Сравнение FICO vs GEN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует GEN с P/E 16,76 (у FICO — 29,92). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу GEN: 3,44 vs 9,40 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA GEN оценён ниже: 11,51 vs 21,96. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-33,43%), что говорит об убыточности. GEN генерирует прибыль с ROE 41,89%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности FICO впереди: 34,05% против 20,73% у GEN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. GEN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3,07, тогда как FICO практически без долга (D/E -1,37). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0,47), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FICO | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 29,92 | 16,76 | |
| P/B | -5,76 | 6,58 | |
| P/S | 9,40 | 3,44 | |
| PEG | 0,88 | 0,21 | |
| EV/EBITDA | 21,96 | 11,51 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | 41,89% | |
| ROA | 40,00% | 6,73% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 75,86% | |
| Операц. маржа | 51,65% | 42,09% | |
| Чистая маржа | 34,05% | 20,73% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | 3,07 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 0,47 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 0,47 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,71% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 29,53% | |
| EPS | $35,95 | $1,76 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | $4,43 | |
Технический анализ
По техническому скорингу GEN сильнее: 81/100 против 20/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FICO составляет 37,5 (нейтральная зона), у GEN — 69,8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. GEN торгуется выше SMA 50 (12,4%), тогда как FICO ниже этой средней (-13,0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. GEN выше SMA 200 (+19,7%), FICO — ниже (-23,5%). Долгосрочный тренд в пользу GEN. Сила тренда по ADX: FICO — 18,0 (нет тренда), GEN — 15,2 (нет тренда). FICO менее волатилен — бета 0,36 против 0,90 у GEN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 6,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37,48 | 69,79 | |
| Stochastic %K | 5,44 | 88,79 | |
| CCI (20) | -125,05 | 159,77 | |
| MFI | 37,32 | 62,39 | |
| Williams %R | -94,56 | -11,21 | |
| MACD гистограмма | -25,83 | 0,15 | |
| Momentum (10) | -195,97 | 3,33 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,01 | 15,19 | |
| Цена vs EMA 9 | -5,79% | +4,44% | |
| Цена vs EMA 20 | -10,07% | +7,30% | |
| Цена vs SMA 50 | -13,02% | +12,39% | |
| Цена vs SMA 200 | -23,49% | +19,72% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,18 | 0,10 | |
| Volume Ratio | 88,59 | 285,47 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,36 | 0,90 | |
| ATR % | 6,35% | 3,31% | |
| Sharpe (1г) | -0,29 | 0,07 | |
| RS Rating | 15,00 | 33,00 | |
| 52w от хая | -47,88 | -9,47 | |
| BB ширина | 33,82 | 14,84 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, GEN — 5 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу GEN: +27,10% г/г vs +15,90%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, GEN — 973 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, GEN — 1,52 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FICO | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 5 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | +27.10% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | 973 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | +51.30% | |
| EPS (TTM) | $26,90 | $1,59 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 1,54 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 1,52 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: GEN обеспечивает 1,71% годовой доходности, FICO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. FICO платит дивиденды 14 лет подряд, GEN — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | FICO | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,71% | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | $0,38 | |
| Коэфф. выплат | — | 29,53% | |
| Лет выплат | 14 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | -5,59% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11,85%), а GEN — на мае (+4,80%). Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3,58%), для GEN — март (-3,47%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +10,35%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Gen Digital Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или GEN?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Gen Digital Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Gen Digital Inc.?
У кого выше маржинальность — FICO или GEN?
Какая акция лучше по технике — FICO или GEN?
Что лучше купить — FICO или GEN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией