Сравнение FHB vs PNC

Тикер 1

Тикер 2

FHB23

17PNC

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: First Hawaiian, Inc. (FHB) и The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации PNC крупнее в 26.4× (87,69 млрд $ vs 3,32 млрд $). По мультипликатору P/E FHB оценён рынком дешевле: 11.68 против 12.36 у PNC (разница составляет 5.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала PNC составляет 11.98%, что превышает показатель FHB (10.39%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FHB впереди: 24.81% против 22.51% у PNC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности FHB впереди: 3.83% годовых против 3.14% у PNC. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу FHB: скоринг 70/100 vs 38/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 23:17 в пользу FHB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

First Hawaiian, Inc.

FHBNASDAQ

27,27 $+0,11 $ (+0,41%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 3,32 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.8

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

4.0

The PNC Financial Services Group, Inc.

PNCNYSE

218,37 $+1,54 $ (+0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 87,69 млрд $

ETP Rank5.6

Стоимость

6.8

Качество

6.1

Рост

6.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

FHBPNC

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FHB с P/E 11.68 (у PNC — 12.36). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По EV/EBITDA FHB оценён ниже: 8.06 vs 13.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.98% против 10.39% у FHB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FHB — 24.81%, PNC — 22.51%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FHB — 0.00, PNC — 1.05. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHBPNC

Показатель	FHB	PNC
Мультипликаторы оценки
P/E	11.68	12.36
P/B	1.20	1.40
P/S	2.88	2.72
PEG	0.48	0.57
EV/EBITDA	8.06	13.83
Рентабельность
ROE	10.39%	11.98%
ROA	1.17%	1.20%
Валовая маржа	74.15%	71.88%
Операц. маржа	31.77%	27.54%
Чистая маржа	24.81%	22.51%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.00	1.05
Текущая ликв.	0.00	0.36
Быстрая ликв.	0.00	0.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.83%	3.14%
Коэфф. выплат	46.06%	41.61%
EPS	$2.33	$17.55
Балансовая стоим.	$22.60	$154.88

Технический анализ

По техническому скорингу FHB сильнее: 70/100 против 38/100 у PNC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FHB составляет 57.3 (нейтральная зона), у PNC — 50.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FHB на 5.1%, PNC на 1.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FHB — 23.6 (слабый тренд), PNC — 17.3 (нет тренда). PNC менее волатилен — бета 0.89 против 1.01 у FHB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

FHBPNC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FHB	PNC
Осцилляторы
RSI (14)	57.27	50.12
Stochastic %K	65.83	43.72
CCI (20)	32.15	-48.26
MFI	47.94	38.00
Williams %R	-34.17	-56.28
MACD гистограмма	-0.06	-0.66
Momentum (10)	-0.16	-5.59
Тренд
ADX	23.65	17.31
Цена vs EMA 9	+1.53%	+0.81%
Цена vs EMA 20	+1.79%	+0.13%
Цена vs SMA 50	+5.06%	+1.18%
Цена vs SMA 200	+6.86%	+5.63%
Объём
CMF	0.08	-0.22
Volume Ratio	75.08	77.81
Волатильность и статистика
Beta	1.01	0.89
ATR %	2.27%	2.16%
Sharpe (1г)	0.53	0.80
RS Rating	53.00	63.00
52w от хая	-3.81	-11.11
BB ширина	6.57	7.30

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FHB — 1,17 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FHB — 276,27 млн $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: FHB генерирует 303,29 млн $, PNC — 4,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FHB	PNC
Выручка	1,17 млрд $	31,34 млрд $
Чистая прибыль	276,27 млн $	6,94 млрд $
EPS (TTM)	$2.21	$16.62
Операц. Cash Flow	335,07 млн $	4,38 млрд $
Free Cash Flow	303,29 млн $	4,38 млрд $

Дивиденды

FHB и PNC — дивидендные акции. Доходность: FHB — 3.83%, PNC — 3.14%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FHB платит дивиденды 11 лет подряд, PNC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHB — 46.06%, PNC — 41.61%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FHB	PNC
Див. доходность	3.83%	3.14%
Годовые дивиденды	$0.52	$3.40
Коэфф. выплат	46.06%	41.61%
Лет выплат	11.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.94%	-6.66%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FHB приходится на ноябре (+5.59%), а PNC — на ноябре (+8.12%). Слабые месяцы: для FHB — март (-7.74%), для PNC — март (-5.55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +12.55% против +5.21%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FHB

+1.6

-1.2

-7.7

+0.2

-1.1

+1.5

+3.5

+0.2

-1.0

+2.2

+5.6

+1.5

PNC

+0.6

-1.5

-5.5

+2.4

+1.7

-1.3

+3.7

+0.9

+0.6

+1.6

+8.1

+1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Hawaiian, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?

По P/E First Hawaiian, Inc. оценена ниже: 11.68 против 12.36. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FHB или PNC?

ROE FHB — 10.39%, PNC — 11.98%. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First Hawaiian, Inc. и The PNC Financial Services Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FHB — 3.83%, PNC — 3.14%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Hawaiian, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?

По объёму выручки: FHB — 1,17 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FHB или PNC?

Чистая маржа FHB — 24.81%, PNC — 22.51%. FHB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FHB или PNC?

Технический скоринг: FHB — 70/100, PNC — 38/100. FHB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FHB или PNC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FHB выигрывает 23, PNC — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией