Сравнение FHB vs TFC

Тикер 1

Тикер 2

FHB23

19TFC

FHB против TFC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации TFC крупнее в 18.0× (59,67 млрд $ vs 3,32 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TFC с P/E 10.84 (у FHB — 11.68). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала FHB составляет 10.39%, что превышает показатель TFC (8.51%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FHB впереди: 24.81% против 18.14% у TFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность TFC составляет 4.33%, у FHB — 3.83%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FHB набирает 63 из 100 по техническому скорингу, TFC — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 23:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

First Hawaiian, Inc.

FHBNASDAQ

27,27 $+0,11 $ (+0,41%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 3,32 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.8

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

4.0

Truist Financial Corporation

TFCNYSE

47,89 $-0,11 $ (-0,23%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 59,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.6

Качество

5.2

Рост

8.1

Техника

3.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FHBTFC

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TFC выглядит привлекательнее: 10.84 против 11.68. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) TFC оценён ниже: 1.96 против 2.88. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) TFC дешевле: 0.93 против 1.20. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FHB оценён ниже: 8.06 vs 17.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FHB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.39% против 8.51% у TFC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FHB — 24.81%, TFC — 18.14%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FHB — 0.00, TFC — 1.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHBTFC

Показатель	FHB	TFC
Мультипликаторы оценки
P/E	11.68	10.84
P/B	1.20	0.93
P/S	2.88	1.96
PEG	0.48	0.56
EV/EBITDA	8.06	17.83
Рентабельность
ROE	10.39%	8.51%
ROA	1.17%	1.01%
Валовая маржа	74.15%	62.92%
Операц. маржа	31.77%	21.35%
Чистая маржа	24.81%	18.14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.00	1.08
Текущая ликв.	0.00	0.16
Быстрая ликв.	0.00	0.16
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.83%	4.33%
Коэфф. выплат	46.06%	53.59%
EPS	$2.33	$4.43
Балансовая стоим.	$22.60	$51.43

Технический анализ

Техническая картина в пользу FHB: скоринг 63/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FHB — 56.1, TFC — 46.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FHB на 4.9%, TFC на 0.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FHB — 24.6 (слабый тренд), TFC — 28.3 (выраженный тренд). Волатильность: бета FHB — 0.99, TFC — 1.05. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FHBTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FHB	TFC
Осцилляторы
RSI (14)	56.15	46.28
Stochastic %K	59.66	34.27
CCI (20)	-8.23	-73.80
MFI	48.13	31.28
Williams %R	-40.34	-65.73
MACD гистограмма	-0.10	-0.33
Momentum (10)	-0.46	-2.80
Тренд
ADX	24.61	28.27
Цена vs EMA 9	+1.51%	+0.52%
Цена vs EMA 20	+1.57%	-0.96%
Цена vs SMA 50	+4.90%	+0.18%
Цена vs SMA 200	+6.50%	+1.62%
Объём
CMF	0.03	-0.15
Volume Ratio	99.79	78.62
Волатильность и статистика
Beta	0.99	1.05
ATR %	2.32%	2.26%
Sharpe (1г)	0.38	0.54
RS Rating	53.00	54.00
52w от хая	-4.20	-14.59
BB ширина	6.49	14.16

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FHB генерирует 1,17 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FHB — 276,27 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: FHB генерирует 303,29 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FHB	TFC
Выручка	1,17 млрд $	30,44 млрд $
Чистая прибыль	276,27 млн $	5,31 млрд $
EPS (TTM)	$2.21	$3.86
Операц. Cash Flow	335,07 млн $	5,74 млрд $
Free Cash Flow	303,29 млн $	5,74 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FHB платит 3.83%, TFC — 4.33%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FHB платит дивиденды 11 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHB — 46.06%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FHB	TFC
Див. доходность	3.83%	4.33%
Годовые дивиденды	$0.52	$1.04
Коэфф. выплат	46.06%	53.59%
Лет выплат	11.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.94%	-10.98%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FHB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.59%), TFC — в ноябре (+5.33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FHB — март (-7.74%), для TFC — март (-8.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TFC: +6.37% против +5.21%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FHB

+1.6

-1.2

-7.7

+0.2

-1.1

+1.5

+3.5

+0.2

-1.0

+2.2

+5.6

+1.5

TFC

+2.7

-0.7

-8.9

+2.8

-0.3

+0.1

+3.3

+0.4

-1.1

+3.0

+5.3

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Hawaiian, Inc. или Truist Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Truist Financial Corporation ниже (10.84 vs 11.68), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FHB или TFC?

ROE FHB — 10.39%, TFC — 8.51%. FHB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First Hawaiian, Inc. и Truist Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FHB — 3.83%, TFC — 4.33%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Hawaiian, Inc. или Truist Financial Corporation?

По объёму выручки: FHB — 1,17 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FHB или TFC?

Чистая маржа FHB — 24.81%, TFC — 18.14%. FHB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FHB или TFC?

Технический скоринг: FHB — 63/100, TFC — 29/100. FHB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FHB или TFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FHB выигрывает 23, TFC — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией