Сравнение FHB vs PB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
FHB торгуется с P/E 11.68, тогда как PB — с P/E 13.03. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу FHB: 2.88 vs 4.11 у PB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B PB — 0.84, у FHB — 1.20. PB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA FHB — 8.06, у PB — 9.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FHB — 10.39%, у PB — 6.80%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PB удерживает чистую маржу на уровне 31.20%, опережая FHB (24.81%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FHB — 0.00, у PB — 0.30. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FHB | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.68 | 13.03 | |
| P/B | 1.20 | 0.84 | |
| P/S | 2.88 | 4.11 | |
| PEG | 0.48 | 2.53 | |
| EV/EBITDA | 8.06 | 9.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.39% | 6.80% | |
| ROA | 1.17% | 1.21% | |
| Валовая маржа | 74.15% | 71.56% | |
| Операц. маржа | 31.77% | 39.97% | |
| Чистая маржа | 24.81% | 31.20% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.00 | 0.30 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.68 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.68 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.83% | 3.42% | |
| Коэфф. выплат | 46.06% | 42.88% | |
| EPS | $2.33 | $5.30 | |
| Балансовая стоим. | $22.60 | $82.22 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FHB сильнее: 70/100 против 44/100 у PB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FHB составляет 57.3 (нейтральная зона), у PB — 53.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FHB и PB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.1% и +1.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FHB — 23.6 (слабый тренд), PB — 18.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PB менее волатилен — бета 0.74 против 1.01 у FHB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FHB | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 57.27 | 53.27 | |
| Stochastic %K | 65.83 | 63.80 | |
| CCI (20) | 32.15 | -8.86 | |
| MFI | 47.94 | 52.72 | |
| Williams %R | -34.17 | -36.20 | |
| MACD гистограмма | -0.06 | -0.09 | |
| Momentum (10) | -0.16 | -1.08 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.65 | 18.18 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.53% | +1.35% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.79% | +0.98% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.06% | +1.93% | |
| Цена vs SMA 200 | +6.86% | +0.84% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.08 | -0.11 | |
| Volume Ratio | 75.08 | 60.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.01 | 0.74 | |
| ATR % | 2.27% | 2.14% | |
| Sharpe (1г) | 0.53 | -0.28 | |
| RS Rating | 53.00 | 36.00 | |
| 52w от хая | -3.81 | -10.60 | |
| BB ширина | 6.57 | 6.16 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FHB — 1,17 млрд $, PB — 1,74 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FHB — 276,27 млн $, PB — 542,84 млн $. PB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FHB — 303,29 млн $, PB — 516,98 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FHB | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,17 млрд $ | 1,74 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 276,27 млн $ | 542,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.21 | $5.72 | |
| Операц. Cash Flow | 335,07 млн $ | 549,51 млн $ | |
| Free Cash Flow | 303,29 млн $ | 516,98 млн $ |
Дивиденды
FHB и PB — дивидендные акции. Доходность: FHB — 3.83%, PB — 3.42%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: FHB — 11 лет, PB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHB — 46.06%, PB — 42.88%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FHB | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.83% | 3.42% | |
| Годовые дивиденды | $0.52 | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | 46.06% | 42.88% | |
| Лет выплат | 11.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.94% | -9.62% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FHB приходится на ноябре (+5.59%), а PB — на ноябре (+6.50%). Наименее удачные месяцы: FHB — март (-7.74%), PB — март (-5.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PB: +5.42% против +5.21%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Hawaiian, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше рентабельность — FHB или PB?
Какие дивиденды у First Hawaiian, Inc. и Prosperity Bancshares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — First Hawaiian, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше маржинальность — FHB или PB?
Какая акция лучше по технике — FHB или PB?
Что лучше купить — FHB или PB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией