Сравнение FHB vs FITB

Тикер 1

Тикер 2

FHB26

15FITB

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: First Hawaiian, Inc. (FHB) и Fifth Third Bancorp (FITB). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации FITB крупнее в 10.5× (34,74 млрд $ vs 3,32 млрд $). Стоимостная оценка в пользу FHB — P/E 11.68 vs 18.55 у FITB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала FHB составляет 10.39%, что превышает показатель FITB (8.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FHB впереди: 24.81% против 15.91% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности FHB впереди: 3.83% годовых против 3.21% у FITB. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу FHB: скоринг 70/100 vs 50/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 26:15 в пользу FHB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

First Hawaiian, Inc.

FHBNASDAQ

27,27 $+0,11 $ (+0,41%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 3,32 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.8

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

4.0

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

FHBFITB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FHB оценён рынком дешевле: 11.68 против 18.55 у FITB (разница составляет 37.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По EV/EBITDA FHB оценён ниже: 8.06 vs 16.64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FHB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.39% против 8.86% у FITB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FHB — 24.81%, FITB — 15.91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FHB — 0.00, FITB — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FHBFITB

Показатель	FHB	FITB
Мультипликаторы оценки
P/E	11.68	18.55
P/B	1.20	1.18
P/S	2.88	2.53
PEG	0.48	-3.46
EV/EBITDA	8.06	16.64
Рентабельность
ROE	10.39%	8.86%
ROA	1.17%	0.73%
Валовая маржа	74.15%	66.60%
Операц. маржа	31.77%	20.24%
Чистая маржа	24.81%	15.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.00	0.59
Текущая ликв.	0.00	3.17
Быстрая ликв.	0.00	3.17
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.83%	3.21%
Коэфф. выплат	46.06%	54.03%
EPS	$2.33	$2.63
Балансовая стоим.	$22.60	$41.33

Технический анализ

По техническому скорингу FHB сильнее: 70/100 против 50/100 у FITB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FHB составляет 57.3 (нейтральная зона), у FITB — 51.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FHB на 5.1%, FITB на 2.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FHB — 23.6 (слабый тренд), FITB — 22.4 (слабый тренд). FHB менее волатилен — бета 1.01 против 1.04 у FITB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

FHBFITB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FHB	FITB
Осцилляторы
RSI (14)	57.27	51.87
Stochastic %K	65.83	53.03
CCI (20)	32.15	-19.61
MFI	47.94	44.22
Williams %R	-34.17	-46.97
MACD гистограмма	-0.06	-0.13
Momentum (10)	-0.16	-0.51
Тренд
ADX	23.65	22.36
Цена vs EMA 9	+1.53%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+1.79%	+0.71%
Цена vs SMA 50	+5.06%	+2.41%
Цена vs SMA 200	+6.86%	+5.36%
Объём
CMF	0.08	-0.03
Volume Ratio	75.08	79.79
Волатильность и статистика
Beta	1.01	1.04
ATR %	2.27%	2.26%
Sharpe (1г)	0.53	0.99
RS Rating	53.00	64.00
52w от хая	-3.81	-11.33
BB ширина	6.57	9.25

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FHB — 1,17 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FHB — 276,27 млн $, FITB — 2,52 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FHB генерирует 303,29 млн $, FITB — 3,81 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FHB	FITB
Выручка	1,17 млрд $	12,87 млрд $
Чистая прибыль	276,27 млн $	2,52 млрд $
EPS (TTM)	$2.21	$3.55
Операц. Cash Flow	335,07 млн $	4,51 млрд $
Free Cash Flow	303,29 млн $	3,81 млрд $

Дивиденды

FHB и FITB — дивидендные акции. Доходность: FHB — 3.83%, FITB — 3.21%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FHB платит дивиденды 11 лет подряд, FITB — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FHB — 46.06%, FITB — 54.03%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FHB	FITB
Див. доходность	3.83%	3.21%
Годовые дивиденды	$0.52	$0.40
Коэфф. выплат	46.06%	54.03%
Лет выплат	11.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.94%	-18.90%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FHB приходится на ноябре (+5.59%), а FITB — на ноябре (+6.95%). Слабые месяцы: для FHB — март (-7.74%), для FITB — март (-8.67%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13.46% против +5.21%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FHB

+1.6

-1.2

-7.7

+0.2

-1.1

+1.5

+3.5

+0.2

-1.0

+2.2

+5.6

+1.5

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Hawaiian, Inc. или Fifth Third Bancorp?

По P/E First Hawaiian, Inc. оценена ниже: 11.68 против 18.55. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FHB или FITB?

ROE FHB — 10.39%, FITB — 8.86%. FHB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First Hawaiian, Inc. и Fifth Third Bancorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FHB — 3.83%, FITB — 3.21%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Hawaiian, Inc. или Fifth Third Bancorp?

По объёму выручки: FHB — 1,17 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FHB или FITB?

Чистая маржа FHB — 24.81%, FITB — 15.91%. FHB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FHB или FITB?

Технический скоринг: FHB — 70/100, FITB — 50/100. FHB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FHB или FITB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FHB выигрывает 26, FITB — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией