.24% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 76.28% | |
| Операц. маржа | 50.37% | 42.82% | |
| Чистая маржа | 33.67% | 19.46% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 3.14 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 0.40 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 0.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 32.07% | |
| EPS | $32.15 | $1.62 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $4.34 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 71/100 и 72/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у FICO составляет 68.5 (нейтральная зона), у GEN — 77.8 (зона перекупленности). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. Обе акции торгуются выше SMA 50: FICO на 14.3%, GEN на 23.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), GEN — 33.9 (выраженный тренд). GEN демонстрирует выраженный тренд, а FICO — нет. FICO менее волатилен — бета 0.74 против 1.07 у GEN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 77.80 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 99.01 | |
| CCI (20) | 180.47 | 119.81 | |
| MFI | 80.45 | 82.94 | |
| Williams %R | -6.47 | -0.99 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | 0.47 | |
| Momentum (10) | 163.23 | 5.44 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 33.94 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | +7.20% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | +13.78% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +23.26% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | -1.22% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.25 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 130.64 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 1.07 | |
| ATR % | 4.89% | 3.56% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | -0.42 | |
| RS Rating | 6.00 | 25.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -22.41 | |
| BB ширина | 23.66 | 40.12 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, GEN — 5 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, GEN — 973 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, GEN — 1,52 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FICO | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 5 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | 973 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $1.59 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 1,54 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 1,52 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: GEN обеспечивает 2.00% годовой доходности, FICO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. FICO платит дивиденды 14 лет подряд, GEN — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | FICO | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.00% | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | $0.25 | |
| Коэфф. выплат | — | 32.07% | |
| Лет выплат | 14.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11.85%), а GEN — на августе (+4.10%). Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для GEN — март (-3.47%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +8.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Gen Digital Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или GEN?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Gen Digital Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Gen Digital Inc.?
У кого выше маржинальность — FICO или GEN?
Какая акция лучше по технике — FICO или GEN?
Что лучше купить — FICO или GEN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией