ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FHB vs PB

Тикер 1
Тикер 2
FHB12
34PB
Сравнение First Hawaiian, Inc. (FHB) и Prosperity Bancshares, Inc. (PB) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации PB крупнее в 2,2× (7,44 млрд $ vs 3,34 млрд $). Если ориентироваться на P/E, FHB выглядит привлекательнее: 11,85 против 12,82. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По ROE лидирует FHB (10,27% vs 7,08%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PB — 31,61%, у FHB — 29,18%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности FHB впереди: 3,78% годовых против 3,22% у PB. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу PB: скоринг 74/100 vs 35/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 34:12 в пользу PB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
FHB
First Hawaiian, Inc.
FHBNASDAQ
$27,49-$0,08 (-0,29%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 3,34 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.5
Качество
6.2
Рост
7.4
Техника
3.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.5
Сезонность
6.0
PB
Prosperity Bancshares, Inc.
PBNYSE
$73,95-$0,13 (-0,18%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 7,44 млрд $
ETP Rank5.7
Стоимость
6.4
Качество
5.7
Рост
5.8
Техника
7.0
Дивиденды
8.3
Прогнозы
5.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

FHBPB

Фундаментальный анализ

FHB торгуется с P/E 11,85, тогда как PB — с P/E 12,82. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу FHB: 3,43 vs 4,18 у PB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B PB — 0,90, у FHB — 1,19. EV/EBITDA PB — 11,23, у FHB — 15,00. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FHB — 10,27%, у PB — 7,08%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PB удерживает чистую маржу на уровне 31,61%, опережая FHB (29,18%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FHB — 0,00, у PB — 0,32. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0,02), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHBPB
ПоказательFHBPBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11,8512,82
P/B1,190,90
P/S3,434,18
PEG0,602,61
EV/EBITDA15,0011,23
Рентабельность
ROE10,27%7,08%
ROA1,20%1,28%
Валовая маржа70,68%72,69%
Операц. маржа19,44%40,49%
Чистая маржа29,18%31,61%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,000,32
Текущая ликв.0,020,65
Быстрая ликв.0,020,65
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3,78%3,22%
Коэфф. выплат45,35%52,03%
EPS$2,33$5,58
Балансовая стоим.$23,15$82,62

Технический анализ

По техническому скорингу PB сильнее: 74/100 против 35/100 у FHB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FHB составляет 39,2 (нейтральная зона), у PB — 54,2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: PB выше на 2,5%, FHB — ниже на -3,4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: FHB — 22,8 (слабый тренд), PB — 12,9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PB менее волатилен — бета 0,51 против 0,74 у FHB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

FHBPB
Общая оценка
35
74
Осцилляторы
48
56
Тренд
39
68
Объём
38
69
Волатильность
43
55
ИндикаторFHBPBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)39,2354,22
Stochastic %K9,2457,01
CCI (20)-129,8320,75
MFI24,5657,94
Williams %R-90,76-42,99
MACD гистограмма-0,12-0,03
Momentum (10)-0,620,80
Тренд
ADX22,8112,89
Цена vs EMA 9-1,46%-0,36%
Цена vs EMA 20-2,69%+0,36%
Цена vs SMA 50-3,37%+2,54%
Цена vs SMA 200+3,97%+5,84%
Объём
CMF-0,040,07
Volume Ratio38,8880,51
Волатильность и статистика
Beta0,740,51
ATR %2,29%1,84%
Sharpe (1г)0,540,44
RS Rating53,0049,00
52w от хая-10,10-4,21
BB ширина8,634,97

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FHB — 1,17 млрд $, PB — 1,74 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу FHB: +3,20% г/г vs -0,20%. PB показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: FHB — 276,27 млн $, PB — 542,84 млн $. PB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FHB — 303,29 млн $, PB — 516,98 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFHBPBЛидер
Выручка1,17 млрд $1,74 млрд $
Рост выручки (г/г)+3.20%-0.20%
Чистая прибыль276,27 млн $542,84 млн $
Рост прибыли (г/г)+20.00%+13.20%
EPS (TTM)$2,21$5,72
Операц. Cash Flow335,07 млн $549,51 млн $
Free Cash Flow303,29 млн $516,98 млн $

Дивиденды

FHB и PB — дивидендные акции. Доходность: FHB — 3,78%, PB — 3,22%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: FHB — 11 лет, PB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHB — 45,35%, PB — 52,03%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательFHBPBЛидер
Див. доходность3,78%3,22%
Годовые дивиденды$0,78$1,80
Коэфф. выплат45,35%52,03%
Лет выплат1113
CAGR дивидендов (5л)-5,59%-1,99%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FHB приходится на ноябре (+5,59%), а PB — на ноябре (+6,50%). Наименее удачные месяцы: FHB — март (-7,74%), PB — март (-5,76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PB: +6,40% против +4,87%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FHB
+1,6
-1,2
-7,7
+0,2
-1,2
+2,4
+2,3
+0,2
-1,0
+2,2
+5,6
+1,5
PB
+1,1
-0,6
-5,8
+3,4
+0,0
-2,1
+2,1
+0,2
-0,6
+1,7
+6,5
+0,4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Hawaiian, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?
По P/E First Hawaiian, Inc. оценена ниже: 11,85 против 12,82. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — FHB или PB?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FHB — 10,27%, PB — 7,08%. Преимущество у FHB.
Какие дивиденды у First Hawaiian, Inc. и Prosperity Bancshares, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность FHB — 3,78%, PB — 3,22%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — First Hawaiian, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?
Выручка FHB за TTM — 1,17 млрд $, PB — 1,74 млрд $. PB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FHB или PB?
Чистая маржа FHB — 29,18%, PB — 31,61%. PB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FHB или PB?
Технический скоринг: FHB — 35/100, PB — 74/100. PB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FHB или PB?
Однозначного ответа нет. Счёт 12:34 в пользу PB по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией