Сравнение FHN vs WBS

Тикер 1

Тикер 2

FHN14

23WBS

First Horizon Corporation (FHN) и Webster Financial Corporation (WBS) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. WBS торгуется с P/E 11.41, тогда как FHN — с P/E 11.32. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE FHN — 11.43%, у WBS — 10.80%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WBS удерживает чистую маржу на уровне 23.49%, опережая FHN (22.31%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность FHN составляет 2.56%, у WBS — 2.19%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. WBS набирает 61 из 100 по техническому скорингу, FHN — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 23:14 — убедительное преимущество WBS. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

First Horizon Corporation

FHNNYSE

24,10 $-0,13 $ (-0,54%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,44 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

7.2

Качество

5.8

Рост

7.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

6.0

Сезонность

3.0

Webster Financial Corporation

WBSNYSE

72,58 $-0,52 $ (-0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

6.5

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FHNWBS

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу WBS — P/E 11.41 vs 11.32 у FHN. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. EV/EBITDA WBS — 11.08, у FHN — 16.32. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует FHN (11.43% vs 10.80%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WBS — 23.49%, у FHN — 22.31%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FHN — 1.45, у WBS — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHNWBS

Показатель	FHN	WBS
Мультипликаторы оценки
P/E	11.32	11.41
P/B	1.27	1.22
P/S	2.50	2.72
PEG	0.29	0.30
EV/EBITDA	16.32	11.08
Рентабельность
ROE	11.43%	10.80%
ROA	1.22%	1.19%
Валовая маржа	73.80%	61.97%
Операц. маржа	29.39%	27.07%
Чистая маржа	22.31%	23.49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.45	0.59
Текущая ликв.	0.96	0.04
Быстрая ликв.	0.96	0.04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.56%	2.19%
Коэфф. выплат	32.13%	27.34%
EPS	$2.14	$6.41
Балансовая стоим.	$19.72	$60.01

Технический анализ

Техническая картина в пользу WBS: скоринг 61/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FHN — 52.2, WBS — 55.3. Обе акции находятся в одной зоне. FHN и WBS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.7% и +2.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FHN — 19.4 (нет тренда), WBS — 10.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WBS — 1.03, FHN — 1.06. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FHNWBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FHN	WBS
Осцилляторы
RSI (14)	52.18	55.26
Stochastic %K	46.60	60.25
CCI (20)	-50.58	77.32
MFI	39.54	26.37
Williams %R	-53.40	-39.75
MACD гистограмма	-0.11	-0.04
Momentum (10)	-0.84	-0.11
Тренд
ADX	19.36	10.81
Цена vs EMA 9	+1.17%	+0.55%
Цена vs EMA 20	+0.63%	+0.76%
Цена vs SMA 50	+2.73%	+2.30%
Цена vs SMA 200	+4.76%	+12.47%
Объём
CMF	-0.15	-0.13
Volume Ratio	126.94	395.20
Волатильность и статистика
Beta	1.06	1.03
ATR %	2.30%	1.11%
Sharpe (1г)	0.67	1.32
RS Rating	60.00	74.00
52w от хая	-8.77	-1.92
BB ширина	8.18	3.14

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FHN генерирует 4,99 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FHN — 983 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FHN — 955 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FHN	WBS
Выручка	4,99 млрд $	4,42 млрд $
Чистая прибыль	983 млн $	1 млрд $
EPS (TTM)	$1.89	$5.92
Операц. Cash Flow	988 млн $	1,06 млрд $
Free Cash Flow	955 млн $	1,01 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FHN платит 2.56%, WBS — 2.19%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FHN — 13 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHN — 32.13%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FHN	WBS
Див. доходность	2.56%	2.19%
Годовые дивиденды	$0.34	$0.80
Коэфф. выплат	32.13%	27.34%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.74%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FHN показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.21%), WBS — в ноябре (+8.72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FHN — март (-7.52%), WBS — март (-8.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +13.88% против +12.06%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FHN

+1.5

+2.2

-7.5

+3.2

-3.2

+0.5

+3.2

+2.3

-0.8

+2.3

+8.2

+0.1

WBS

+1.2

+0.9

-8.5

+1.9

+0.4

-1.4

+4.7

+0.4

-0.2

+5.7

+8.7

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Horizon Corporation или Webster Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (11.41 vs 11.32), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FHN или WBS?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FHN — 11.43%, WBS — 10.80%. Преимущество у FHN.

Какие дивиденды у First Horizon Corporation и Webster Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FHN — 2.56%, WBS — 2.19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Horizon Corporation или Webster Financial Corporation?

Выручка FHN за TTM — 4,99 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. FHN генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FHN или WBS?

Чистая маржа FHN — 22.31%, WBS — 23.49%. WBS оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FHN или WBS?

Технический скоринг: FHN — 41/100, WBS — 61/100. WBS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FHN или WBS?

Однозначного ответа нет. Счёт 14:23 в пользу WBS по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией