Сравнение FHN vs FITB

Тикер 1

Тикер 2

FHN12

28FITB

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: First Horizon Corporation (FHN) и Fifth Third Bancorp (FITB). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации FITB крупнее в 3.0× (34,74 млрд $ vs 11,44 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FHN с P/E 11.32 (у FITB — 18.55). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала FHN составляет 11.43%, что превышает показатель FITB (8.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FHN впереди: 22.31% против 15.91% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности FITB впереди: 3.21% годовых против 2.56% у FHN. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу FITB: скоринг 50/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. FITB побеждает по числу метрик: 28 против 12 у FHN. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

First Horizon Corporation

FHNNYSE

24,10 $-0,13 $ (-0,54%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,44 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

7.2

Качество

5.8

Рост

7.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

6.0

Сезонность

3.0

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

FHNFITB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, FHN выглядит привлекательнее: 11.32 против 18.55. Премия к оценке FITB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По EV/EBITDA FITB оценён ниже: 16.64 vs 16.32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FHN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.43% против 8.86% у FITB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FHN — 22.31%, FITB — 15.91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FHN — 1.45, FITB — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FHN ниже 1 (0.96), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHNFITB

Показатель	FHN	FITB
Мультипликаторы оценки
P/E	11.32	18.55
P/B	1.27	1.18
P/S	2.50	2.53
PEG	0.29	-3.46
EV/EBITDA	16.32	16.64
Рентабельность
ROE	11.43%	8.86%
ROA	1.22%	0.73%
Валовая маржа	73.80%	66.60%
Операц. маржа	29.39%	20.24%
Чистая маржа	22.31%	15.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.45	0.59
Текущая ликв.	0.96	3.17
Быстрая ликв.	0.96	3.17
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.56%	3.21%
Коэфф. выплат	32.13%	54.03%
EPS	$2.14	$2.63
Балансовая стоим.	$19.72	$41.33

Технический анализ

По техническому скорингу FITB сильнее: 50/100 против 41/100 у FHN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FHN составляет 52.2 (нейтральная зона), у FITB — 51.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FHN на 2.7%, FITB на 2.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FHN — 19.4 (нет тренда), FITB — 22.4 (слабый тренд). FITB менее волатилен — бета 1.04 против 1.06 у FHN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

FHNFITB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FHN	FITB
Осцилляторы
RSI (14)	52.18	51.87
Stochastic %K	46.60	53.03
CCI (20)	-50.58	-19.61
MFI	39.54	44.22
Williams %R	-53.40	-46.97
MACD гистограмма	-0.11	-0.13
Momentum (10)	-0.84	-0.51
Тренд
ADX	19.36	22.36
Цена vs EMA 9	+1.17%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+0.63%	+0.71%
Цена vs SMA 50	+2.73%	+2.41%
Цена vs SMA 200	+4.76%	+5.36%
Объём
CMF	-0.15	-0.03
Volume Ratio	126.94	79.79
Волатильность и статистика
Beta	1.06	1.04
ATR %	2.30%	2.26%
Sharpe (1г)	0.67	0.99
RS Rating	60.00	64.00
52w от хая	-8.77	-11.33
BB ширина	8.18	9.25

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FHN — 4,99 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FHN — 983 млн $, FITB — 2,52 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FHN генерирует 955 млн $, FITB — 3,81 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FHN	FITB
Выручка	4,99 млрд $	12,87 млрд $
Чистая прибыль	983 млн $	2,52 млрд $
EPS (TTM)	$1.89	$3.55
Операц. Cash Flow	988 млн $	4,51 млрд $
Free Cash Flow	955 млн $	3,81 млрд $

Дивиденды

FHN и FITB — дивидендные акции. Доходность: FHN — 2.56%, FITB — 3.21%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FHN платит дивиденды 13 лет подряд, FITB — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHN — 32.13%, FITB — 54.03%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FHN	FITB
Див. доходность	2.56%	3.21%
Годовые дивиденды	$0.34	$0.40
Коэфф. выплат	32.13%	54.03%
Лет выплат	13.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.74%	-18.90%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FHN приходится на ноябре (+8.21%), а FITB — на ноябре (+6.95%). Слабые месяцы: для FHN — март (-7.52%), для FITB — март (-8.67%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13.46% против +12.06%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FHN

+1.5

+2.2

-7.5

+3.2

-3.2

+0.5

+3.2

+2.3

-0.8

+2.3

+8.2

+0.1

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Horizon Corporation или Fifth Third Bancorp?

По P/E First Horizon Corporation оценена ниже: 11.32 против 18.55. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FHN или FITB?

ROE FHN — 11.43%, FITB — 8.86%. FHN демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First Horizon Corporation и Fifth Third Bancorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FHN — 2.56%, FITB — 3.21%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Horizon Corporation или Fifth Third Bancorp?

По объёму выручки: FHN — 4,99 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FHN или FITB?

Чистая маржа FHN — 22.31%, FITB — 15.91%. FHN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FHN или FITB?

Технический скоринг: FHN — 41/100, FITB — 50/100. FITB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FHN или FITB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FHN выигрывает 12, FITB — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией