Сравнение FHN vs HBAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E FHN оценён рынком дешевле: 11.32 против 13.40 у HBAN (разница составляет 15.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу HBAN: 1.89 vs 2.50 у FHN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) HBAN дешевле: 0.91 против 1.27. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA HBAN оценён ниже: 16.20 vs 16.32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала FHN составляет 11.43%, что превышает показатель HBAN (8.82%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FHN впереди: 22.31% против 16.63% у HBAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FHN — 1.45, HBAN — 0.72. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FHN ниже 1 (0.96), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FHN | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.32 | 13.40 | |
| P/B | 1.27 | 0.91 | |
| P/S | 2.50 | 1.89 | |
| PEG | 0.29 | 8.78 | |
| EV/EBITDA | 16.32 | 16.20 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.43% | 8.82% | |
| ROA | 1.22% | 0.77% | |
| Валовая маржа | 73.80% | 62.65% | |
| Операц. маржа | 29.39% | 20.17% | |
| Чистая маржа | 22.31% | 16.63% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.45 | 0.72 | |
| Текущая ликв. | 0.96 | 20.08 | |
| Быстрая ликв. | 0.96 | 20.08 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.56% | 3.92% | |
| Коэфф. выплат | 32.13% | 47.76% | |
| EPS | $2.14 | $1.18 | |
| Балансовая стоим. | $19.72 | $17.43 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FHN сильнее: 41/100 против 29/100 у HBAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FHN составляет 52.2 (нейтральная зона), у HBAN — 46.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FHN выше на 2.7%, HBAN — ниже на -0.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FHN выше SMA 200 (+4.8%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу FHN. Сила тренда по ADX: FHN — 19.4 (нет тренда), HBAN — 23.3 (слабый тренд). FHN менее волатилен — бета 1.06 против 1.09 у HBAN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FHN | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.18 | 46.57 | |
| Stochastic %K | 46.60 | 42.11 | |
| CCI (20) | -50.58 | -45.89 | |
| MFI | 39.54 | 33.57 | |
| Williams %R | -53.40 | -57.89 | |
| MACD гистограмма | -0.11 | -0.04 | |
| Momentum (10) | -0.84 | -0.34 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.36 | 23.26 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.17% | +0.59% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.63% | -0.67% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.73% | -0.87% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.76% | -5.11% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.04 | |
| Volume Ratio | 126.94 | 80.49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.06 | 1.09 | |
| ATR % | 2.30% | 2.38% | |
| Sharpe (1г) | 0.67 | -0.10 | |
| RS Rating | 60.00 | 37.00 | |
| 52w от хая | -8.77 | -18.55 | |
| BB ширина | 8.18 | 11.03 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FHN — 4,99 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FHN — 983 млн $, HBAN — 2,21 млрд $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. FCF: FHN генерирует 955 млн $, HBAN — 2,28 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FHN | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,99 млрд $ | 12,48 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 983 млн $ | 2,21 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $1.89 | $1.41 | |
| Операц. Cash Flow | 988 млн $ | 2,54 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 955 млн $ | 2,28 млрд $ |
Дивиденды
FHN и HBAN — дивидендные акции. Доходность: FHN — 2.56%, HBAN — 3.92%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FHN платит дивиденды 13 лет подряд, HBAN — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHN — 32.13%, HBAN — 47.76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FHN | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.56% | 3.92% | |
| Годовые дивиденды | $0.34 | $0.31 | |
| Коэфф. выплат | 32.13% | 47.76% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.74% | -12.52% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FHN приходится на ноябре (+8.21%), а HBAN — на ноябре (+7.30%). Слабые месяцы: для FHN — март (-7.52%), для HBAN — март (-8.16%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FHN: +12.06% против +9.11%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Horizon Corporation или Huntington Bancshares Incorporated?
У кого выше рентабельность — FHN или HBAN?
Какие дивиденды у First Horizon Corporation и Huntington Bancshares Incorporated?
Какая компания крупнее по выручке — First Horizon Corporation или Huntington Bancshares Incorporated?
У кого выше маржинальность — FHN или HBAN?
Какая акция лучше по технике — FHN или HBAN?
Что лучше купить — FHN или HBAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией