Сравнение FHN vs RF

Тикер 1

Тикер 2

FHN6

26RF

Сравнение First Horizon Corporation (FHN) и Regions Financial Corporation (RF) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации RF крупнее в 2.1× (23,65 млрд $ vs 11,44 млрд $). Стоимостная оценка в пользу RF — P/E 10.68 vs 11.32 у FHN. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE RF — 11.78%, у FHN — 11.43%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RF удерживает чистую маржу на уровне 23.13%, опережая FHN (22.31%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности RF впереди: 3.80% годовых против 2.56% у FHN. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу RF: скоринг 50/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 26:6 — убедительное преимущество RF. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

First Horizon Corporation

FHNNYSE

24,10 $-0,13 $ (-0,54%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,44 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

7.2

Качество

5.8

Рост

7.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

6.0

Сезонность

3.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FHNRF

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E RF оценён рынком дешевле: 10.68 против 11.32 у FHN (разница составляет 5.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. EV/EBITDA RF — 9.10, у FHN — 16.32. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RF (11.78% vs 11.43%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RF — 23.13%, у FHN — 22.31%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FHN — 1.45, у RF — 0.34. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FHN ниже 1 (0.96), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHNRF

Показатель	FHN	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	11.32	10.68
P/B	1.27	1.27
P/S	2.50	2.44
PEG	0.29	0.63
EV/EBITDA	16.32	9.10
Рентабельность
ROE	11.43%	11.78%
ROA	1.22%	1.38%
Валовая маржа	73.80%	75.81%
Операц. маржа	29.39%	29.48%
Чистая маржа	22.31%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.45	0.34
Текущая ликв.	0.96	1.25
Быстрая ликв.	0.96	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.56%	3.80%
Коэфф. выплат	32.13%	44.99%
EPS	$2.14	$2.58
Балансовая стоим.	$19.72	$21.84

Технический анализ

По техническому скорингу RF сильнее: 50/100 против 41/100 у FHN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FHN составляет 52.2 (нейтральная зона), у RF — 51.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FHN и RF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.7% и +2.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FHN — 19.4 (нет тренда), RF — 22.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. RF менее волатилен — бета 1.02 против 1.06 у FHN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

FHNRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FHN	RF
Осцилляторы
RSI (14)	52.18	51.58
Stochastic %K	46.60	57.08
CCI (20)	-50.58	-38.29
MFI	39.54	33.76
Williams %R	-53.40	-42.92
MACD гистограмма	-0.11	-0.10
Momentum (10)	-0.84	-0.68
Тренд
ADX	19.36	22.09
Цена vs EMA 9	+1.17%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+0.63%	+0.62%
Цена vs SMA 50	+2.73%	+2.11%
Цена vs SMA 200	+4.76%	+3.18%
Объём
CMF	-0.15	-0.14
Volume Ratio	126.94	124.24
Волатильность и статистика
Beta	1.06	1.02
ATR %	2.30%	2.38%
Sharpe (1г)	0.67	0.75
RS Rating	60.00	62.00
52w от хая	-8.77	-11.68
BB ширина	8.18	9.15

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FHN — 4,99 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FHN — 983 млн $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FHN — 955 млн $, RF — 2,18 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FHN	RF
Выручка	4,99 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	983 млн $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$1.89	$2.31
Операц. Cash Flow	988 млн $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	955 млн $	2,18 млрд $

Дивиденды

FHN и RF — дивидендные акции. Доходность: FHN — 2.56%, RF — 3.80%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: FHN — 13 лет, RF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHN — 32.13%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FHN	RF
Див. доходность	2.56%	3.80%
Годовые дивиденды	$0.34	$0.53
Коэфф. выплат	32.13%	44.99%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.74%	-4.00%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FHN приходится на ноябре (+8.21%), а RF — на ноябре (+7.23%). Наименее удачные месяцы: FHN — март (-7.52%), RF — март (-7.98%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +12.06%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FHN

+1.5

+2.2

-7.5

+3.2

-3.2

+0.5

+3.2

+2.3

-0.8

+2.3

+8.2

+0.1

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Horizon Corporation или Regions Financial Corporation?

По P/E Regions Financial Corporation оценена ниже: 10.68 против 11.32. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FHN или RF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FHN — 11.43%, RF — 11.78%. По рентабельности компании сопоставимы.

Какие дивиденды у First Horizon Corporation и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FHN — 2.56%, RF — 3.80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Horizon Corporation или Regions Financial Corporation?

Выручка FHN за TTM — 4,99 млрд $, RF — 9,61 млрд $. RF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FHN или RF?

Чистая маржа FHN — 22.31%, RF — 23.13%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — FHN или RF?

Технический скоринг: FHN — 41/100, RF — 50/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FHN или RF?

Однозначного ответа нет. Счёт 6:26 в пользу RF по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией