Сравнение FCNCA vs USB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, USB выглядит привлекательнее: 10.84 против 10.42. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) FCNCA дешевле: 1.58 против 1.95. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA FCNCA оценён ниже: 9.37 vs 11.16. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. USB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.22% против 10.19% у FCNCA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: USB — 18.02%, FCNCA — 15.62%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCNCA — 1.54, USB — 1.20. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FCNCA | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.42 | 10.84 | |
| P/B | 1.07 | 1.29 | |
| P/S | 1.58 | 1.95 | |
| PEG | -25.64 | 0.60 | |
| EV/EBITDA | 9.37 | 11.16 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.19% | 12.22% | |
| ROA | 0.96% | 1.11% | |
| Валовая маржа | 62.84% | 62.81% | |
| Операц. маржа | 20.93% | 23.18% | |
| Чистая маржа | 15.62% | 18.02% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.54 | 1.20 | |
| Текущая ликв. | 0.15 | 0.40 | |
| Быстрая ликв. | 0.15 | 0.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.41% | 3.78% | |
| Коэфф. выплат | 7.53% | 45.15% | |
| EPS | $189.27 | $5.03 | |
| Балансовая стоим. | $1848.90 | $42.63 | |
Технический анализ
FCNCA набирает 45 из 100 по техническому скорингу, USB — 36 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FCNCA — 53.7 (нейтральная зона), USB — 49.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: FCNCA на 2.4%, USB на 0.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), USB — 19.8 (нет тренда). По бете FCNCA стабильнее (0.92 vs 0.98).
| Индикатор | FCNCA | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53.66 | 49.02 | |
| Stochastic %K | 53.15 | 45.91 | |
| CCI (20) | 5.18 | -62.51 | |
| MFI | 47.54 | 35.72 | |
| Williams %R | -46.85 | -54.09 | |
| MACD гистограмма | -1.98 | -0.24 | |
| Momentum (10) | -18.56 | -1.66 | |
| Тренд | |||
| ADX | 10.29 | 19.80 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.31% | +0.84% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.01% | -0.11% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.39% | +0.74% | |
| Цена vs SMA 200 | +1.60% | +6.04% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 100.37 | 47.12 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.92 | 0.98 | |
| ATR % | 2.38% | 2.18% | |
| Sharpe (1г) | 0.06 | 0.82 | |
| RS Rating | 43.00 | 62.00 | |
| 52w от хая | -11.62 | -10.52 | |
| BB ширина | 5.41 | 8.98 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FCNCA — 14,50 млрд $, USB — 42,86 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, USB — 7,58 млрд $. USB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCNCA генерирует 2,07 млрд $, USB — 7,97 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FCNCA | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,50 млрд $ | 42,86 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,21 млрд $ | 7,58 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $165.76 | $4.62 | |
| Операц. Cash Flow | 2,92 млрд $ | 7,97 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,07 млрд $ | 7,97 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FCNCA — 0.41%, USB — 3.78%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. FCNCA платит дивиденды 13 лет подряд, USB — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, USB — 45.15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FCNCA | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.41% | 3.78% | |
| Годовые дивиденды | $4.20 | $0.52 | |
| Коэфф. выплат | 7.53% | 45.15% | |
| Лет выплат | 13.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 17.44% | -21.64% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FCNCA — ноябре (+6.94%), для USB — ноябре (+6.34%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FCNCA — сентябрь (-2.69%), для USB — март (-6.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +7.59%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или U.S. Bancorp?
У кого выше рентабельность — FCNCA или USB?
Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и U.S. Bancorp?
Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или U.S. Bancorp?
У кого выше маржинальность — FCNCA или USB?
Какая акция лучше по технике — FCNCA или USB?
Что лучше купить — FCNCA или USB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией