Сравнение FHN vs WTFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, WTFC выглядит привлекательнее: 11.68 против 11.32. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. EV/EBITDA WTFC — 8.85, у FHN — 16.32. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WTFC — 11.93%, у FHN — 11.43%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FHN удерживает чистую маржу на уровне 22.31%, опережая WTFC (20.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FHN — 1.45, у WTFC — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0.27), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FHN | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.32 | 11.68 | |
| P/B | 1.27 | 1.37 | |
| P/S | 2.50 | 2.36 | |
| PEG | 0.29 | 0.65 | |
| EV/EBITDA | 16.32 | 8.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.43% | 11.93% | |
| ROA | 1.22% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 73.80% | 62.85% | |
| Операц. маржа | 29.39% | 27.20% | |
| Чистая маржа | 22.31% | 20.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.45 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 0.96 | 0.27 | |
| Быстрая ликв. | 0.96 | 0.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.56% | 1.40% | |
| Коэфф. выплат | 32.13% | 20.23% | |
| EPS | $2.14 | $12.82 | |
| Балансовая стоим. | $19.72 | $109.72 | |
Технический анализ
По техническому скорингу WTFC сильнее: 61/100 против 41/100 у FHN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FHN составляет 52.2 (нейтральная зона), у WTFC — 54.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FHN и WTFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.7% и +4.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FHN — 19.4 (нет тренда), WTFC — 12.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FHN менее волатилен — бета 1.06 против 1.13 у WTFC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FHN | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.18 | 54.58 | |
| Stochastic %K | 46.60 | 57.16 | |
| CCI (20) | -50.58 | 8.25 | |
| MFI | 39.54 | 40.80 | |
| Williams %R | -53.40 | -42.84 | |
| MACD гистограмма | -0.11 | -0.39 | |
| Momentum (10) | -0.84 | -1.61 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.36 | 12.74 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.17% | +0.89% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.63% | +1.01% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.73% | +4.18% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.76% | +7.45% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | 0.05 | |
| Volume Ratio | 126.94 | 70.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.06 | 1.13 | |
| ATR % | 2.30% | 2.24% | |
| Sharpe (1г) | 0.67 | 0.85 | |
| RS Rating | 60.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -8.77 | -8.22 | |
| BB ширина | 8.18 | 5.59 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FHN — 4,99 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FHN — 983 млн $, WTFC — 823,84 млн $. FHN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FHN — 955 млн $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FHN | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,99 млрд $ | 4,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 983 млн $ | 823,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.89 | $11.58 | |
| Операц. Cash Flow | 988 млн $ | 910,35 млн $ | |
| Free Cash Flow | 955 млн $ | 860,40 млн $ |
Дивиденды
FHN и WTFC — дивидендные акции. Доходность: FHN — 2.56%, WTFC — 1.40%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: FHN — 13 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHN — 32.13%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FHN | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.56% | 1.40% | |
| Годовые дивиденды | $0.34 | $1.10 | |
| Коэфф. выплат | 32.13% | 20.23% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.74% | -2.37% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FHN приходится на ноябре (+8.21%), а WTFC — на ноябре (+7.16%). Наименее удачные месяцы: FHN — март (-7.52%), WTFC — март (-7.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +14.81% против +12.06%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Horizon Corporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — FHN или WTFC?
Какие дивиденды у First Horizon Corporation и Wintrust Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — First Horizon Corporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — FHN или WTFC?
Какая акция лучше по технике — FHN или WTFC?
Что лучше купить — FHN или WTFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией