Сравнение FCNCA vs WBS

Тикер 1

Тикер 2

FCNCA20

19WBS

FCNCA против WBS — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FCNCA крупнее в 2.0× (23,05 млрд $ vs 11,76 млрд $). Стоимостная оценка в пользу FCNCA — P/E 10.42 vs 11.41 у WBS. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала WBS составляет 10.80%, что превышает показатель FCNCA (10.19%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WBS впереди: 23.49% против 15.62% у FCNCA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность WBS составляет 2.19%, у FCNCA — 0.41%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. WBS набирает 61 из 100 по техническому скорингу, FCNCA — 45 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 20:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

First Citizens BancShares, Inc.

FCNCANASDAQ

1 989,48 $+16,71 $ (+0,85%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,05 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

5.3

Рост

3.2

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Webster Financial Corporation

WBSNYSE

72,58 $-0,52 $ (-0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

6.5

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FCNCAWBS

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FCNCA оценён рынком дешевле: 10.42 против 11.41 у WBS (разница составляет 8.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) FCNCA оценён ниже: 1.58 против 2.72. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA FCNCA оценён ниже: 9.37 vs 11.08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.80% против 10.19% у FCNCA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WBS — 23.49%, FCNCA — 15.62%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCNCA — 1.54, WBS — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCNCAWBS

Показатель	FCNCA	WBS
Мультипликаторы оценки
P/E	10.42	11.41
P/B	1.07	1.22
P/S	1.58	2.72
PEG	-25.64	0.30
EV/EBITDA	9.37	11.08
Рентабельность
ROE	10.19%	10.80%
ROA	0.96%	1.19%
Валовая маржа	62.84%	61.97%
Операц. маржа	20.93%	27.07%
Чистая маржа	15.62%	23.49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.54	0.59
Текущая ликв.	0.15	0.04
Быстрая ликв.	0.15	0.04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.41%	2.19%
Коэфф. выплат	7.53%	27.34%
EPS	$189.27	$6.41
Балансовая стоим.	$1848.90	$60.01

Технический анализ

Техническая картина в пользу WBS: скоринг 61/100 vs 45/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FCNCA — 53.7, WBS — 55.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FCNCA на 2.4%, WBS на 2.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), WBS — 10.8 (нет тренда). Волатильность: бета FCNCA — 0.92, WBS — 1.03. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FCNCAWBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCNCA	WBS
Осцилляторы
RSI (14)	53.66	55.26
Stochastic %K	53.15	60.25
CCI (20)	5.18	77.32
MFI	47.54	26.37
Williams %R	-46.85	-39.75
MACD гистограмма	-1.98	-0.04
Momentum (10)	-18.56	-0.11
Тренд
ADX	10.29	10.81
Цена vs EMA 9	+1.31%	+0.55%
Цена vs EMA 20	+1.01%	+0.76%
Цена vs SMA 50	+2.39%	+2.30%
Цена vs SMA 200	+1.60%	+12.47%
Объём
CMF	-0.12	-0.13
Volume Ratio	100.37	395.20
Волатильность и статистика
Beta	0.92	1.03
ATR %	2.38%	1.11%
Sharpe (1г)	0.06	1.32
RS Rating	43.00	74.00
52w от хая	-11.62	-1.92
BB ширина	5.41	3.14

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FCNCA генерирует 14,50 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, WBS — 1 млрд $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCNCA генерирует 2,07 млрд $, WBS — 1,01 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FCNCA	WBS
Выручка	14,50 млрд $	4,42 млрд $
Чистая прибыль	2,21 млрд $	1 млрд $
EPS (TTM)	$165.76	$5.92
Операц. Cash Flow	2,92 млрд $	1,06 млрд $
Free Cash Flow	2,07 млрд $	1,01 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FCNCA платит 0.41%, WBS — 2.19%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FCNCA платит дивиденды 13 лет подряд, WBS — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCNCA	WBS
Див. доходность	0.41%	2.19%
Годовые дивиденды	$4.20	$0.80
Коэфф. выплат	7.53%	27.34%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	17.44%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FCNCA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.94%), WBS — в ноябре (+8.72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FCNCA — сентябрь (-2.69%), для WBS — март (-8.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +13.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCNCA

+1.6

-1.2

-1.6

+5.0

+3.2

+1.3

+4.7

+2.9

-2.7

+5.8

+6.9

-0.5

WBS

+1.2

+0.9

-8.5

+1.9

+0.4

-1.4

+4.7

+0.4

-0.2

+5.7

+8.7

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или Webster Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у First Citizens BancShares, Inc. ниже (10.42 vs 11.41), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FCNCA или WBS?

ROE FCNCA — 10.19%, WBS — 10.80%. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и Webster Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCNCA — 0.41%, WBS — 2.19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или Webster Financial Corporation?

По объёму выручки: FCNCA — 14,50 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FCNCA или WBS?

Чистая маржа FCNCA — 15.62%, WBS — 23.49%. WBS оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCNCA или WBS?

Технический скоринг: FCNCA — 45/100, WBS — 61/100. WBS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCNCA или WBS?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FCNCA выигрывает 20, WBS — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией