ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FHB vs FNB

Тикер 1
Тикер 2
FHB25
14FNB
First Hawaiian, Inc. (FHB) и F.N.B. Corporation (FNB) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FNB крупнее в 1.9× (6,22 млрд $ vs 3,32 млрд $). Стоимостная оценка в пользу FNB — P/E 10.80 vs 11.68 у FHB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует FHB (10.39% vs 8.77%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FHB — 24.81%, у FNB — 21.63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. FHB предлагает более высокую дивидендную доходность (3.83% vs 2.74%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу FHB сильнее: 70/100 против 41/100 у FNB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте FHB уверенно лидирует со счётом 25:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
FHB
First Hawaiian, Inc.
FHBNASDAQ
27,27 $+0,11 $ (+0,41%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 3,32 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
7.2
Качество
6.8
Рост
7.4
Техника
7.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.0
Сезонность
4.0
FNB
F.N.B. Corporation
FNBNYSE
17,48 $-0,06 $ (-0,34%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 6,22 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.0
Качество
5.6
Рост
7.4
Техника
3.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

FHBFNB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FNB оценён рынком дешевле: 10.80 против 11.68 у FHB (разница составляет 7.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) FNB дешевле: 2.31 против 2.88. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FNB — 0.93, у FHB — 1.20. FNB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA FHB — 8.06, у FNB — 13.58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FHB — 10.39%, у FNB — 8.77%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FHB удерживает чистую маржу на уровне 24.81%, опережая FNB (21.63%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FHB — 0.00, у FNB — 0.61. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHBFNB
ПоказательFHBFNBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11.6810.80
P/B1.200.93
P/S2.882.31
PEG0.480.37
EV/EBITDA8.0613.58
Рентабельность
ROE10.39%8.77%
ROA1.17%1.16%
Валовая маржа74.15%63.39%
Операц. маржа31.77%25.69%
Чистая маржа24.81%21.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.000.61
Текущая ликв.0.000.21
Быстрая ликв.0.000.21
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3.83%2.74%
Коэфф. выплат46.06%29.54%
EPS$2.33$1.62
Балансовая стоим.$22.60$18.86

Технический анализ

FHB набирает 70 из 100 по техническому скорингу, FNB — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FHB — 57.3 (нейтральная зона), FNB — 50.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FHB и FNB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.1% и +1.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FHB — 23.6 (слабый тренд), FNB — 16.4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FHB стабильнее (1.01 vs 1.19).

FHBFNB
Общая оценка
70
41
Осцилляторы
58
42
Тренд
72
57
Объём
50
38
Волатильность
58
45
ИндикаторFHBFNBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)57.2750.11
Stochastic %K65.8336.67
CCI (20)32.15-46.62
MFI47.9444.17
Williams %R-34.17-63.33
MACD гистограмма-0.06-0.06
Momentum (10)-0.16-0.44
Тренд
ADX23.6516.39
Цена vs EMA 9+1.53%+0.34%
Цена vs EMA 20+1.79%-0.03%
Цена vs SMA 50+5.06%+1.71%
Цена vs SMA 200+6.86%+4.04%
Объём
CMF0.08-0.18
Volume Ratio75.0878.12
Волатильность и статистика
Beta1.011.19
ATR %2.27%2.18%
Sharpe (1г)0.530.86
RS Rating53.0063.00
52w от хая-3.81-8.67
BB ширина6.576.38

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FHB — 1,17 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FHB — 276,27 млн $, FNB — 565,39 млн $. FNB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FHB — 303,29 млн $, FNB — 376 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFHBFNBЛидер
Выручка1,17 млрд $2,69 млрд $
Чистая прибыль276,27 млн $565,39 млн $
EPS (TTM)$2.21$1.57
Операц. Cash Flow335,07 млн $482 млн $
Free Cash Flow303,29 млн $376 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FHB — 3.83%, FNB — 2.74%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FHB — 11 лет, FNB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHB — 46.06%, FNB — 29.54%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательFHBFNBЛидер
Див. доходность3.83%2.74%
Годовые дивиденды$0.52$0.25
Коэфф. выплат46.06%29.54%
Лет выплат11.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)-12.94%-12.23%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FHB — ноябре (+5.59%), для FNB — ноябре (+6.98%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FHB — март (-7.74%), FNB — март (-7.08%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNB: +7.33% против +5.21%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FHB
+1.6
-1.2
-7.7
+0.2
-1.1
+1.5
+3.5
+0.2
-1.0
+2.2
+5.6
+1.5
FNB
+2.0
+0.5
-7.1
+1.8
-1.0
-0.3
+1.8
+0.4
-1.2
+4.3
+7.0
-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Hawaiian, Inc. или F.N.B. Corporation?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит F.N.B. Corporation: P/E 10.80 против 11.68. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — FHB или FNB?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FHB — 10.39%, FNB — 8.77%. Преимущество у FHB.
Какие дивиденды у First Hawaiian, Inc. и F.N.B. Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность FHB — 3.83%, FNB — 2.74%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — First Hawaiian, Inc. или F.N.B. Corporation?
Выручка FHB за TTM — 1,17 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. FNB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FHB или FNB?
Чистая маржа FHB — 24.81%, FNB — 21.63%. FHB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FHB или FNB?
Технический скоринг: FHB — 70/100, FNB — 41/100. FHB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FHB или FNB?
Однозначного ответа нет. Счёт 25:14 в пользу FHB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией