ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FICO vs FROG

Тикер 1
Тикер 2
FICO22
17FROG
Инвесторы часто выбирают между FICO и FROG — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации FICO крупнее в 3.3× (28,48 млрд $ vs 8,65 млрд $). P/E у FROG отрицательный (-143.27) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 38.27. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. Отрицательная чистая маржа FROG (-10.93%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По техническому скорингу FROG сильнее: 77/100 против 71/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 22:17 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между FICO и FROG зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 28,48 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
6.8
Качество
7.1
Рост
8.6
Техника
4.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0
FROG
JFrog Ltd.
FROGNASDAQ
71,44 $-1,99 $ (-2,71%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 8,65 млрд $
ETP Rank3.6
Стоимость
5.3
Качество
5.3
Рост
4.8
Техника
10.0
Дивиденды
—
Прогнозы
6.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

FICOFROG

Фундаментальный анализ

Убыточность FROG (P/E -143.27) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FICO показывает P/E 38.27. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) FICO дешевле: 12.65 против 15.79. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Отрицательная чистая маржа FROG (-10.93%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, FROG — 0.02. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FICOFROG
ПоказательFICOFROGЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E38.27-143.27
P/B-13.839.55
P/S12.6515.79
PEG1.09-5.22
EV/EBITDA27.49-172.95
Рентабельность
ROE-43.08%-7.04%
ROA37.09%-4.48%
Валовая маржа84.16%77.48%
Операц. маржа50.37%-14.50%
Чистая маржа33.67%-10.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал-1.740.02
Текущая ликв.2.222.20
Быстрая ликв.2.222.20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$32.15$-0.51
Балансовая стоим.$-88.95$7.69

Технический анализ

FROG набирает 77 из 100 по техническому скорингу, FICO — 71 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), FROG — 76.6 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: FICO на 14.3%, FROG на 46.9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. FROG выше SMA 200 (+41.6%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу FROG. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), FROG — 34.4 (выраженный тренд). FROG демонстрирует выраженный тренд, а FICO — нет. По бете FICO стабильнее (0.74 vs 1.24). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FROG составляет 5.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOFROG
Общая оценка
71
77
Осцилляторы
59
59
Тренд
65
71
Объём
69
75
Волатильность
45
45
ИндикаторFICOFROGЛидер
Осцилляторы
RSI (14)68.5576.57
Stochastic %K93.5398.89
CCI (20)180.47105.07
MFI80.4574.11
Williams %R-6.47-1.11
MACD гистограмма20.061.31
Momentum (10)163.2319.62
Тренд
ADX17.5534.44
Цена vs EMA 9+7.68%+10.09%
Цена vs EMA 20+11.22%+21.34%
Цена vs SMA 50+14.33%+46.85%
Цена vs SMA 200-15.15%+41.65%
Объём
CMF0.210.40
Volume Ratio88.22111.31
Волатильность и статистика
Beta0.741.24
ATR %4.89%5.20%
Sharpe (1г)-0.751.04
RS Rating6.0085.00
52w от хая-44.18-0.39
BB ширина23.6670.47

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, FROG — 531,84 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FROG убыточен (чистая прибыль -71,82 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, FROG — 142,27 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательFICOFROGЛидер
Выручка1,99 млрд $531,84 млн $
Чистая прибыль651,95 млн $-71,82 млн $
EPS (TTM)$26.90$-0.62
Операц. Cash Flow778,81 млн $145,73 млн $
Free Cash Flow769,88 млн $142,27 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как FROG не имеет дивидендной истории.

ПоказательFICOFROGЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды$0.02—
Коэфф. выплат——
Лет выплат14.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)-24.21%—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для FROG — июне (+10.72%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для FROG — август (-5.76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +6.73%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FICO
+4.2
+0.6
-3.3
+1.9
+4.6
+4.0
+3.9
+1.7
-3.6
-0.4
+11.8
+0.6
FROG
+1.3
-4.5
-4.2
-4.7
+1.8
+10.7
+2.6
-5.8
+3.9
-1.0
+5.6
+0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или JFrog Ltd.?
Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.
У кого выше рентабельность — FICO или FROG?
ROE FICO — -43.08%, FROG — -7.04%. FROG демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и JFrog Ltd.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или JFrog Ltd.?
По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, FROG — 531,84 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
Какая акция лучше по технике — FICO или FROG?
Технический скоринг: FICO — 71/100, FROG — 77/100. FROG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FICO или FROG?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FICO выигрывает 22, FROG — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией