ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FHN vs WBS

Тикер 1
Тикер 2
FHN15
24WBS
First Horizon Corporation (FHN) и Webster Financial Corporation (WBS) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. FHN торгуется с P/E 12,07, тогда как WBS — с P/E 12,83. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE FHN — 11,70%, у WBS — 10,66%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WBS удерживает чистую маржу на уровне 23,31%, опережая FHN (22,81%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность FHN составляет 2,51%, у WBS — 2,02%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. WBS набирает 66 из 100 по техническому скорингу, FHN — 60 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 24:15 — убедительное преимущество WBS. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
FHN
First Horizon Corporation
FHNNYSE
$25,46-$0,03 (-0,12%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 12,08 млрд $
ETP Rank6.7
Стоимость
6.9
Качество
6.6
Рост
7.8
Техника
7.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
5.5
Сезонность
8.0
WBS
Webster Financial Corporation
WBSNYSE
$79,03+$0,25 (+0,32%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 12,81 млрд $
ETP Rank6.4
Стоимость
6.9
Качество
6.9
Рост
8.2
Техника
7.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
5.0
Сезонность
6.0

Динамика цен

FHNWBS

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу FHN — P/E 12,07 vs 12,83 у WBS. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. EV/EBITDA WBS — 11,12, у FHN — 10,92. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует FHN (11,70% vs 10,66%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WBS — 23,31%, у FHN — 22,81%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FHN — 0,47, у WBS — 0,46. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0,33), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHNWBS
ПоказательFHNWBSЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12,0712,83
P/B1,321,30
P/S2,612,93
PEG0,350,51
EV/EBITDA10,9211,12
Рентабельность
ROE11,70%10,66%
ROA1,25%1,19%
Валовая маржа75,35%62,51%
Операц. маржа29,89%26,91%
Чистая маржа22,81%23,31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,470,46
Текущая ликв.0,340,33
Быстрая ликв.0,340,33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность2,51%2,02%
Коэфф. выплат39,74%27,15%
EPS$2,23$6,38
Балансовая стоим.$19,92$61,00

Технический анализ

Техническая картина в пользу WBS: скоринг 66/100 vs 60/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FHN — 48,5, WBS — 64,9. Обе акции находятся в одной зоне. FHN и WBS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0,9% и +4,6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FHN — 12,0 (нет тренда), WBS — 18,5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FHN — 0,77, WBS — 0,85. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FHNWBS
Общая оценка
60
66
Осцилляторы
45
53
Тренд
60
71
Объём
69
59
Волатильность
48
45
ИндикаторFHNWBSЛидер
Осцилляторы
RSI (14)48,4564,89
Stochastic %K28,7885,43
CCI (20)-73,28165,66
MFI43,5182,23
Williams %R-71,22-14,57
MACD гистограмма-0,040,20
Momentum (10)-0,072,96
Тренд
ADX11,9618,50
Цена vs EMA 9-0,94%+1,30%
Цена vs EMA 20-0,68%+2,37%
Цена vs SMA 50+0,92%+4,63%
Цена vs SMA 200+6,50%+14,97%
Объём
CMF0,18-0,05
Volume Ratio118,82151,77
Волатильность и статистика
Beta0,770,85
ATR %2,03%1,07%
Sharpe (1г)0,671,41
RS Rating57,0075,00
52w от хая-4,14-0,79
BB ширина4,245,80

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FHN генерирует 4,99 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: WBS — +6,10%, FHN — +1,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FHN — 983 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FHN — 955 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFHNWBSЛидер
Выручка4,99 млрд $4,42 млрд $
Рост выручки (г/г)+1.00%+6.10%
Чистая прибыль983 млн $1 млрд $
Рост прибыли (г/г)+26.80%+30.50%
EPS (TTM)$1,89$5,92
Операц. Cash Flow988 млн $1,06 млрд $
Free Cash Flow955 млн $1,01 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FHN платит 2,51%, WBS — 2,02%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FHN — 13 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHN — 39,74%, WBS — 27,15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательFHNWBSЛидер
Див. доходность2,51%2,02%
Годовые дивиденды$0,51$1,20
Коэфф. выплат39,74%27,15%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)-3,20%-5,59%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FHN показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8,21%), WBS — в ноябре (+8,72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FHN — март (-7,52%), WBS — март (-8,52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +14,18% против +12,41%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FHN
+1,5
+2,2
-7,5
+3,2
-3,1
+1,3
+2,7
+2,3
-0,8
+2,3
+8,2
+0,1
WBS
+1,2
+0,9
-8,5
+1,9
+0,4
-0,8
+4,3
+0,4
-0,2
+5,7
+8,7
+0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Horizon Corporation или Webster Financial Corporation?
Мультипликатор P/E у First Horizon Corporation ниже (12,07 vs 12,83), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — FHN или WBS?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FHN — 11,70%, WBS — 10,66%. Преимущество у FHN.
Какие дивиденды у First Horizon Corporation и Webster Financial Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность FHN — 2,51%, WBS — 2,02%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — First Horizon Corporation или Webster Financial Corporation?
Выручка FHN за TTM — 4,99 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. FHN генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FHN или WBS?
Чистая маржа FHN — 22,81%, WBS — 23,31%. По маржинальности компании близки.
Какая акция лучше по технике — FHN или WBS?
Технический скоринг: FHN — 60/100, WBS — 66/100. WBS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FHN или WBS?
Однозначного ответа нет. Счёт 15:24 в пользу WBS по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией