Сравнение FHN vs PNC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
FHN торгуется с P/E 12,07, тогда как PNC — с P/E 13,88. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу FHN: 2,61 vs 3,30 у PNC. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA FHN оценён ниже: 10,92 vs 16,38. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12,34% против 11,70% у FHN. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PNC — 24,97%, FHN — 22,81%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FHN — 0,47, PNC — 1,34. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FHN | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,07 | 13,88 | |
| P/B | 1,32 | 1,60 | |
| P/S | 2,61 | 3,30 | |
| PEG | 0,35 | 0,57 | |
| EV/EBITDA | 10,92 | 16,38 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11,70% | 12,34% | |
| ROA | 1,25% | 1,24% | |
| Валовая маржа | 75,35% | 79,59% | |
| Операц. маржа | 29,89% | 30,73% | |
| Чистая маржа | 22,81% | 24,97% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,47 | 1,34 | |
| Текущая ликв. | 0,34 | 0,00 | |
| Быстрая ликв. | 0,34 | 0,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,51% | 2,81% | |
| Коэфф. выплат | 39,74% | 50,10% | |
| EPS | $2,23 | $18,83 | |
| Балансовая стоим. | $19,92 | $158,18 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PNC сильнее: 73/100 против 60/100 у FHN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FHN составляет 48,5 (нейтральная зона), у PNC — 56,7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FHN на 0,9%, PNC на 4,1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FHN — 12,0 (нет тренда), PNC — 24,9 (слабый тренд). PNC менее волатилен — бета 0,64 против 0,77 у FHN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FHN | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48,45 | 56,71 | |
| Stochastic %K | 28,78 | 51,59 | |
| CCI (20) | -73,28 | 7,68 | |
| MFI | 43,51 | 56,45 | |
| Williams %R | -71,22 | -48,41 | |
| MACD гистограмма | -0,04 | -0,47 | |
| Momentum (10) | -0,07 | 1,57 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11,96 | 24,93 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,94% | +0,13% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,68% | +0,74% | |
| Цена vs SMA 50 | +0,92% | +4,06% | |
| Цена vs SMA 200 | +6,50% | +16,39% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,18 | 0,14 | |
| Volume Ratio | 118,82 | 43,35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,77 | 0,64 | |
| ATR % | 2,03% | 1,76% | |
| Sharpe (1г) | 0,67 | 1,17 | |
| RS Rating | 57,00 | 69,00 | |
| 52w от хая | -4,14 | -2,16 | |
| BB ширина | 4,24 | 3,18 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FHN — 4,99 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу FHN: +1,00% г/г vs -7,00%. PNC показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: FHN — 983 млн $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: FHN генерирует 955 млн $, PNC — 4,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FHN | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,99 млрд $ | 31,34 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +1.00% | -7.00% | |
| Чистая прибыль | 983 млн $ | 6,94 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +26.80% | +17.80% | |
| EPS (TTM) | $1,89 | $16,62 | |
| Операц. Cash Flow | 988 млн $ | 4,38 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 955 млн $ | 4,38 млрд $ |
Дивиденды
FHN и PNC — дивидендные акции. Доходность: FHN — 2,51%, PNC — 2,81%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FHN платит дивиденды 13 лет подряд, PNC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHN — 39,74%, PNC — 50,10%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FHN | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,51% | 2,81% | |
| Годовые дивиденды | $0,51 | $5,40 | |
| Коэфф. выплат | 39,74% | 50,10% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3,20% | 2,38% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FHN приходится на ноябре (+8,21%), а PNC — на ноябре (+8,12%). Слабые месяцы: для FHN — март (-7,52%), для PNC — март (-5,55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +13,39% против +12,41%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Horizon Corporation или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — FHN или PNC?
Какие дивиденды у First Horizon Corporation и The PNC Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — First Horizon Corporation или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — FHN или PNC?
Какая акция лучше по технике — FHN или PNC?
Что лучше купить — FHN или PNC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией