Сравнение FCNCA vs RF

Тикер 1

Тикер 2

FCNCA17

20RF

FCNCA против RF — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. RF торгуется с P/E 10.68, тогда как FCNCA — с P/E 10.42. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала RF составляет 11.78%, что превышает показатель FCNCA (10.19%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RF впереди: 23.13% против 15.62% у FCNCA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность RF составляет 3.80%, у FCNCA — 0.41%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 45/100 и 50/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Сравнение заканчивается со счётом 17:20 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

First Citizens BancShares, Inc.

FCNCANASDAQ

1 989,48 $+16,71 $ (+0,85%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,05 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

5.3

Рост

3.2

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FCNCARF

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RF — P/E 10.68 vs 10.42 у FCNCA. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) FCNCA оценён ниже: 1.58 против 2.44. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA RF оценён ниже: 9.10 vs 9.37. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.78% против 10.19% у FCNCA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RF — 23.13%, FCNCA — 15.62%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCNCA — 1.54, RF — 0.34. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCNCARF

Показатель	FCNCA	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	10.42	10.68
P/B	1.07	1.27
P/S	1.58	2.44
PEG	-25.64	0.63
EV/EBITDA	9.37	9.10
Рентабельность
ROE	10.19%	11.78%
ROA	0.96%	1.38%
Валовая маржа	62.84%	75.81%
Операц. маржа	20.93%	29.48%
Чистая маржа	15.62%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.54	0.34
Текущая ликв.	0.15	1.25
Быстрая ликв.	0.15	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.41%	3.80%
Коэфф. выплат	7.53%	44.99%
EPS	$189.27	$2.58
Балансовая стоим.	$1848.90	$21.84

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 45/100 и 50/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: FCNCA — 53.7, RF — 51.6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FCNCA на 2.4%, RF на 2.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), RF — 22.1 (слабый тренд). Волатильность: бета FCNCA — 0.92, RF — 1.02. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FCNCARF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCNCA	RF
Осцилляторы
RSI (14)	53.66	51.58
Stochastic %K	53.15	57.08
CCI (20)	5.18	-38.29
MFI	47.54	33.76
Williams %R	-46.85	-42.92
MACD гистограмма	-1.98	-0.10
Momentum (10)	-18.56	-0.68
Тренд
ADX	10.29	22.09
Цена vs EMA 9	+1.31%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+1.01%	+0.62%
Цена vs SMA 50	+2.39%	+2.11%
Цена vs SMA 200	+1.60%	+3.18%
Объём
CMF	-0.12	-0.14
Volume Ratio	100.37	124.24
Волатильность и статистика
Beta	0.92	1.02
ATR %	2.38%	2.38%
Sharpe (1г)	0.06	0.75
RS Rating	43.00	62.00
52w от хая	-11.62	-11.68
BB ширина	5.41	9.15

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FCNCA генерирует 14,50 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCNCA генерирует 2,07 млрд $, RF — 2,18 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FCNCA	RF
Выручка	14,50 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	2,21 млрд $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$165.76	$2.31
Операц. Cash Flow	2,92 млрд $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	2,07 млрд $	2,18 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FCNCA платит 0.41%, RF — 3.80%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FCNCA платит дивиденды 13 лет подряд, RF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCNCA	RF
Див. доходность	0.41%	3.80%
Годовые дивиденды	$4.20	$0.53
Коэфф. выплат	7.53%	44.99%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	17.44%	-4.00%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FCNCA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.94%), RF — в ноябре (+7.23%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FCNCA — сентябрь (-2.69%), для RF — март (-7.98%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +16.49%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCNCA

+1.6

-1.2

-1.6

+5.0

+3.2

+1.3

+4.7

+2.9

-2.7

+5.8

+6.9

-0.5

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или Regions Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (10.68 vs 10.42), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FCNCA или RF?

ROE FCNCA — 10.19%, RF — 11.78%. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCNCA — 0.41%, RF — 3.80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или Regions Financial Corporation?

По объёму выручки: FCNCA — 14,50 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FCNCA или RF?

Чистая маржа FCNCA — 15.62%, RF — 23.13%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCNCA или RF?

Технический скоринг: FCNCA — 45/100, RF — 50/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCNCA или RF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FCNCA выигрывает 17, RF — 20. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией