ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FHB vs USB

Тикер 1
Тикер 2
FHB12
31USB
Сравнение First Hawaiian, Inc. (FHB) и U.S. Bancorp (USB) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации USB крупнее в 29,9× (101,52 млрд $ vs 3,39 млрд $). Стоимостная оценка в пользу FHB — P/E 12,01 vs 13,01 у USB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE USB — 12,49%, у FHB — 10,27%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FHB удерживает чистую маржу на уровне 29,18%, опережая USB (18,69%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности FHB впереди: 3,73% годовых против 3,19% у USB. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу USB: скоринг 73/100 vs 37/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Счёт 31:12 — убедительное преимущество USB. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
FHB
First Hawaiian, Inc.
FHBNASDAQ
$27,86+$0,23 (+0,83%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 3,39 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.5
Качество
6.8
Рост
7.4
Техника
3.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.5
Сезонность
6.0
USB
U.S. Bancorp
USBNYSE
$65,17+$0,15 (+0,23%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 101,52 млрд $
ETP Rank7.2
Стоимость
6.8
Качество
7.2
Рост
7.4
Техника
7.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

FHBUSB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FHB оценён рынком дешевле: 12,01 против 13,01 у USB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу USB: 2,32 vs 3,47 у FHB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B FHB — 1,20, у USB — 1,50. EV/EBITDA USB — 12,06, у FHB — 15,22. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует USB (12,49% vs 10,27%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FHB — 29,18%, у USB — 18,69%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FHB — 0,00, у USB — 1,42. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0,02), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHBUSB
ПоказательFHBUSBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12,0113,01
P/B1,201,50
P/S3,472,32
PEG0,610,66
EV/EBITDA15,2212,06
Рентабельность
ROE10,27%12,49%
ROA1,20%1,13%
Валовая маржа70,68%63,78%
Операц. маржа19,44%23,95%
Чистая маржа29,18%18,69%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,001,42
Текущая ликв.0,021,78
Быстрая ликв.0,021,78
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3,73%3,19%
Коэфф. выплат45,35%43,44%
EPS$2,33$5,26
Балансовая стоим.$23,15$43,69

Технический анализ

По техническому скорингу USB сильнее: 73/100 против 37/100 у FHB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FHB составляет 46,1 (нейтральная зона), у USB — 64,8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: USB выше на 6,2%, FHB — ниже на -2,3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: FHB — 23,3 (слабый тренд), USB — 29,5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FHB менее волатилен — бета 0,73 против 0,74 у USB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

FHBUSB
Общая оценка
37
73
Осцилляторы
52
55
Тренд
44
74
Объём
31
69
Волатильность
43
45
ИндикаторFHBUSBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)46,1164,78
Stochastic %K57,0486,68
CCI (20)-41,73205,51
MFI46,7566,87
Williams %R-42,96-13,32
MACD гистограмма-0,04-0,04
Momentum (10)-0,062,27
Тренд
ADX23,2529,48
Цена vs EMA 9+0,48%+1,26%
Цена vs EMA 20-0,61%+2,30%
Цена vs SMA 50-2,25%+6,21%
Цена vs SMA 200+5,08%+18,14%
Объём
CMF-0,170,07
Volume Ratio50,1550,02
Волатильность и статистика
Beta0,730,74
ATR %2,02%1,64%
Sharpe (1г)0,361,59
RS Rating51,0077,00
52w от хая-8,89-0,66
BB ширина7,874,09

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FHB — 1,17 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу FHB: +3,20% г/г vs +0,30%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: FHB — 276,27 млн $, USB — 7,58 млрд $. USB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FHB — 303,29 млн $, USB — 7,97 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFHBUSBЛидер
Выручка1,17 млрд $42,86 млрд $
Рост выручки (г/г)+3.20%+0.30%
Чистая прибыль276,27 млн $7,58 млрд $
Рост прибыли (г/г)+20.00%+20.30%
EPS (TTM)$2,21$4,62
Операц. Cash Flow335,07 млн $7,97 млрд $
Free Cash Flow303,29 млн $7,97 млрд $

Дивиденды

FHB и USB — дивидендные акции. Доходность: FHB — 3,73%, USB — 3,19%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: FHB — 11 лет, USB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHB — 45,35%, USB — 43,44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательFHBUSBЛидер
Див. доходность3,73%3,19%
Годовые дивиденды$0,78$1,04
Коэфф. выплат45,35%43,44%
Лет выплат1113
CAGR дивидендов (5л)-5,59%-9,99%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FHB приходится на ноябре (+5,59%), а USB — на ноябре (+6,34%). Наименее удачные месяцы: FHB — март (-7,74%), USB — март (-6,35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у USB: +8,30% против +4,87%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FHB
+1,6
-1,2
-7,7
+0,2
-1,2
+2,4
+2,3
+0,2
-1,0
+2,2
+5,6
+1,5
USB
+0,9
-0,9
-6,3
+1,8
-0,1
+0,3
+4,5
+1,3
-1,6
+2,7
+6,3
-0,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Hawaiian, Inc. или U.S. Bancorp?
По P/E First Hawaiian, Inc. оценена ниже: 12,01 против 13,01. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — FHB или USB?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FHB — 10,27%, USB — 12,49%. Преимущество у USB.
Какие дивиденды у First Hawaiian, Inc. и U.S. Bancorp?
Обе компании платят дивиденды. Доходность FHB — 3,73%, USB — 3,19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — First Hawaiian, Inc. или U.S. Bancorp?
Выручка FHB за TTM — 1,17 млрд $, USB — 42,86 млрд $. USB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FHB или USB?
Чистая маржа FHB — 29,18%, USB — 18,69%. FHB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FHB или USB?
Технический скоринг: FHB — 37/100, USB — 73/100. USB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FHB или USB?
Однозначного ответа нет. Счёт 12:31 в пользу USB по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией