Сравнение FHB vs RF

Тикер 1

Тикер 2

FHB20

16RF

Сравнение First Hawaiian, Inc. (FHB) и Regions Financial Corporation (RF) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации RF крупнее в 7.1× (23,65 млрд $ vs 3,32 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RF с P/E 10.68 (у FHB — 11.68). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE RF — 11.78%, у FHB — 10.39%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FHB удерживает чистую маржу на уровне 24.81%, опережая RF (23.13%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности RF впереди: 3.80% годовых против 3.83% у FHB. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу FHB: скоринг 70/100 vs 50/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 20:16 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

First Hawaiian, Inc.

FHBNASDAQ

27,27 $+0,11 $ (+0,41%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 3,32 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.8

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

4.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FHBRF

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, RF выглядит привлекательнее: 10.68 против 11.68. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу RF: 2.44 vs 2.88 у FHB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA FHB — 8.06, у RF — 9.10. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RF (11.78% vs 10.39%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FHB — 24.81%, у RF — 23.13%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FHB — 0.00, у RF — 0.34. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHBRF

Показатель	FHB	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	11.68	10.68
P/B	1.20	1.27
P/S	2.88	2.44
PEG	0.48	0.63
EV/EBITDA	8.06	9.10
Рентабельность
ROE	10.39%	11.78%
ROA	1.17%	1.38%
Валовая маржа	74.15%	75.81%
Операц. маржа	31.77%	29.48%
Чистая маржа	24.81%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.00	0.34
Текущая ликв.	0.00	1.25
Быстрая ликв.	0.00	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.83%	3.80%
Коэфф. выплат	46.06%	44.99%
EPS	$2.33	$2.58
Балансовая стоим.	$22.60	$21.84

Технический анализ

По техническому скорингу FHB сильнее: 70/100 против 50/100 у RF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FHB составляет 57.3 (нейтральная зона), у RF — 51.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FHB и RF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.1% и +2.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FHB — 23.6 (слабый тренд), RF — 22.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FHB менее волатилен — бета 1.01 против 1.02 у RF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

FHBRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FHB	RF
Осцилляторы
RSI (14)	57.27	51.58
Stochastic %K	65.83	57.08
CCI (20)	32.15	-38.29
MFI	47.94	33.76
Williams %R	-34.17	-42.92
MACD гистограмма	-0.06	-0.10
Momentum (10)	-0.16	-0.68
Тренд
ADX	23.65	22.09
Цена vs EMA 9	+1.53%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+1.79%	+0.62%
Цена vs SMA 50	+5.06%	+2.11%
Цена vs SMA 200	+6.86%	+3.18%
Объём
CMF	0.08	-0.14
Volume Ratio	75.08	124.24
Волатильность и статистика
Beta	1.01	1.02
ATR %	2.27%	2.38%
Sharpe (1г)	0.53	0.75
RS Rating	53.00	62.00
52w от хая	-3.81	-11.68
BB ширина	6.57	9.15

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FHB — 1,17 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FHB — 276,27 млн $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FHB — 303,29 млн $, RF — 2,18 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FHB	RF
Выручка	1,17 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	276,27 млн $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$2.21	$2.31
Операц. Cash Flow	335,07 млн $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	303,29 млн $	2,18 млрд $

Дивиденды

FHB и RF — дивидендные акции. Доходность: FHB — 3.83%, RF — 3.80%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: FHB — 11 лет, RF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHB — 46.06%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FHB	RF
Див. доходность	3.83%	3.80%
Годовые дивиденды	$0.52	$0.53
Коэфф. выплат	46.06%	44.99%
Лет выплат	11.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.94%	-4.00%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FHB приходится на ноябре (+5.59%), а RF — на ноябре (+7.23%). Наименее удачные месяцы: FHB — март (-7.74%), RF — март (-7.98%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +5.21%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FHB

+1.6

-1.2

-7.7

+0.2

-1.1

+1.5

+3.5

+0.2

-1.0

+2.2

+5.6

+1.5

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Hawaiian, Inc. или Regions Financial Corporation?

По P/E Regions Financial Corporation оценена ниже: 10.68 против 11.68. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FHB или RF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FHB — 10.39%, RF — 11.78%. Преимущество у RF.

Какие дивиденды у First Hawaiian, Inc. и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FHB — 3.83%, RF — 3.80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Hawaiian, Inc. или Regions Financial Corporation?

Выручка FHB за TTM — 1,17 млрд $, RF — 9,61 млрд $. RF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FHB или RF?

Чистая маржа FHB — 24.81%, RF — 23.13%. FHB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FHB или RF?

Технический скоринг: FHB — 70/100, RF — 50/100. FHB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FHB или RF?

Однозначного ответа нет. Счёт 20:16 в пользу FHB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией