Сравнение FICO vs FIG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у FIG отрицательный (-7,39) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 29,92. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. Отрицательная чистая маржа FIG (-123,15%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1,37, FIG — 0,05. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | FICO | FIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 29,92 | -7,39 | |
| P/B | -5,76 | 8,31 | |
| P/S | 9,40 | 8,86 | |
| PEG | 0,88 | 0,06 | |
| EV/EBITDA | 21,96 | -7,12 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | -108,20% | |
| ROA | 40,00% | -67,12% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 79,14% | |
| Операц. маржа | 51,65% | -123,84% | |
| Чистая маржа | 34,05% | -123,15% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | 0,05 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 2,45 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 2,45 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $35,95 | -$2,99 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | $2,80 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу FIG: скоринг 58/100 vs 20/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FICO — 37,5, FIG — 50,2. Обе акции находятся в одной зоне. FIG торгуется выше SMA 50 (6,5%), тогда как FICO ниже этой средней (-13,0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: FICO — 18,0 (нет тренда), FIG — 16,9 (нет тренда). Волатильность: бета FICO — 0,36, FIG — 1,39. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FIG составляет 8,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | FIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37,48 | 50,16 | |
| Stochastic %K | 5,44 | 39,51 | |
| CCI (20) | -125,05 | 5,68 | |
| MFI | 37,32 | 65,94 | |
| Williams %R | -94,56 | -60,49 | |
| MACD гистограмма | -25,83 | 0,05 | |
| Momentum (10) | -195,97 | 2,17 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,01 | 16,91 | |
| Цена vs EMA 9 | -5,79% | -5,22% | |
| Цена vs EMA 20 | -10,07% | -1,66% | |
| Цена vs SMA 50 | -13,02% | +6,47% | |
| Цена vs SMA 200 | -23,49% | -16,89% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,18 | 0,15 | |
| Volume Ratio | 88,59 | 122,16 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,36 | 1,39 | |
| ATR % | 6,35% | 8,90% | |
| Sharpe (1г) | -0,29 | -1,15 | |
| RS Rating | 13,00 | 1,00 | |
| 52w от хая | -47,88 | -74,41 | |
| BB ширина | 33,82 | 30,28 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, FIG — 1,06 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FIG — +41,00%, FICO — +15,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. FIG убыточен (чистая прибыль -1,25 млрд $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, FIG — 246,24 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FICO | FIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 1,06 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | +41.00% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -1,25 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | — | — |
| EPS (TTM) | $26,90 | -$2,45 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 250,68 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 246,24 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как FIG не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | FIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11,85%), FIG — в мае (+36,07%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3,58%), для FIG — август (-42,39%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Figma, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или FIG?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Figma, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Figma, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или FIG?
Что лучше купить — FICO или FIG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией