ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение FHB vs SSB

Тикер 1
Тикер 2
FHB9
32SSB
First Hawaiian, Inc. (FHB) и SouthState Bank Corp. (SSB) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации SSB крупнее в 3,2× (10,86 млрд $ vs 3,35 млрд $). Если ориентироваться на P/E, SSB выглядит привлекательнее: 11,65 против 11,92. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По ROE лидирует SSB (10,49% vs 10,27%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SSB — 29,26%, у FHB — 29,18%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. FHB предлагает более высокую дивидендную доходность (3,76% vs 2,20%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу SSB сильнее: 68/100 против 29/100 у FHB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 32:9 в пользу SSB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
FHB
First Hawaiian, Inc.
FHBNASDAQ
$27,50-$0,16 (-0,58%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 3,35 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.5
Качество
6.8
Рост
7.4
Техника
3.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.5
Сезонность
6.0
SSB
SouthState Bank Corp.
SSBNYSE
$112,01+$0,42 (+0,38%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 10,86 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.8
Качество
6.2
Рост
9.0
Техника
7.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

FHBSSB

Фундаментальный анализ

SSB торгуется с P/E 11,65, тогда как FHB — с P/E 11,92. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. EV/EBITDA SSB — 13,20, у FHB — 15,10. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE SSB — 10,49%, у FHB — 10,27%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SSB удерживает чистую маржу на уровне 29,26%, опережая FHB (29,18%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FHB — 0,00, у SSB — 0,17. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0,02), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHBSSB
ПоказательFHBSSBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11,9211,65
P/B1,191,20
P/S3,453,33
PEG0,610,28
EV/EBITDA15,1013,20
Рентабельность
ROE10,27%10,49%
ROA1,20%1,38%
Валовая маржа70,68%66,54%
Операц. маржа19,44%25,87%
Чистая маржа29,18%29,26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,000,17
Текущая ликв.0,020,13
Быстрая ликв.0,020,13
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3,76%2,20%
Коэфф. выплат45,35%25,15%
EPS$2,33$9,70
Балансовая стоим.$23,15$93,26

Технический анализ

SSB набирает 68 из 100 по техническому скорингу, FHB — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FHB — 43,7 (нейтральная зона), SSB — 72,3 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: SSB выше на 9,3%, FHB — ниже на -3,0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: FHB — 22,9 (слабый тренд), SSB — 33,7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете SSB стабильнее (0,70 vs 0,73).

FHBSSB
Общая оценка
29
68
Осцилляторы
42
55
Тренд
40
74
Объём
31
56
Волатильность
43
48
ИндикаторFHBSSBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)43,6872,35
Stochastic %K43,2697,23
CCI (20)-56,55114,11
MFI50,5259,54
Williams %R-56,74-2,77
MACD гистограмма-0,020,24
Momentum (10)-0,136,50
Тренд
ADX22,9233,66
Цена vs EMA 9-0,20%+1,88%
Цена vs EMA 20-1,20%+4,04%
Цена vs SMA 50-3,03%+9,31%
Цена vs SMA 200+4,27%+14,96%
Объём
CMF-0,240,18
Volume Ratio58,6840,88
Волатильность и статистика
Beta0,730,70
ATR %1,99%1,77%
Sharpe (1г)0,320,47
RS Rating48,0053,00
52w от хая-9,55-0,18
BB ширина6,9311,51

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FHB — 1,17 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. SSB растёт быстрее по выручке: +57,00% год к году против +3,20% у FHB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FHB — 276,27 млн $, SSB — 798,67 млн $. SSB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FHB — 303,29 млн $, SSB — -542 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFHBSSBЛидер
Выручка1,17 млрд $3,76 млрд $
Рост выручки (г/г)+3.20%+57.00%
Чистая прибыль276,27 млн $798,67 млн $
Рост прибыли (г/г)+20.00%+49.30%
EPS (TTM)$2,21$7,92
Операц. Cash Flow335,07 млн $-471,75 млн $
Free Cash Flow303,29 млн $-542 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FHB — 3,76%, SSB — 2,20%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FHB — 11 лет, SSB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHB — 45,35%, SSB — 25,15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательFHBSSBЛидер
Див. доходность3,76%2,20%
Годовые дивиденды$0,78$1,86
Коэфф. выплат45,35%25,15%
Лет выплат1113
CAGR дивидендов (5л)-5,59%-0,63%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FHB — ноябре (+5,59%), для SSB — ноябре (+5,55%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FHB — март (-7,74%), SSB — март (-4,95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SSB: +8,52% против +4,87%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FHB
+1,6
-1,2
-7,7
+0,2
-1,2
+2,4
+2,3
+0,2
-1,0
+2,2
+5,6
+1,5
SSB
+1,4
+0,4
-5,0
+1,1
-1,2
-0,2
+4,8
+1,4
-0,4
+2,2
+5,5
-1,4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Hawaiian, Inc. или SouthState Bank Corp.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит обе компании: P/E 11,65 против 11,92. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — FHB или SSB?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FHB — 10,27%, SSB — 10,49%. По рентабельности компании сопоставимы.
Какие дивиденды у First Hawaiian, Inc. и SouthState Bank Corp.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность FHB — 3,76%, SSB — 2,20%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — First Hawaiian, Inc. или SouthState Bank Corp.?
Выручка FHB за TTM — 1,17 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. SSB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FHB или SSB?
Чистая маржа FHB — 29,18%, SSB — 29,26%. По маржинальности компании близки.
Какая акция лучше по технике — FHB или SSB?
Технический скоринг: FHB — 29/100, SSB — 68/100. SSB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FHB или SSB?
Однозначного ответа нет. Счёт 9:32 в пользу SSB по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией