Сравнение FHB vs SSB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SSB торгуется с P/E 9.96, тогда как FHB — с P/E 11.68. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) SSB дешевле: 2.44 против 2.88. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA SSB — 7.64, у FHB — 8.06. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE SSB — 10.42%, у FHB — 10.39%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SSB удерживает чистую маржу на уровне 24.75%, опережая FHB (24.81%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FHB — 0.00, у SSB — 0.15. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FHB | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.68 | 9.96 | |
| P/B | 1.20 | 1.03 | |
| P/S | 2.88 | 2.44 | |
| PEG | 0.48 | 0.22 | |
| EV/EBITDA | 8.06 | 7.64 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.39% | 10.42% | |
| ROA | 1.17% | 1.38% | |
| Валовая маржа | 74.15% | 71.14% | |
| Операц. маржа | 31.77% | 32.20% | |
| Чистая маржа | 24.81% | 24.75% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.00 | 0.15 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 11.08 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 11.08 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.83% | 2.54% | |
| Коэфф. выплат | 46.06% | 25.18% | |
| EPS | $2.33 | $9.49 | |
| Балансовая стоим. | $22.60 | $91.64 | |
Технический анализ
FHB набирает 70 из 100 по техническому скорингу, SSB — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FHB — 57.3 (нейтральная зона), SSB — 48.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FHB торгуется выше SMA 50 (5.1%), тогда как SSB ниже этой средней (-0.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FHB выше SMA 200 (+6.9%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу FHB. ADX: FHB — 23.6 (слабый тренд), SSB — 21.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете SSB стабильнее (0.99 vs 1.01).
| Индикатор | FHB | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 57.27 | 48.16 | |
| Stochastic %K | 65.83 | 39.13 | |
| CCI (20) | 32.15 | -63.08 | |
| MFI | 47.94 | 43.29 | |
| Williams %R | -34.17 | -60.87 | |
| MACD гистограмма | -0.06 | -0.39 | |
| Momentum (10) | -0.16 | -4.09 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.65 | 21.14 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.53% | +0.81% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.79% | -0.31% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.06% | -0.01% | |
| Цена vs SMA 200 | +6.86% | -1.73% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.08 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 75.08 | 78.52 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.01 | 0.99 | |
| ATR % | 2.27% | 2.41% | |
| Sharpe (1г) | 0.53 | 0.10 | |
| RS Rating | 53.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -3.81 | -12.82 | |
| BB ширина | 6.57 | 9.54 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FHB — 1,17 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FHB — 276,27 млн $, SSB — 798,67 млн $. SSB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FHB — 303,29 млн $, SSB — -542 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FHB | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,17 млрд $ | 3,76 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 276,27 млн $ | 798,67 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.21 | $7.92 | |
| Операц. Cash Flow | 335,07 млн $ | -471,75 млн $ | |
| Free Cash Flow | 303,29 млн $ | -542 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FHB — 3.83%, SSB — 2.54%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FHB — 11 лет, SSB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHB — 46.06%, SSB — 25.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FHB | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.83% | 2.54% | |
| Годовые дивиденды | $0.52 | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | 46.06% | 25.18% | |
| Лет выплат | 11.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.94% | -8.97% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FHB — ноябре (+5.59%), для SSB — ноябре (+5.55%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FHB — март (-7.74%), SSB — март (-4.95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SSB: +7.98% против +5.21%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Hawaiian, Inc. или SouthState Corporation?
У кого выше рентабельность — FHB или SSB?
Какие дивиденды у First Hawaiian, Inc. и SouthState Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — First Hawaiian, Inc. или SouthState Corporation?
У кого выше маржинальность — FHB или SSB?
Какая акция лучше по технике — FHB или SSB?
Что лучше купить — FHB или SSB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией