Сравнение FCNCA vs SSB

Тикер 1

Тикер 2

FCNCA24

14SSB

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) и SouthState Corporation (SSB). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации FCNCA крупнее в 2.5× (23,05 млрд $ vs 9,17 млрд $). SSB торгуется с P/E 9.96, тогда как FCNCA — с P/E 10.42. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. SSB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.42% против 10.19% у FCNCA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SSB — 24.75%, FCNCA — 15.62%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности SSB впереди: 2.54% годовых против 0.41% у FCNCA. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу FCNCA: скоринг 45/100 vs 26/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 24:14 — убедительное преимущество FCNCA. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

First Citizens BancShares, Inc.

FCNCANASDAQ

1 989,48 $+16,71 $ (+0,85%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,05 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

5.3

Рост

3.2

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

SouthState Corporation

SSBNYSE

93,84 $-0,72 $ (-0,76%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,17 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

7.9

Качество

8.8

Рост

9.0

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FCNCASSB

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу SSB — P/E 9.96 vs 10.42 у FCNCA. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу FCNCA: 1.58 vs 2.44 у SSB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA SSB оценён ниже: 7.64 vs 9.37. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала SSB составляет 10.42%, что превышает показатель FCNCA (10.19%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SSB впереди: 24.75% против 15.62% у FCNCA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCNCA — 1.54, SSB — 0.15. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCNCASSB

Показатель	FCNCA	SSB
Мультипликаторы оценки
P/E	10.42	9.96
P/B	1.07	1.03
P/S	1.58	2.44
PEG	-25.64	0.22
EV/EBITDA	9.37	7.64
Рентабельность
ROE	10.19%	10.42%
ROA	0.96%	1.38%
Валовая маржа	62.84%	71.14%
Операц. маржа	20.93%	32.20%
Чистая маржа	15.62%	24.75%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.54	0.15
Текущая ликв.	0.15	11.08
Быстрая ликв.	0.15	11.08
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.41%	2.54%
Коэфф. выплат	7.53%	25.18%
EPS	$189.27	$9.49
Балансовая стоим.	$1848.90	$91.64

Технический анализ

По техническому скорингу FCNCA сильнее: 45/100 против 26/100 у SSB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FCNCA составляет 53.7 (нейтральная зона), у SSB — 48.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FCNCA выше на 2.4%, SSB — ниже на -0.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FCNCA выше SMA 200 (+1.6%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу FCNCA. Сила тренда по ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), SSB — 21.1 (слабый тренд). FCNCA менее волатилен — бета 0.92 против 0.99 у SSB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

FCNCASSB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCNCA	SSB
Осцилляторы
RSI (14)	53.66	48.16
Stochastic %K	53.15	39.13
CCI (20)	5.18	-63.08
MFI	47.54	43.29
Williams %R	-46.85	-60.87
MACD гистограмма	-1.98	-0.39
Momentum (10)	-18.56	-4.09
Тренд
ADX	10.29	21.14
Цена vs EMA 9	+1.31%	+0.81%
Цена vs EMA 20	+1.01%	-0.31%
Цена vs SMA 50	+2.39%	-0.01%
Цена vs SMA 200	+1.60%	-1.73%
Объём
CMF	-0.12	-0.20
Volume Ratio	100.37	78.52
Волатильность и статистика
Beta	0.92	0.99
ATR %	2.38%	2.41%
Sharpe (1г)	0.06	0.10
RS Rating	43.00	43.00
52w от хая	-11.62	-12.82
BB ширина	5.41	9.54

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FCNCA — 14,50 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, SSB — 798,67 млн $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCNCA генерирует 2,07 млрд $, SSB — -542 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FCNCA	SSB
Выручка	14,50 млрд $	3,76 млрд $
Чистая прибыль	2,21 млрд $	798,67 млн $
EPS (TTM)	$165.76	$7.92
Операц. Cash Flow	2,92 млрд $	-471,75 млн $
Free Cash Flow	2,07 млрд $	-542 млн $

Дивиденды

FCNCA и SSB — дивидендные акции. Доходность: FCNCA — 0.41%, SSB — 2.54%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FCNCA платит дивиденды 13 лет подряд, SSB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, SSB — 25.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCNCA	SSB
Див. доходность	0.41%	2.54%
Годовые дивиденды	$4.20	$1.20
Коэфф. выплат	7.53%	25.18%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	17.44%	-8.97%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FCNCA приходится на ноябре (+6.94%), а SSB — на ноябре (+5.55%). Слабые месяцы: для FCNCA — сентябрь (-2.69%), для SSB — март (-4.95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +7.98%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCNCA

+1.6

-1.2

-1.6

+5.0

+3.2

+1.3

+4.7

+2.9

-2.7

+5.8

+6.9

-0.5

SSB

+1.4

+0.4

-5.0

+1.1

-1.0

-1.1

+4.9

+1.4

-0.4

+2.2

+5.5

-1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или SouthState Corporation?

По P/E обе компании оценена ниже: 9.96 против 10.42. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FCNCA или SSB?

ROE FCNCA — 10.19%, SSB — 10.42%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и SouthState Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCNCA — 0.41%, SSB — 2.54%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или SouthState Corporation?

По объёму выручки: FCNCA — 14,50 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FCNCA или SSB?

Чистая маржа FCNCA — 15.62%, SSB — 24.75%. SSB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCNCA или SSB?

Технический скоринг: FCNCA — 45/100, SSB — 26/100. FCNCA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCNCA или SSB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FCNCA выигрывает 24, SSB — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией