Сравнение FCNCA vs WAL

Тикер 1

Тикер 2

FCNCA23

15WAL

Инвесторы часто выбирают между FCNCA и WAL — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации FCNCA крупнее в 2.7× (23,05 млрд $ vs 8,57 млрд $). Если ориентироваться на P/E, WAL выглядит привлекательнее: 8.71 против 10.42. Премия к оценке FCNCA может быть оправдана, если компания растёт быстрее. WAL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.88% против 10.19% у FCNCA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WAL — 17.35%, FCNCA — 15.62%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. WAL предлагает более высокую дивидендную доходность (2.13% vs 0.41%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу FCNCA сильнее: 45/100 против 25/100 у WAL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 23:15 — убедительное преимущество FCNCA. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

First Citizens BancShares, Inc.

FCNCANASDAQ

1 989,48 $+16,71 $ (+0,85%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,05 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

5.3

Рост

3.2

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Western Alliance Bancorporation

WALNYSE

78,53 $+1,50 $ (+1,95%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 8,57 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.2

Качество

6.0

Рост

7.8

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

FCNCAWAL

Фундаментальный анализ

WAL торгуется с P/E 8.71, тогда как FCNCA — с P/E 10.42. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По EV/EBITDA FCNCA оценён ниже: 9.37 vs 11.66. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WAL составляет 12.88%, что превышает показатель FCNCA (10.19%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WAL впереди: 17.35% против 15.62% у FCNCA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCNCA — 1.54, WAL — 0.90. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCNCAWAL

Показатель	FCNCA	WAL
Мультипликаторы оценки
P/E	10.42	8.71
P/B	1.07	1.10
P/S	1.58	1.52
PEG	-25.64	0.48
EV/EBITDA	9.37	11.66
Рентабельность
ROE	10.19%	12.88%
ROA	0.96%	0.97%
Валовая маржа	62.84%	60.00%
Операц. маржа	20.93%	21.56%
Чистая маржа	15.62%	17.35%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.54	0.90
Текущая ликв.	0.15	0.23
Быстрая ликв.	0.15	0.23
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.41%	2.13%
Коэфф. выплат	7.53%	20.46%
EPS	$189.27	$8.85
Балансовая стоим.	$1848.90	$72.95

Технический анализ

FCNCA набирает 45 из 100 по техническому скорингу, WAL — 25 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FCNCA — 53.7 (нейтральная зона), WAL — 47.9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: FCNCA на 2.4%, WAL на 2.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. FCNCA выше SMA 200 (+1.6%), WAL — ниже (-6.4%). Долгосрочный тренд в пользу FCNCA. Сила тренда по ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), WAL — 22.5 (слабый тренд). По бете FCNCA стабильнее (0.92 vs 1.66). Дневная волатильность (ATR%) WAL составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FCNCAWAL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCNCA	WAL
Осцилляторы
RSI (14)	53.66	47.91
Stochastic %K	53.15	29.26
CCI (20)	5.18	-61.47
MFI	47.54	35.29
Williams %R	-46.85	-70.74
MACD гистограмма	-1.98	-0.60
Momentum (10)	-18.56	-6.30
Тренд
ADX	10.29	22.52
Цена vs EMA 9	+1.31%	-0.07%
Цена vs EMA 20	+1.01%	-0.95%
Цена vs SMA 50	+2.39%	+2.61%
Цена vs SMA 200	+1.60%	-6.40%
Объём
CMF	-0.12	-0.07
Volume Ratio	100.37	133.42
Волатильность и статистика
Beta	0.92	1.66
ATR %	2.38%	3.31%
Sharpe (1г)	0.06	0.11
RS Rating	43.00	41.00
52w от хая	-11.62	-20.78
BB ширина	5.41	13.14

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FCNCA — 14,50 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, WAL — 969 млн $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCNCA генерирует 2,07 млрд $, WAL — -2,79 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FCNCA	WAL
Выручка	14,50 млрд $	5,28 млрд $
Чистая прибыль	2,21 млрд $	969 млн $
EPS (TTM)	$165.76	$8.79
Операц. Cash Flow	2,92 млрд $	-2,68 млрд $
Free Cash Flow	2,07 млрд $	-2,79 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FCNCA — 0.41%, WAL — 2.13%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. FCNCA платит дивиденды 13 лет подряд, WAL — 8. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, WAL — 20.46%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCNCA	WAL
Див. доходность	0.41%	2.13%
Годовые дивиденды	$4.20	$0.84
Коэфф. выплат	7.53%	20.46%
Лет выплат	13.00%	8.00%
CAGR дивидендов (5л)	17.44%	-6.89%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FCNCA — ноябре (+6.94%), для WAL — июле (+8.29%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FCNCA — сентябрь (-2.69%), для WAL — март (-10.71%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +17.89%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCNCA

+1.6

-1.2

-1.6

+5.0

+3.2

+1.3

+4.7

+2.9

-2.7

+5.8

+6.9

-0.5

WAL

+4.2

-0.9

-10.7

+4.9

+0.0

-1.2

+8.3

+3.0

-0.2

+1.6

+8.1

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или Western Alliance Bancorporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Western Alliance Bancorporation: P/E 8.71 против 10.42. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FCNCA или WAL?

ROE FCNCA — 10.19%, WAL — 12.88%. WAL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и Western Alliance Bancorporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCNCA — 0.41%, WAL — 2.13%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или Western Alliance Bancorporation?

По объёму выручки: FCNCA — 14,50 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FCNCA или WAL?

Чистая маржа FCNCA — 15.62%, WAL — 17.35%. WAL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCNCA или WAL?

Технический скоринг: FCNCA — 45/100, WAL — 25/100. FCNCA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCNCA или WAL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FCNCA выигрывает 23, WAL — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией