ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FHB vs WBS

Тикер 1
Тикер 2
FHB10
34WBS
First Hawaiian, Inc. (FHB) и Webster Financial Corporation (WBS) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации WBS крупнее в 3,8× (12,81 млрд $ vs 3,36 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FHB с P/E 11,91 (у WBS — 12,84). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE WBS — 10,66%, у FHB — 10,27%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FHB удерживает чистую маржу на уровне 29,18%, опережая WBS (23,31%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность FHB составляет 3,76%, у WBS — 2,02%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. WBS набирает 61 из 100 по техническому скорингу, FHB — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 34:10 — убедительное преимущество WBS. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
FHB
First Hawaiian, Inc.
FHBNASDAQ
$27,63+$0,16 (+0,58%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 3,36 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.5
Качество
6.8
Рост
7.4
Техника
3.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.5
Сезонность
6.0
WBS
Webster Financial Corporation
WBSNYSE
$79,07+$0,32 (+0,41%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 12,81 млрд $
ETP Rank6.4
Стоимость
6.9
Качество
6.9
Рост
8.2
Техника
7.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
5.0
Сезонность
6.0

Динамика цен

FHBWBS

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, FHB выглядит привлекательнее: 11,91 против 12,84. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. EV/EBITDA WBS — 11,12, у FHB — 15,08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WBS (10,66% vs 10,27%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FHB — 29,18%, у WBS — 23,31%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FHB — 0,00, у WBS — 0,46. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0,02), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHBWBS
ПоказательFHBWBSЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11,9112,84
P/B1,191,30
P/S3,442,93
PEG0,610,51
EV/EBITDA15,0811,12
Рентабельность
ROE10,27%10,66%
ROA1,20%1,19%
Валовая маржа70,68%62,51%
Операц. маржа19,44%26,91%
Чистая маржа29,18%23,31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,000,46
Текущая ликв.0,020,33
Быстрая ликв.0,020,33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3,76%2,02%
Коэфф. выплат45,35%27,15%
EPS$2,33$6,38
Балансовая стоим.$23,15$61,00

Технический анализ

Техническая картина в пользу WBS: скоринг 61/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FHB — 42,7, WBS — 64,1. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: WBS выше на 4,2%, FHB — ниже на -3,0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: FHB — 23,9 (слабый тренд), WBS — 20,6 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FHB — 0,74, WBS — 0,85. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FHBWBS
Общая оценка
29
61
Осцилляторы
42
52
Тренд
40
69
Объём
31
44
Волатильность
43
55
ИндикаторFHBWBSЛидер
Осцилляторы
RSI (14)42,7064,09
Stochastic %K30,4584,91
CCI (20)-82,76102,44
MFI37,3977,78
Williams %R-69,55-15,09
MACD гистограмма-0,080,13
Momentum (10)-0,373,22
Тренд
ADX23,9120,63
Цена vs EMA 9-0,24%+0,81%
Цена vs EMA 20-1,49%+1,85%
Цена vs SMA 50-3,00%+4,16%
Цена vs SMA 200+4,27%+14,45%
Объём
CMF-0,16-0,10
Volume Ratio65,2583,25
Волатильность и статистика
Beta0,740,85
ATR %2,09%0,97%
Sharpe (1г)0,401,25
RS Rating52,0075,00
52w от хая-9,65-0,74
BB ширина9,296,56

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FHB генерирует 1,17 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: WBS — +6,10%, FHB — +3,20%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FHB — 276,27 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FHB — 303,29 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFHBWBSЛидер
Выручка1,17 млрд $4,42 млрд $
Рост выручки (г/г)+3.20%+6.10%
Чистая прибыль276,27 млн $1 млрд $
Рост прибыли (г/г)+20.00%+30.50%
EPS (TTM)$2,21$5,92
Операц. Cash Flow335,07 млн $1,06 млрд $
Free Cash Flow303,29 млн $1,01 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FHB платит 3,76%, WBS — 2,02%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FHB — 11 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHB — 45,35%, WBS — 27,15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательFHBWBSЛидер
Див. доходность3,76%2,02%
Годовые дивиденды$0,78$1,20
Коэфф. выплат45,35%27,15%
Лет выплат1113
CAGR дивидендов (5л)-5,59%-5,59%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FHB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,59%), WBS — в ноябре (+8,72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FHB — март (-7,74%), WBS — март (-8,52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +14,18% против +4,87%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FHB
+1,6
-1,2
-7,7
+0,2
-1,2
+2,4
+2,3
+0,2
-1,0
+2,2
+5,6
+1,5
WBS
+1,2
+0,9
-8,5
+1,9
+0,4
-0,8
+4,3
+0,4
-0,2
+5,7
+8,7
+0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Hawaiian, Inc. или Webster Financial Corporation?
Мультипликатор P/E у First Hawaiian, Inc. ниже (11,91 vs 12,84), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — FHB или WBS?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FHB — 10,27%, WBS — 10,66%. По рентабельности компании сопоставимы.
Какие дивиденды у First Hawaiian, Inc. и Webster Financial Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность FHB — 3,76%, WBS — 2,02%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — First Hawaiian, Inc. или Webster Financial Corporation?
Выручка FHB за TTM — 1,17 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. WBS генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FHB или WBS?
Чистая маржа FHB — 29,18%, WBS — 23,31%. FHB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FHB или WBS?
Технический скоринг: FHB — 29/100, WBS — 61/100. WBS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FHB или WBS?
Однозначного ответа нет. Счёт 10:34 в пользу WBS по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией