Сравнение FCNCA vs ZION

Тикер 1

Тикер 2

FCNCA20

21ZION

FCNCA против ZION — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FCNCA крупнее в 2.5× (23,05 млрд $ vs 9,09 млрд $). ZION торгуется с P/E 9.43, тогда как FCNCA — с P/E 10.42. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ZION демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 13.77% против 10.19% у FCNCA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ZION — 19.52%, FCNCA — 15.62%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность ZION составляет 2.92%, у FCNCA — 0.41%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 45/100 и 45/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Сравнение заканчивается со счётом 20:21 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

First Citizens BancShares, Inc.

FCNCANASDAQ

1 989,48 $+16,71 $ (+0,85%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,05 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

5.3

Рост

3.2

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Zions Bancorporation, National Association

ZIONNASDAQ

61,79 $+0,08 $ (+0,13%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.3

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

FCNCAZION

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ZION — P/E 9.43 vs 10.42 у FCNCA. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По EV/EBITDA ZION оценён ниже: 7.01 vs 9.37. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ZION составляет 13.77%, что превышает показатель FCNCA (10.19%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ZION впереди: 19.52% против 15.62% у FCNCA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCNCA — 1.54, ZION — 0.32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCNCAZION

Показатель	FCNCA	ZION
Мультипликаторы оценки
P/E	10.42	9.43
P/B	1.07	1.24
P/S	1.58	1.84
PEG	-25.64	0.36
EV/EBITDA	9.37	7.01
Рентабельность
ROE	10.19%	13.77%
ROA	0.96%	1.09%
Валовая маржа	62.84%	68.87%
Операц. маржа	20.93%	24.96%
Чистая маржа	15.62%	19.52%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.54	0.32
Текущая ликв.	0.15	0.28
Быстрая ликв.	0.15	0.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.41%	2.92%
Коэфф. выплат	7.53%	27.96%
EPS	$189.27	$6.55
Балансовая стоим.	$1848.90	$49.65

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 45/100 и 45/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: FCNCA — 53.7, ZION — 53.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FCNCA на 2.4%, ZION на 3.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), ZION — 19.8 (нет тренда). Волатильность: бета FCNCA — 0.92, ZION — 1.28. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FCNCAZION

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCNCA	ZION
Осцилляторы
RSI (14)	53.66	53.33
Stochastic %K	53.15	46.90
CCI (20)	5.18	-35.30
MFI	47.54	44.80
Williams %R	-46.85	-53.10
MACD гистограмма	-1.98	-0.31
Momentum (10)	-18.56	-2.28
Тренд
ADX	10.29	19.79
Цена vs EMA 9	+1.31%	+1.35%
Цена vs EMA 20	+1.01%	+0.86%
Цена vs SMA 50	+2.39%	+3.60%
Цена vs SMA 200	+1.60%	+7.63%
Объём
CMF	-0.12	-0.09
Volume Ratio	100.37	89.34
Волатильность и статистика
Beta	0.92	1.28
ATR %	2.38%	2.31%
Sharpe (1г)	0.06	0.77
RS Rating	43.00	66.00
52w от хая	-11.62	-6.75
BB ширина	5.41	8.74

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FCNCA генерирует 14,50 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, ZION — 899 млн $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCNCA генерирует 2,07 млрд $, ZION — 981 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FCNCA	ZION
Выручка	14,50 млрд $	4,94 млрд $
Чистая прибыль	2,21 млрд $	899 млн $
EPS (TTM)	$165.76	$6.08
Операц. Cash Flow	2,92 млрд $	1,10 млрд $
Free Cash Flow	2,07 млрд $	981 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FCNCA платит 0.41%, ZION — 2.92%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FCNCA платит дивиденды 13 лет подряд, ZION — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, ZION — 27.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCNCA	ZION
Див. доходность	0.41%	2.92%
Годовые дивиденды	$4.20	$0.90
Коэфф. выплат	7.53%	27.96%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	17.44%	-8.97%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FCNCA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.94%), ZION — в ноябре (+8.39%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FCNCA — сентябрь (-2.69%), для ZION — март (-7.72%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +16.15%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCNCA

+1.6

-1.2

-1.6

+5.0

+3.2

+1.3

+4.7

+2.9

-2.7

+5.8

+6.9

-0.5

ZION

+1.1

-0.0

-7.7

+2.3

+0.9

-0.8

+6.6

+2.7

-0.4

+1.7

+8.4

+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или Zions Bancorporation, National Association?

Мультипликатор P/E у Zions Bancorporation, National Association ниже (9.43 vs 10.42), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FCNCA или ZION?

ROE FCNCA — 10.19%, ZION — 13.77%. ZION демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и Zions Bancorporation, National Association?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCNCA — 0.41%, ZION — 2.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или Zions Bancorporation, National Association?

По объёму выручки: FCNCA — 14,50 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FCNCA или ZION?

Чистая маржа FCNCA — 15.62%, ZION — 19.52%. ZION оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCNCA или ZION?

Технический скоринг: FCNCA — 45/100, ZION — 45/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCNCA или ZION?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FCNCA выигрывает 20, ZION — 21. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией