Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение FCNCA vs ZION

Тикер 1

Тикер 2

FCNCA26

19ZION

FCNCA против ZION — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FCNCA крупнее в 2,5× (25,44 млрд $ vs 10,31 млрд $). ZION торгуется с P/E 8,94, тогда как FCNCA — с P/E 11,86. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ZION демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16,14% против 10,68% у FCNCA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ZION — 22,67%, FCNCA — 16,31%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность ZION составляет 2,56%, у FCNCA — 0,37%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FCNCA набирает 82 из 100 по техническому скорингу, ZION — 65 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 26:19 — убедительное преимущество FCNCA. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

First Citizens BancShares, Inc.

FCNCANASDAQ

$2233,35+$14,86 (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 25,44 млрд $

ETP Rank6.0

Стоимость

6.9

Качество

7.2

Рост

3.2

Техника

7.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Zions Bancorporation, National Association

ZIONNASDAQ

$70,62+$0,30 (+0,43%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 10,31 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

FCNCAZION

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ZION — P/E 8,94 vs 11,86 у FCNCA. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По EV/EBITDA ZION оценён ниже: 7,07 vs 16,08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ZION составляет 16,14%, что превышает показатель FCNCA (10,68%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ZION впереди: 22,67% против 16,31% у FCNCA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCNCA — 1,47, ZION — 0,41. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ZION ниже 1 (0,28), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCNCAZION

Показатель	FCNCA	ZION
Мультипликаторы оценки
P/E	11,86	8,94
P/B	1,17	1,34
P/S	1,75	1,99
PEG	1,14	0,20
EV/EBITDA	16,08	7,07
Рентабельность
ROE	10,68%	16,14%
ROA	0,99%	1,32%
Валовая маржа	64,04%	71,41%
Операц. маржа	21,88%	29,06%
Чистая маржа	16,31%	22,67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,47	0,41
Текущая ликв.	9,99	0,28
Быстрая ликв.	9,99	0,28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,37%	2,56%
Коэфф. выплат	7,86%	29,04%
EPS	$204,06	$8,01
Балансовая стоим.	$1898,44	$52,57

Технический анализ

Техническая картина в пользу FCNCA: скоринг 82/100 vs 65/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FCNCA — 58,2, ZION — 52,9. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FCNCA на 5,4%, ZION на 3,2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FCNCA — 24,4 (слабый тренд), ZION — 21,2 (слабый тренд). Волатильность: бета FCNCA — 0,59, ZION — 0,95. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FCNCAZION

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCNCA	ZION
Осцилляторы
RSI (14)	58,24	52,85
Stochastic %K	75,26	52,02
CCI (20)	79,82	-8,12
MFI	60,08	52,84
Williams %R	-24,74	-47,98
MACD гистограмма	6,38	-0,09
Momentum (10)	57,84	1,03
Тренд
ADX	24,36	21,21
Цена vs EMA 9	+0,58%	-0,25%
Цена vs EMA 20	+2,25%	+0,29%
Цена vs SMA 50	+5,39%	+3,16%
Цена vs SMA 200	+10,71%	+15,95%
Объём
CMF	0,11	0,18
Volume Ratio	51,44	41,34
Волатильность и статистика
Beta	0,59	0,95
ATR %	2,34%	2,12%
Sharpe (1г)	0,67	1,04
RS Rating	59,00	71,00
52w от хая	-2,54	-4,12
BB ширина	11,33	7,17

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FCNCA генерирует 14,50 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: ZION — -1,00%, FCNCA — -3,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, ZION — 899 млн $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCNCA генерирует 2,07 млрд $, ZION — 981 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FCNCA	ZION
Выручка	14,50 млрд $	4,94 млрд $
Рост выручки (г/г)	-3.00%	-1.00%
Чистая прибыль	2,21 млрд $	899 млн $
Рост прибыли (г/г)	-20.60%	+14.70%
EPS (TTM)	$165,76	$6,08
Операц. Cash Flow	2,92 млрд $	1,10 млрд $
Free Cash Flow	2,07 млрд $	981 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FCNCA платит 0,37%, ZION — 2,56%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FCNCA платит дивиденды 13 лет подряд, ZION — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7,86%, ZION — 29,04%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCNCA	ZION
Див. доходность	0,37%	2,56%
Годовые дивиденды	$6,30	$1,38
Коэфф. выплат	7,86%	29,04%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	27,36%	-0,85%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FCNCA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,94%), ZION — в ноябре (+8,39%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FCNCA — сентябрь (-2,69%), для ZION — март (-7,72%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25,41% против +16,51%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCNCA

+1,6

-1,2

-1,6

+5,0

+2,9

+1,8

+4,5

+2,9

-2,7

+5,8

+6,9

-0,5

ZION

+1,1

-0,0

-7,7

+2,3

+0,7

+0,5

+5,9

+2,7

-0,4

+1,7

+8,4

+1,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или Zions Bancorporation, National Association?

Мультипликатор P/E у Zions Bancorporation, National Association ниже (8,94 vs 11,86), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FCNCA или ZION?

ROE FCNCA — 10,68%, ZION — 16,14%. ZION демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и Zions Bancorporation, National Association?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCNCA — 0,37%, ZION — 2,56%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или Zions Bancorporation, National Association?

По объёму выручки: FCNCA — 14,50 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FCNCA или ZION?

Чистая маржа FCNCA — 16,31%, ZION — 22,67%. ZION оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCNCA или ZION?

Технический скоринг: FCNCA — 82/100, ZION — 65/100. FCNCA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCNCA или ZION?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик FCNCA выигрывает 26, ZION — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией