ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FHB vs WBS

Тикер 1
Тикер 2
FHB15
23WBS
First Hawaiian, Inc. (FHB) и Webster Financial Corporation (WBS) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации WBS крупнее в 3.5× (11,76 млрд $ vs 3,32 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WBS с P/E 11.41 (у FHB — 11.68). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE WBS — 10.80%, у FHB — 10.39%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FHB удерживает чистую маржу на уровне 24.81%, опережая WBS (23.49%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность FHB составляет 3.83%, у WBS — 2.19%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FHB набирает 70 из 100 по техническому скорингу, WBS — 61 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 23:15 — убедительное преимущество WBS. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
FHB
First Hawaiian, Inc.
FHBNASDAQ
27,27 $+0,11 $ (+0,41%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 3,32 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
7.2
Качество
6.8
Рост
7.4
Техника
7.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.0
Сезонность
4.0
WBS
Webster Financial Corporation
WBSNYSE
72,58 $-0,52 $ (-0,71%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 11,76 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
7.4
Качество
6.5
Рост
8.2
Техника
7.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
5.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

FHBWBS

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, WBS выглядит привлекательнее: 11.41 против 11.68. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. EV/EBITDA FHB — 8.06, у WBS — 11.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WBS (10.80% vs 10.39%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FHB — 24.81%, у WBS — 23.49%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FHB — 0.00, у WBS — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHBWBS
ПоказательFHBWBSЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11.6811.41
P/B1.201.22
P/S2.882.72
PEG0.480.30
EV/EBITDA8.0611.08
Рентабельность
ROE10.39%10.80%
ROA1.17%1.19%
Валовая маржа74.15%61.97%
Операц. маржа31.77%27.07%
Чистая маржа24.81%23.49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.000.59
Текущая ликв.0.000.04
Быстрая ликв.0.000.04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3.83%2.19%
Коэфф. выплат46.06%27.34%
EPS$2.33$6.41
Балансовая стоим.$22.60$60.01

Технический анализ

Техническая картина в пользу FHB: скоринг 70/100 vs 61/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FHB — 57.3, WBS — 55.3. Обе акции находятся в одной зоне. FHB и WBS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.1% и +2.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FHB — 23.6 (слабый тренд), WBS — 10.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FHB — 1.01, WBS — 1.03. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FHBWBS
Общая оценка
70
61
Осцилляторы
58
59
Тренд
72
69
Объём
50
31
Волатильность
58
58
ИндикаторFHBWBSЛидер
Осцилляторы
RSI (14)57.2755.26
Stochastic %K65.8360.25
CCI (20)32.1577.32
MFI47.9426.37
Williams %R-34.17-39.75
MACD гистограмма-0.06-0.04
Momentum (10)-0.16-0.11
Тренд
ADX23.6510.81
Цена vs EMA 9+1.53%+0.55%
Цена vs EMA 20+1.79%+0.76%
Цена vs SMA 50+5.06%+2.30%
Цена vs SMA 200+6.86%+12.47%
Объём
CMF0.08-0.13
Volume Ratio75.08395.20
Волатильность и статистика
Beta1.011.03
ATR %2.27%1.11%
Sharpe (1г)0.531.32
RS Rating53.0074.00
52w от хая-3.81-1.92
BB ширина6.573.14

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FHB генерирует 1,17 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FHB — 276,27 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FHB — 303,29 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFHBWBSЛидер
Выручка1,17 млрд $4,42 млрд $
Чистая прибыль276,27 млн $1 млрд $
EPS (TTM)$2.21$5.92
Операц. Cash Flow335,07 млн $1,06 млрд $
Free Cash Flow303,29 млн $1,01 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FHB платит 3.83%, WBS — 2.19%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FHB — 11 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHB — 46.06%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательFHBWBSЛидер
Див. доходность3.83%2.19%
Годовые дивиденды$0.52$0.80
Коэфф. выплат46.06%27.34%
Лет выплат11.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)-12.94%-12.94%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FHB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.59%), WBS — в ноябре (+8.72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FHB — март (-7.74%), WBS — март (-8.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +13.88% против +5.21%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FHB
+1.6
-1.2
-7.7
+0.2
-1.1
+1.5
+3.5
+0.2
-1.0
+2.2
+5.6
+1.5
WBS
+1.2
+0.9
-8.5
+1.9
+0.4
-1.4
+4.7
+0.4
-0.2
+5.7
+8.7
+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Hawaiian, Inc. или Webster Financial Corporation?
Мультипликатор P/E у обе компании ниже (11.41 vs 11.68), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — FHB или WBS?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FHB — 10.39%, WBS — 10.80%. По рентабельности компании сопоставимы.
Какие дивиденды у First Hawaiian, Inc. и Webster Financial Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность FHB — 3.83%, WBS — 2.19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — First Hawaiian, Inc. или Webster Financial Corporation?
Выручка FHB за TTM — 1,17 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. WBS генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FHB или WBS?
Чистая маржа FHB — 24.81%, WBS — 23.49%. FHB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FHB или WBS?
Технический скоринг: FHB — 70/100, WBS — 61/100. FHB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FHB или WBS?
Однозначного ответа нет. Счёт 15:23 в пользу WBS по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией