Сравнение FCNCA vs PNFP

Тикер 1

Тикер 2

FCNCA23

15PNFP

FCNCA против PNFP — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FCNCA крупнее в 3.1× (23,05 млрд $ vs 7,48 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FCNCA с P/E 10.42 (у PNFP — 11.43). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала FCNCA составляет 10.19%, что превышает показатель PNFP (7.42%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNFP впереди: 16.25% против 15.62% у FCNCA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность PNFP составляет 1.53%, у FCNCA — 0.41%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. PNFP набирает 58 из 100 по техническому скорингу, FCNCA — 45 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 23:15 в пользу FCNCA. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

First Citizens BancShares, Inc.

FCNCANASDAQ

1 989,48 $+16,71 $ (+0,85%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,05 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

5.3

Рост

3.2

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Pinnacle Financial Partners, Inc.

PNFPNASDAQ

97,33 $+0,54 $ (+0,56%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,48 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

8.8

Качество

5.7

Рост

8.0

Техника

4.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FCNCAPNFP

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, FCNCA выглядит привлекательнее: 10.42 против 11.43. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) FCNCA оценён ниже: 1.58 против 1.86. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) PNFP дешевле: 0.51 против 1.07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PNFP оценён ниже: 8.63 vs 9.37. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FCNCA демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.19% против 7.42% у PNFP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PNFP — 16.25%, FCNCA — 15.62%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCNCA — 1.54, PNFP — 0.41. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCNCAPNFP

Показатель	FCNCA	PNFP
Мультипликаторы оценки
P/E	10.42	11.43
P/B	1.07	0.51
P/S	1.58	1.86
PEG	-25.64	0.38
EV/EBITDA	9.37	8.63
Рентабельность
ROE	10.19%	7.42%
ROA	0.96%	0.53%
Валовая маржа	62.84%	68.66%
Операц. маржа	20.93%	19.92%
Чистая маржа	15.62%	16.25%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.54	0.41
Текущая ликв.	0.15	0.90
Быстрая ликв.	0.15	0.90
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.41%	1.53%
Коэфф. выплат	7.53%	13.66%
EPS	$189.27	$8.47
Балансовая стоим.	$1848.90	$189.71

Технический анализ

Техническая картина в пользу PNFP: скоринг 58/100 vs 45/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FCNCA — 53.7, PNFP — 55.6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FCNCA на 2.4%, PNFP на 5.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), PNFP — 20.3 (слабый тренд). Волатильность: бета FCNCA — 0.92, PNFP — 1.04. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FCNCAPNFP

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCNCA	PNFP
Осцилляторы
RSI (14)	53.66	55.65
Stochastic %K	53.15	53.22
CCI (20)	5.18	-17.30
MFI	47.54	44.00
Williams %R	-46.85	-46.78
MACD гистограмма	-1.98	-0.40
Momentum (10)	-18.56	-1.33
Тренд
ADX	10.29	20.31
Цена vs EMA 9	+1.31%	+1.21%
Цена vs EMA 20	+1.01%	+1.33%
Цена vs SMA 50	+2.39%	+5.71%
Цена vs SMA 200	+1.60%	+4.14%
Объём
CMF	-0.12	0.01
Volume Ratio	100.37	45.34
Волатильность и статистика
Beta	0.92	1.04
ATR %	2.38%	2.50%
Sharpe (1г)	0.06	-0.28
RS Rating	43.00	28.00
52w от хая	-11.62	-19.20
BB ширина	5.41	6.99

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FCNCA генерирует 14,50 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, PNFP — 642,10 млн $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCNCA генерирует 2,07 млрд $, PNFP — 807,29 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FCNCA	PNFP
Выручка	14,50 млрд $	2,92 млрд $
Чистая прибыль	2,21 млрд $	642,10 млн $
EPS (TTM)	$165.76	$8.15
Операц. Cash Flow	2,92 млрд $	904,31 млн $
Free Cash Flow	2,07 млрд $	807,29 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FCNCA платит 0.41%, PNFP — 1.53%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FCNCA платит дивиденды 13 лет подряд, PNFP — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): FCNCA — +17.44%, PNFP — +6.79%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, PNFP — 13.66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCNCA	PNFP
Див. доходность	0.41%	1.53%
Годовые дивиденды	$4.20	$1.00
Коэфф. выплат	7.53%	13.66%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	17.44%	6.79%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FCNCA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.94%), PNFP — в ноябре (+9.88%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FCNCA — сентябрь (-2.69%), для PNFP — март (-6.51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +13.81%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCNCA

+1.6

-1.2

-1.6

+5.0

+3.2

+1.3

+4.7

+2.9

-2.7

+5.8

+6.9

-0.5

PNFP

+2.4

-0.3

-6.5

+0.1

-0.3

+1.3

+5.1

+1.8

-1.1

+1.5

+9.9

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Мультипликатор P/E у First Citizens BancShares, Inc. ниже (10.42 vs 11.43), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FCNCA или PNFP?

ROE FCNCA — 10.19%, PNFP — 7.42%. FCNCA демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCNCA — 0.41%, PNFP — 1.53%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

По объёму выручки: FCNCA — 14,50 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FCNCA или PNFP?

Чистая маржа FCNCA — 15.62%, PNFP — 16.25%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — FCNCA или PNFP?

Технический скоринг: FCNCA — 45/100, PNFP — 58/100. PNFP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCNCA или PNFP?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FCNCA выигрывает 23, PNFP — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией