Сравнение FHN vs TFC

Тикер 1

Тикер 2

FHN24

14TFC

FHN против TFC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации TFC крупнее в 5.2× (59,67 млрд $ vs 11,44 млрд $). TFC торгуется с P/E 10.84, тогда как FHN — с P/E 11.32. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала FHN составляет 11.43%, что превышает показатель TFC (8.51%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FHN впереди: 22.31% против 18.14% у TFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность TFC составляет 4.33%, у FHN — 2.56%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FHN набирает 41 из 100 по техническому скорингу, TFC — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 24:14 в пользу FHN. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

First Horizon Corporation

FHNNYSE

24,10 $-0,13 $ (-0,54%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,44 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

7.2

Качество

5.8

Рост

7.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

6.0

Сезонность

3.0

Truist Financial Corporation

TFCNYSE

47,89 $-0,11 $ (-0,23%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 59,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.6

Качество

5.2

Рост

8.1

Техника

3.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FHNTFC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу TFC — P/E 10.84 vs 11.32 у FHN. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) TFC оценён ниже: 1.96 против 2.50. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) TFC дешевле: 0.93 против 1.27. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FHN оценён ниже: 16.32 vs 17.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FHN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.43% против 8.51% у TFC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FHN — 22.31%, TFC — 18.14%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FHN — 1.45, TFC — 1.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHNTFC

Показатель	FHN	TFC
Мультипликаторы оценки
P/E	11.32	10.84
P/B	1.27	0.93
P/S	2.50	1.96
PEG	0.29	0.56
EV/EBITDA	16.32	17.83
Рентабельность
ROE	11.43%	8.51%
ROA	1.22%	1.01%
Валовая маржа	73.80%	62.92%
Операц. маржа	29.39%	21.35%
Чистая маржа	22.31%	18.14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.45	1.08
Текущая ликв.	0.96	0.16
Быстрая ликв.	0.96	0.16
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.56%	4.33%
Коэфф. выплат	32.13%	53.59%
EPS	$2.14	$4.43
Балансовая стоим.	$19.72	$51.43

Технический анализ

Техническая картина в пользу FHN: скоринг 41/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FHN — 52.2, TFC — 46.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FHN на 2.7%, TFC на 0.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FHN — 19.4 (нет тренда), TFC — 28.3 (выраженный тренд). TFC демонстрирует выраженный тренд, а FHN — нет. Волатильность: бета TFC — 1.05, FHN — 1.06. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FHNTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FHN	TFC
Осцилляторы
RSI (14)	52.18	46.28
Stochastic %K	46.60	34.27
CCI (20)	-50.58	-73.80
MFI	39.54	31.28
Williams %R	-53.40	-65.73
MACD гистограмма	-0.11	-0.33
Momentum (10)	-0.84	-2.80
Тренд
ADX	19.36	28.27
Цена vs EMA 9	+1.17%	+0.52%
Цена vs EMA 20	+0.63%	-0.96%
Цена vs SMA 50	+2.73%	+0.18%
Цена vs SMA 200	+4.76%	+1.62%
Объём
CMF	-0.15	-0.15
Volume Ratio	126.94	78.62
Волатильность и статистика
Beta	1.06	1.05
ATR %	2.30%	2.26%
Sharpe (1г)	0.67	0.54
RS Rating	60.00	54.00
52w от хая	-8.77	-14.59
BB ширина	8.18	14.16

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FHN генерирует 4,99 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FHN — 983 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: FHN генерирует 955 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FHN	TFC
Выручка	4,99 млрд $	30,44 млрд $
Чистая прибыль	983 млн $	5,31 млрд $
EPS (TTM)	$1.89	$3.86
Операц. Cash Flow	988 млн $	5,74 млрд $
Free Cash Flow	955 млн $	5,74 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FHN платит 2.56%, TFC — 4.33%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FHN платит дивиденды 13 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHN — 32.13%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FHN	TFC
Див. доходность	2.56%	4.33%
Годовые дивиденды	$0.34	$1.04
Коэфф. выплат	32.13%	53.59%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.74%	-10.98%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FHN показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.21%), TFC — в ноябре (+5.33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FHN — март (-7.52%), для TFC — март (-8.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FHN: +12.06% против +6.37%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FHN

+1.5

+2.2

-7.5

+3.2

-3.2

+0.5

+3.2

+2.3

-0.8

+2.3

+8.2

+0.1

TFC

+2.7

-0.7

-8.9

+2.8

-0.3

+0.1

+3.3

+0.4

-1.1

+3.0

+5.3

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Horizon Corporation или Truist Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (10.84 vs 11.32), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FHN или TFC?

ROE FHN — 11.43%, TFC — 8.51%. FHN демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First Horizon Corporation и Truist Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FHN — 2.56%, TFC — 4.33%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Horizon Corporation или Truist Financial Corporation?

По объёму выручки: FHN — 4,99 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FHN или TFC?

Чистая маржа FHN — 22.31%, TFC — 18.14%. FHN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FHN или TFC?

Технический скоринг: FHN — 41/100, TFC — 29/100. FHN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FHN или TFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FHN выигрывает 24, TFC — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией