Сравнение FHB vs KEY

Тикер 1

Тикер 2

FHB25

14KEY

FHB против KEY — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации KEY крупнее в 7.0× (23,30 млрд $ vs 3,32 млрд $). KEY торгуется с P/E 11.93, тогда как FHB — с P/E 11.68. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. FHB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.39% против 9.74% у KEY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FHB — 24.81%, KEY — 17.35%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность KEY составляет 3.83%, у FHB — 3.83%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FHB набирает 63 из 100 по техническому скорингу, KEY — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 25:14 — убедительное преимущество FHB. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

First Hawaiian, Inc.

FHBNASDAQ

27,27 $+0,11 $ (+0,41%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 3,32 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.8

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

4.0

KeyCorp

KEYNYSE

21,49 $+0,08 $ (+0,37%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,30 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

7.0

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FHBKEY

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу KEY — P/E 11.93 vs 11.68 у FHB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) KEY оценён ниже: 2.07 против 2.88. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA FHB оценён ниже: 8.06 vs 15.63. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала FHB составляет 10.39%, что превышает показатель KEY (9.74%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FHB впереди: 24.81% против 17.35% у KEY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FHB — 0.00, KEY — 0.85. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHBKEY

Показатель	FHB	KEY
Мультипликаторы оценки
P/E	11.68	11.93
P/B	1.20	1.16
P/S	2.88	2.07
PEG	0.48	0.00
EV/EBITDA	8.06	15.63
Рентабельность
ROE	10.39%	9.74%
ROA	1.17%	1.03%
Валовая маржа	74.15%	64.18%
Операц. маржа	31.77%	22.20%
Чистая маржа	24.81%	17.35%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.00	0.85
Текущая ликв.	0.00	0.42
Быстрая ликв.	0.00	0.42
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.83%	3.83%
Коэфф. выплат	46.06%	53.85%
EPS	$2.33	$1.79
Балансовая стоим.	$22.60	$18.43

Технический анализ

Техническая картина в пользу FHB: скоринг 63/100 vs 38/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FHB — 56.1, KEY — 51.4. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FHB на 4.9%, KEY на 2.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FHB — 24.6 (слабый тренд), KEY — 18.7 (нет тренда). Волатильность: бета FHB — 0.99, KEY — 1.08. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FHBKEY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FHB	KEY
Осцилляторы
RSI (14)	56.15	51.37
Stochastic %K	59.66	41.50
CCI (20)	-8.23	-62.00
MFI	48.13	44.86
Williams %R	-40.34	-58.50
MACD гистограмма	-0.10	-0.10
Momentum (10)	-0.46	-0.82
Тренд
ADX	24.61	18.74
Цена vs EMA 9	+1.51%	+0.88%
Цена vs EMA 20	+1.57%	+0.32%
Цена vs SMA 50	+4.90%	+2.55%
Цена vs SMA 200	+6.50%	+8.54%
Объём
CMF	0.03	-0.18
Volume Ratio	99.79	65.62
Волатильность и статистика
Beta	0.99	1.08
ATR %	2.32%	2.17%
Sharpe (1г)	0.38	0.95
RS Rating	53.00	68.00
52w от хая	-4.20	-8.07
BB ширина	6.49	7.94

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FHB генерирует 1,17 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FHB — 276,27 млн $, KEY — 1,83 млрд $. KEY генерирует больше чистой прибыли. FCF: FHB генерирует 303,29 млн $, KEY — 2,10 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FHB	KEY
Выручка	1,17 млрд $	11,19 млрд $
Чистая прибыль	276,27 млн $	1,83 млрд $
EPS (TTM)	$2.21	$1.53
Операц. Cash Flow	335,07 млн $	2,21 млрд $
Free Cash Flow	303,29 млн $	2,10 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FHB платит 3.83%, KEY — 3.83%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FHB платит дивиденды 11 лет подряд, KEY — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHB — 46.06%, KEY — 53.85%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FHB	KEY
Див. доходность	3.83%	3.83%
Годовые дивиденды	$0.52	$0.41
Коэфф. выплат	46.06%	53.85%
Лет выплат	11.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.94%	-10.77%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FHB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.59%), KEY — в ноябре (+8.65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FHB — март (-7.74%), для KEY — март (-9.06%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KEY: +11.54% против +5.21%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FHB

+1.6

-1.2

-7.7

+0.2

-1.1

+1.5

+3.5

+0.2

-1.0

+2.2

+5.6

+1.5

KEY

+1.8

-0.9

-9.1

+3.1

-0.8

-1.3

+5.3

+2.0

-0.4

+2.8

+8.7

+0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Hawaiian, Inc. или KeyCorp?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (11.93 vs 11.68), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FHB или KEY?

ROE FHB — 10.39%, KEY — 9.74%. FHB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First Hawaiian, Inc. и KeyCorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FHB — 3.83%, KEY — 3.83%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Hawaiian, Inc. или KeyCorp?

По объёму выручки: FHB — 1,17 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FHB или KEY?

Чистая маржа FHB — 24.81%, KEY — 17.35%. FHB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FHB или KEY?

Технический скоринг: FHB — 63/100, KEY — 38/100. FHB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FHB или KEY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FHB выигрывает 25, KEY — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией