Сравнение FCNCA vs PNC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FCNCA с P/E 10.42 (у PNC — 12.36). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) FCNCA дешевле: 1.58 против 2.72. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FCNCA — 1.07, у PNC — 1.40. EV/EBITDA FCNCA — 9.37, у PNC — 13.83. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует PNC (11.98% vs 10.19%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PNC — 22.51%, у FCNCA — 15.62%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCNCA — 1.54, у PNC — 1.05. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FCNCA | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.42 | 12.36 | |
| P/B | 1.07 | 1.40 | |
| P/S | 1.58 | 2.72 | |
| PEG | -25.64 | 0.57 | |
| EV/EBITDA | 9.37 | 13.83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.19% | 11.98% | |
| ROA | 0.96% | 1.20% | |
| Валовая маржа | 62.84% | 71.88% | |
| Операц. маржа | 20.93% | 27.54% | |
| Чистая маржа | 15.62% | 22.51% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.54 | 1.05 | |
| Текущая ликв. | 0.15 | 0.36 | |
| Быстрая ликв. | 0.15 | 0.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.41% | 3.14% | |
| Коэфф. выплат | 7.53% | 41.61% | |
| EPS | $189.27 | $17.55 | |
| Балансовая стоим. | $1848.90 | $154.88 | |
Технический анализ
FCNCA набирает 45 из 100 по техническому скорингу, PNC — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FCNCA — 53.7 (нейтральная зона), PNC — 50.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FCNCA и PNC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.4% и +1.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), PNC — 17.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PNC стабильнее (0.89 vs 0.92).
| Индикатор | FCNCA | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53.66 | 50.12 | |
| Stochastic %K | 53.15 | 43.72 | |
| CCI (20) | 5.18 | -48.26 | |
| MFI | 47.54 | 38.00 | |
| Williams %R | -46.85 | -56.28 | |
| MACD гистограмма | -1.98 | -0.66 | |
| Momentum (10) | -18.56 | -5.59 | |
| Тренд | |||
| ADX | 10.29 | 17.31 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.31% | +0.81% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.01% | +0.13% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.39% | +1.18% | |
| Цена vs SMA 200 | +1.60% | +5.63% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.22 | |
| Volume Ratio | 100.37 | 77.81 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.92 | 0.89 | |
| ATR % | 2.38% | 2.16% | |
| Sharpe (1г) | 0.06 | 0.80 | |
| RS Rating | 43.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -11.62 | -11.11 | |
| BB ширина | 5.41 | 7.30 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FCNCA — 14,50 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCNCA — 2,07 млрд $, PNC — 4,38 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FCNCA | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,50 млрд $ | 31,34 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,21 млрд $ | 6,94 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $165.76 | $16.62 | |
| Операц. Cash Flow | 2,92 млрд $ | 4,38 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,07 млрд $ | 4,38 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FCNCA — 0.41%, PNC — 3.14%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FCNCA — 13 лет, PNC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, PNC — 41.61%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FCNCA | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.41% | 3.14% | |
| Годовые дивиденды | $4.20 | $3.40 | |
| Коэфф. выплат | 7.53% | 41.61% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 17.44% | -6.66% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FCNCA — ноябре (+6.94%), для PNC — ноябре (+8.12%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FCNCA — сентябрь (-2.69%), PNC — март (-5.55%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +12.55%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — FCNCA или PNC?
Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и The PNC Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — FCNCA или PNC?
Какая акция лучше по технике — FCNCA или PNC?
Что лучше купить — FCNCA или PNC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией