Сравнение FCNCA vs WTFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, FCNCA выглядит привлекательнее: 10.42 против 11.68. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) FCNCA оценён ниже: 1.58 против 2.36. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FCNCA дешевле: 1.07 против 1.37. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WTFC оценён ниже: 8.85 vs 9.37. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WTFC составляет 11.93%, что превышает показатель FCNCA (10.19%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WTFC впереди: 20.11% против 15.62% у FCNCA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCNCA — 1.54, WTFC — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FCNCA | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.42 | 11.68 | |
| P/B | 1.07 | 1.37 | |
| P/S | 1.58 | 2.36 | |
| PEG | -25.64 | 0.65 | |
| EV/EBITDA | 9.37 | 8.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.19% | 11.93% | |
| ROA | 0.96% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 62.84% | 62.85% | |
| Операц. маржа | 20.93% | 27.20% | |
| Чистая маржа | 15.62% | 20.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.54 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 0.15 | 0.27 | |
| Быстрая ликв. | 0.15 | 0.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.41% | 1.40% | |
| Коэфф. выплат | 7.53% | 20.23% | |
| EPS | $189.27 | $12.82 | |
| Балансовая стоим. | $1848.90 | $109.72 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу WTFC: скоринг 61/100 vs 45/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FCNCA — 53.7, WTFC — 55.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FCNCA на 2.4%, WTFC на 4.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), WTFC — 13.6 (нет тренда). Волатильность: бета FCNCA — 0.92, WTFC — 1.12. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | FCNCA | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53.66 | 55.16 | |
| Stochastic %K | 53.15 | 59.32 | |
| CCI (20) | 5.18 | -36.61 | |
| MFI | 47.54 | 41.18 | |
| Williams %R | -46.85 | -40.68 | |
| MACD гистограмма | -1.98 | -0.57 | |
| Momentum (10) | -18.56 | -3.47 | |
| Тренд | |||
| ADX | 10.29 | 13.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.31% | +1.27% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.01% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.39% | +4.56% | |
| Цена vs SMA 200 | +1.60% | +7.71% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.03 | |
| Volume Ratio | 100.37 | 90.35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.92 | 1.12 | |
| ATR % | 2.38% | 2.29% | |
| Sharpe (1г) | 0.06 | 0.73 | |
| RS Rating | 43.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -11.62 | -8.07 | |
| BB ширина | 5.41 | 5.65 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FCNCA генерирует 14,50 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, WTFC — 823,84 млн $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCNCA генерирует 2,07 млрд $, WTFC — 860,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FCNCA | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,50 млрд $ | 4,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,21 млрд $ | 823,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $165.76 | $11.58 | |
| Операц. Cash Flow | 2,92 млрд $ | 910,35 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,07 млрд $ | 860,40 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: FCNCA платит 0.41%, WTFC — 1.40%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FCNCA платит дивиденды 13 лет подряд, WTFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FCNCA | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.41% | 1.40% | |
| Годовые дивиденды | $4.20 | $1.10 | |
| Коэфф. выплат | 7.53% | 20.23% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 17.44% | -2.37% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FCNCA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.94%), WTFC — в ноябре (+7.16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FCNCA — сентябрь (-2.69%), для WTFC — март (-7.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +14.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — FCNCA или WTFC?
Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и Wintrust Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — FCNCA или WTFC?
Какая акция лучше по технике — FCNCA или WTFC?
Что лучше купить — FCNCA или WTFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией