ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FHB vs TFC

Тикер 1
Тикер 2
FHB8
33TFC
FHB против TFC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации TFC крупнее в 19,5× (65,62 млрд $ vs 3,36 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TFC с P/E 11,94 (у FHB — 11,91). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала FHB составляет 10,27%, что превышает показатель TFC (9,01%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FHB впереди: 29,18% против 19,13% у TFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность TFC составляет 3,95%, у FHB — 3,76%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. TFC набирает 78 из 100 по техническому скорингу, FHB — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. TFC побеждает по числу метрик: 33 против 8 у FHB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
FHB
First Hawaiian, Inc.
FHBNASDAQ
$27,63+$0,16 (+0,58%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 3,36 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.5
Качество
6.8
Рост
7.4
Техника
3.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.5
Сезонность
6.0
TFC
Truist Financial Corporation
TFCNYSE
$52,67+$0,36 (+0,69%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 65,62 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
7.1
Качество
5.5
Рост
8.1
Техника
7.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
6.5
Сезонность
6.0

Динамика цен

FHBTFC

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TFC выглядит привлекательнее: 11,94 против 11,91. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) TFC оценён ниже: 2,15 против 3,44. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA FHB оценён ниже: 15,08 vs 17,99. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FHB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10,27% против 9,01% у TFC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FHB — 29,18%, TFC — 19,13%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FHB — 0,00, TFC — 1,09. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0,02), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHBTFC
ПоказательFHBTFCЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11,9111,94
P/B1,191,01
P/S3,442,15
PEG0,610,63
EV/EBITDA15,0817,99
Рентабельность
ROE10,27%9,01%
ROA1,20%1,05%
Валовая маржа70,68%64,02%
Операц. маржа19,44%22,30%
Чистая маржа29,18%19,13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,001,09
Текущая ликв.0,020,18
Быстрая ликв.0,020,18
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3,76%3,95%
Коэфф. выплат45,35%49,69%
EPS$2,33$4,77
Балансовая стоим.$23,15$52,33

Технический анализ

Техническая картина в пользу TFC: скоринг 78/100 vs 29/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FHB — 42,7, TFC — 56,6. Обе акции находятся в одной зоне. TFC торгуется выше SMA 50 (3,5%), тогда как FHB ниже этой средней (-3,0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: FHB — 23,9 (слабый тренд), TFC — 9,9 (нет тренда). Волатильность: бета FHB — 0,74, TFC — 0,75. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FHBTFC
Общая оценка
29
78
Осцилляторы
42
64
Тренд
40
69
Объём
31
63
Волатильность
43
58
ИндикаторFHBTFCЛидер
Осцилляторы
RSI (14)42,7056,63
Stochastic %K30,4564,87
CCI (20)-82,7650,99
MFI37,3948,38
Williams %R-69,55-35,13
MACD гистограмма-0,08-0,06
Momentum (10)-0,370,36
Тренд
ADX23,919,87
Цена vs EMA 9-0,24%+0,63%
Цена vs EMA 20-1,49%+1,17%
Цена vs SMA 50-3,00%+3,46%
Цена vs SMA 200+4,27%+7,80%
Объём
CMF-0,160,02
Volume Ratio65,2570,43
Волатильность и статистика
Beta0,740,75
ATR %2,09%1,80%
Sharpe (1г)0,400,71
RS Rating52,0057,00
52w от хая-9,65-6,28
BB ширина9,294,45

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FHB генерирует 1,17 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: TFC — +25,50%, FHB — +3,20%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FHB — 276,27 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: FHB генерирует 303,29 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательFHBTFCЛидер
Выручка1,17 млрд $30,44 млрд $
Рост выручки (г/г)+3.20%+25.50%
Чистая прибыль276,27 млн $5,31 млрд $
Рост прибыли (г/г)+20.00%+10.10%
EPS (TTM)$2,21$3,86
Операц. Cash Flow335,07 млн $5,74 млрд $
Free Cash Flow303,29 млн $5,74 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FHB платит 3,76%, TFC — 3,95%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FHB платит дивиденды 11 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHB — 45,35%, TFC — 49,69%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательFHBTFCЛидер
Див. доходность3,76%3,95%
Годовые дивиденды$0,78$1,56
Коэфф. выплат45,35%49,69%
Лет выплат1113
CAGR дивидендов (5л)-5,59%-3,46%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FHB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,59%), TFC — в ноябре (+5,33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FHB — март (-7,74%), для TFC — март (-8,86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TFC: +6,34% против +4,87%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FHB
+1,6
-1,2
-7,7
+0,2
-1,2
+2,4
+2,3
+0,2
-1,0
+2,2
+5,6
+1,5
TFC
+2,7
-0,7
-8,9
+2,8
-0,7
+0,7
+3,2
+0,4
-1,1
+3,0
+5,3
-0,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Hawaiian, Inc. или Truist Financial Corporation?
Мультипликатор P/E у обе компании ниже (11,94 vs 11,91), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — FHB или TFC?
ROE FHB — 10,27%, TFC — 9,01%. FHB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у First Hawaiian, Inc. и Truist Financial Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность FHB — 3,76%, TFC — 3,95%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — First Hawaiian, Inc. или Truist Financial Corporation?
По объёму выручки: FHB — 1,17 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — FHB или TFC?
Чистая маржа FHB — 29,18%, TFC — 19,13%. FHB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FHB или TFC?
Технический скоринг: FHB — 29/100, TFC — 78/100. TFC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FHB или TFC?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик FHB выигрывает 8, TFC — 33. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией