Сравнение FCNCA vs TFC

Тикер 1

Тикер 2

FCNCA21

16TFC

First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) и Truist Financial Corporation (TFC) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации TFC крупнее в 2.6× (59,67 млрд $ vs 23,05 млрд $). Стоимостная оценка в пользу TFC — P/E 10.84 vs 10.42 у FCNCA. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE FCNCA — 10.19%, у TFC — 8.51%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. TFC удерживает чистую маржу на уровне 18.14%, опережая FCNCA (15.62%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность TFC составляет 4.33%, у FCNCA — 0.41%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FCNCA набирает 45 из 100 по техническому скорингу, TFC — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 21:16 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

First Citizens BancShares, Inc.

FCNCANASDAQ

1 989,48 $+16,71 $ (+0,85%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,05 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

5.3

Рост

3.2

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Truist Financial Corporation

TFCNYSE

47,89 $-0,11 $ (-0,23%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 59,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.6

Качество

5.2

Рост

8.1

Техника

3.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FCNCATFC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E TFC оценён рынком дешевле: 10.84 против 10.42 у FCNCA. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) FCNCA оценён ниже: 1.58 против 1.96. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA FCNCA — 9.37, у TFC — 17.83. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует FCNCA (10.19% vs 8.51%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа TFC — 18.14%, у FCNCA — 15.62%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCNCA — 1.54, у TFC — 1.08. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCNCATFC

Показатель	FCNCA	TFC
Мультипликаторы оценки
P/E	10.42	10.84
P/B	1.07	0.93
P/S	1.58	1.96
PEG	-25.64	0.56
EV/EBITDA	9.37	17.83
Рентабельность
ROE	10.19%	8.51%
ROA	0.96%	1.01%
Валовая маржа	62.84%	62.92%
Операц. маржа	20.93%	21.35%
Чистая маржа	15.62%	18.14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.54	1.08
Текущая ликв.	0.15	0.16
Быстрая ликв.	0.15	0.16
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.41%	4.33%
Коэфф. выплат	7.53%	53.59%
EPS	$189.27	$4.43
Балансовая стоим.	$1848.90	$51.43

Технический анализ

Техническая картина в пользу FCNCA: скоринг 45/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FCNCA — 53.7, TFC — 46.3. Обе акции находятся в одной зоне. FCNCA и TFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.4% и +0.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), TFC — 28.3 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FCNCA — 0.92, TFC — 1.05. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FCNCATFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCNCA	TFC
Осцилляторы
RSI (14)	53.66	46.28
Stochastic %K	53.15	34.27
CCI (20)	5.18	-73.80
MFI	47.54	31.28
Williams %R	-46.85	-65.73
MACD гистограмма	-1.98	-0.33
Momentum (10)	-18.56	-2.80
Тренд
ADX	10.29	28.27
Цена vs EMA 9	+1.31%	+0.52%
Цена vs EMA 20	+1.01%	-0.96%
Цена vs SMA 50	+2.39%	+0.18%
Цена vs SMA 200	+1.60%	+1.62%
Объём
CMF	-0.12	-0.15
Volume Ratio	100.37	78.62
Волатильность и статистика
Beta	0.92	1.05
ATR %	2.38%	2.26%
Sharpe (1г)	0.06	0.54
RS Rating	43.00	54.00
52w от хая	-11.62	-14.59
BB ширина	5.41	14.16

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FCNCA генерирует 14,50 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCNCA — 2,07 млрд $, TFC — 5,74 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FCNCA	TFC
Выручка	14,50 млрд $	30,44 млрд $
Чистая прибыль	2,21 млрд $	5,31 млрд $
EPS (TTM)	$165.76	$3.86
Операц. Cash Flow	2,92 млрд $	5,74 млрд $
Free Cash Flow	2,07 млрд $	5,74 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FCNCA платит 0.41%, TFC — 4.33%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FCNCA — 13 лет, TFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCNCA	TFC
Див. доходность	0.41%	4.33%
Годовые дивиденды	$4.20	$1.04
Коэфф. выплат	7.53%	53.59%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	17.44%	-10.98%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FCNCA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.94%), TFC — в ноябре (+5.33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FCNCA — сентябрь (-2.69%), TFC — март (-8.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +6.37%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCNCA

+1.6

-1.2

-1.6

+5.0

+3.2

+1.3

+4.7

+2.9

-2.7

+5.8

+6.9

-0.5

TFC

+2.7

-0.7

-8.9

+2.8

-0.3

+0.1

+3.3

+0.4

-1.1

+3.0

+5.3

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или Truist Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (10.84 vs 10.42), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FCNCA или TFC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FCNCA — 10.19%, TFC — 8.51%. Преимущество у FCNCA.

Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и Truist Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCNCA — 0.41%, TFC — 4.33%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или Truist Financial Corporation?

Выручка FCNCA за TTM — 14,50 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. TFC генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FCNCA или TFC?

Чистая маржа FCNCA — 15.62%, TFC — 18.14%. TFC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCNCA или TFC?

Технический скоринг: FCNCA — 45/100, TFC — 29/100. FCNCA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCNCA или TFC?

Однозначного ответа нет. Счёт 21:16 в пользу FCNCA по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией