ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FHN vs OZK

Тикер 1
Тикер 2
FHN14
28OZK
First Horizon Corporation (FHN) и Bank OZK (OZK) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FHN крупнее в 2,2× (12,08 млрд $ vs 5,61 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует OZK с P/E 8,47 (у FHN — 12,07). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE OZK — 11,21%, у FHN — 11,70%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. OZK удерживает чистую маржу на уровне 27,86%, опережая FHN (22,81%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. OZK предлагает более высокую дивидендную доходность (3,62% vs 2,51%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу OZK сильнее: 66/100 против 60/100 у FHN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 28:14 — убедительное преимущество OZK. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
FHN
First Horizon Corporation
FHNNYSE
$25,46-$0,03 (-0,12%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 12,08 млрд $
ETP Rank6.7
Стоимость
6.9
Качество
6.6
Рост
7.8
Техника
7.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
5.5
Сезонность
8.0
OZK
Bank OZK
OZKNASDAQ
$51,41-$0,18 (-0,35%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 5,61 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.3
Качество
6.8
Рост
5.0
Техника
7.0
Дивиденды
8.3
Прогнозы
5.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

FHNOZK

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, OZK выглядит привлекательнее: 8,47 против 12,07. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Балансовая оценка: P/B OZK — 0,92, у FHN — 1,32. EV/EBITDA OZK — 6,07, у FHN — 10,92. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует OZK (11,21% vs 11,70%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа OZK — 27,86%, у FHN — 22,81%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FHN — 0,47, у OZK — 0,07. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности OZK ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHNOZK
ПоказательFHNOZKЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12,078,47
P/B1,320,92
P/S2,612,26
PEG0,35-4,04
EV/EBITDA10,926,07
Рентабельность
ROE11,70%11,21%
ROA1,25%1,66%
Валовая маржа75,35%62,55%
Операц. маржа29,89%38,32%
Чистая маржа22,81%27,86%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,470,07
Текущая ликв.0,340,00
Быстрая ликв.0,340,00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность2,51%3,62%
Коэфф. выплат39,74%23,63%
EPS$2,23$6,15
Балансовая стоим.$19,92$55,89

Технический анализ

OZK набирает 66 из 100 по техническому скорингу, FHN — 60 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FHN — 48,5 (нейтральная зона), OZK — 52,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FHN и OZK находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0,9% и +1,5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FHN — 12,0 (нет тренда), OZK — 15,7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете OZK стабильнее (0,70 vs 0,77).

FHNOZK
Общая оценка
60
66
Осцилляторы
45
55
Тренд
60
68
Объём
69
50
Волатильность
48
58
ИндикаторFHNOZKЛидер
Осцилляторы
RSI (14)48,4552,52
Stochastic %K28,7862,75
CCI (20)-73,2811,59
MFI43,5138,79
Williams %R-71,22-37,25
MACD гистограмма-0,040,01
Momentum (10)-0,071,08
Тренд
ADX11,9615,70
Цена vs EMA 9-0,94%-0,11%
Цена vs EMA 20-0,68%+0,34%
Цена vs SMA 50+0,92%+1,53%
Цена vs SMA 200+6,50%+7,50%
Объём
CMF0,180,01
Volume Ratio118,8254,07
Волатильность и статистика
Beta0,770,70
ATR %2,03%1,98%
Sharpe (1г)0,670,25
RS Rating57,0044,00
52w от хая-4,14-4,19
BB ширина4,245,37

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FHN — 4,99 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. OZK растёт быстрее по выручке: +1,10% год к году против +1,00% у FHN. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FHN — 983 млн $, OZK — 715,48 млн $. FHN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FHN — 955 млн $, OZK — 731,73 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFHNOZKЛидер
Выручка4,99 млрд $2,81 млрд $
Рост выручки (г/г)+1.00%+1.10%
Чистая прибыль983 млн $715,48 млн $
Рост прибыли (г/г)+26.80%-0.10%
EPS (TTM)$1,89$6,21
Операц. Cash Flow988 млн $837,73 млн $
Free Cash Flow955 млн $731,73 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FHN — 2,51%, OZK — 3,62%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FHN — 13 лет, OZK — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHN — 39,74%, OZK — 23,63%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательFHNOZKЛидер
Див. доходность2,51%3,62%
Годовые дивиденды$0,51$1,41
Коэфф. выплат39,74%23,63%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)-3,20%4,48%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FHN — ноябре (+8,21%), для OZK — ноябре (+8,50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FHN — март (-7,52%), OZK — март (-8,35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июнь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FHN: +12,41% против +6,37%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FHN
+1,5
+2,2
-7,5
+3,2
-3,1
+1,3
+2,7
+2,3
-0,8
+2,3
+8,2
+0,1
OZK
+5,4
-1,3
-8,3
+3,5
-1,4
+1,6
+0,9
-0,6
-1,1
-1,1
+8,5
+0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Horizon Corporation или Bank OZK?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Bank OZK: P/E 8,47 против 12,07. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — FHN или OZK?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FHN — 11,70%, OZK — 11,21%. По рентабельности компании сопоставимы.
Какие дивиденды у First Horizon Corporation и Bank OZK?
Обе компании платят дивиденды. Доходность FHN — 2,51%, OZK — 3,62%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — First Horizon Corporation или Bank OZK?
Выручка FHN за TTM — 4,99 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. FHN генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FHN или OZK?
Чистая маржа FHN — 22,81%, OZK — 27,86%. OZK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FHN или OZK?
Технический скоринг: FHN — 60/100, OZK — 66/100. OZK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FHN или OZK?
Однозначного ответа нет. Счёт 14:28 в пользу OZK по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией